a:

Finanční poradci, kteří působí jako plátci pouze za úplatu, účtují čisté aktiva klienta procento, obvykle 1 až 2%. Při typické sazbě 1% na portfoliu 1 milion dolarů finanční poradci odvedou domů 10 000 dolarů ročně. Čím více aktiv má klient, tím nižší je procento, které platí pro poradenské služby.

Jiné možnosti platby

Poradci mohou také účtovat klientům za hodinu nebo na základě provize spíše než určité procento aktiv. Vše závisí na typu poradenských služeb, které klient potřebuje. Samostatní investoři mají tendenci provozovat vlastní portfolia a vyhledávat pouze návrhy od poradců nebo možnost používat složité modely přidělování aktiv. Další skupina investorů může chtít, aby poradci převzali kontrolu nad jejich portfoliem a učinili pro ně všechna rozhodnutí. Tito investoři mají tendenci mít menší finanční porozumění.

Vlastní-řízený investoři mají tendenci platit poradci paušální poplatky nebo jít s plány hodinové sazby. Obvyklé sazby jsou 250 až 500 USD za hodinu, přičemž celková sazba se pohybuje od 3 000 do 5 000 USD na různých projektech, jako je například vytvoření plánu nemovitosti pro klienta. Paušální poplatky se pohybují v rozmezí od 1 000 do 2 000 000 dolarů, aby se poradce podíval na portfoliu klienta a vytvořil jednoduché návrhy.

Druhý soubor finančně méně inklinovaných investorů inklinuje platit finančním poradcům procento svých aktiv. To je obvykle nejdražší cesta. Poskytuje však poradcům motivaci nepřijímat obrovské riziko, nebo ty, které by nepřijímaly s vlastními penězi. Vzhledem k tomu, že poradci dostávají procentní podíl, mají zájem velmi dobře spravovat portfolia svých klientů.