My všichni děláme chyby. Je to lidská přirozenost. Existují však některé chyby, které mohou finanční poradci snadno vyhnout. Tímto způsobem nejen pomůžete zapůsobit na klienty, ale také vám pomůže zlepšit a zvýšit velikost vašeho podnikání. Reputace je klíčovou součástí finančního poradenství, takže některé z těchto tipů mohou sloužit pouze k zajištění lepší pověsti a pomohou vám při získávání nových klientů.

Stick to Business

Chcete být s Vašimi klienty příjemně a rozhovorně, ale ujistěte se, že nebudete trávit tolik času, že nemáte dostatek času na to, abyste opravdu mluvili důležité věci. Klienti jsou zde, aby zjistili, jak budete moci nejlépe sloužit a pomoci jim dosáhnout finančních cílů při plánování odchodu do důchodu. Nevydávají sociální volání. Také se držte od hotových otázek, jako je náboženství a politika. Setkání by mělo být geniální, ale vy jste tam, abyste podnikali. (Více viz: Jak finanční poradci ztrácejí klienty .)

Při schůzce s klientem byste se měli držet i plánu, abyste se ujistili, že pokrýváte všechny klíčové body a že máte čas diskutovat o všech důležitých záležitostech před koncem schůze . Jednou z nápadů je vytvořit seznam klíčových bodů, které chcete řešit, nebo alternativně napsat program, který můžete sledovat, který můžete také sdílet s klientem.

Přestaňte mluvit a poslouchat

Je pravda, že máte k dispozici mnoho důležitých informací, ale nezapomeňte, že jste tam, abyste přesně zjistili, jaké jsou potřeby klienta, a pak zjistit, jak nejlépe sloužit jim. Nemůžete vědět, jaké jsou jejich skutečné potřeby, pokud nebudete potřebovat čas, abyste je poslouchali. Povzbuzujte své klienty, aby kladli otázky a pozorně naslouchali všem svým obavám. Tímto způsobem budete lépe schopni pomoci plánovat bezpečnou finanční budoucnost. (Další informace naleznete: 5 poradců v oblasti zásadních otázek by se měli zeptat na nové klienty .

Když se snažíte vystupovat s klientem, osobní příběh je vždy oceňován, ale nepřejíždějte a nechte klienta povzbuzovat příběh o chybách, které jste udělali, nebo věci, které si přejete jinak. Klienti chtějí vědět, že jste kompetentní a pomůže jim vyhnout se problémům. Nejsou tam, aby slyšeli hluboké příběhy o vašem vlastním.

Organizace je klíčová

Možná se budete cítit pohodlně ve vaší chaotické kanceláři a zjistíte, kde se nachází každý kus papíru a kde najdete každý důležitý dokument. Ale to neznamená, že klient, který se s vámi setká ve vaší kanceláři, najde váš okouzlující malý nepořádek. Rozrušení říká klientovi, že jste ohromen a nemůžete držet krok s pracovním a pracovním plánem.

Nejlepší zájem zákazníků přichází jako první

Nezapomeňte, že vaším cílem finančního plánovače by mělo být, abyste pomohli svým klientským plánům pro budoucnost.Neměla by být o tom, že byste jim prodali co nejvíce produktů, s cílem získat více provizí nebo zvýšit poplatky. Pokud jste fiduciář, je pro vás skutečně nelegální, abyste získali své vlastní zisky nad vašimi klienty. Ujistěte se, že se nedostanete tak zaujat při prodeji, že ztratíte z dohledu svůj skutečný účel a práci. Je také pravda, že pokud uděláte zájem klientů nejprve, budete nevyhnutelně vylepšovat vaši pověst a s největší pravděpodobností získáte více klientů v procesu. ( Fiduciární označení pro finanční poradce .)

Pozdější je nepřijatelné

Každý někdy zpožďuje někdy, ale je špatný zvyk mít opakovaně a s malým plánováním lze snadno vyloučeno. Zpoždění vysílá signál, že nehodnotíte čas jiné osoby tak, jak si vážíte své vlastní. Pokud finanční poradce neustále zpožďuje, může se klient zeptat, jestli budete vědoma, že budete sledovat vaše majetek a majetek. Abyste se vyhnuli zpoždění, pokuste se plánovat příjezd 10 minut dříve na každé schůzku a nepokoušejte se přikrýt. Jsou-li vaše schůzky zpětně, to neumožňuje čas na provoz nebo schůzku probíhající v průběhu času.

Vždy pokračujte

Je vaším úkolem zůstat na vrcholu potřeb klientů a účtů. Musíte být tím, kdo jim připomene, aby vám od nich poskytli informace nebo dokumenty, které od nich požadujete. Nečekejte, až to udělají. Jste profesionál, takže se musíte chovat tak, že se budete řídit klienty a plánování schůzek. Součástí vaší práce je péče o finanční budoucnost vašich klientů, aby se zase nemuseli starat o tolik a mohly by pokračovat se všemi ostatními aspekty svého života. Lidé dnes vedou zaneprázdněný život. To je jeden z důvodů, proč jste vás najali, takže můžete být člověkem, který je na vrcholu jejich financí a plánování majetku, a ne jim. ( Poradci: Vyhněte se těmto běžným chybám .)

Ignorujte manželku

V minulosti se často jednalo o muže v páru, který se stará a dohlíží financí ve vztahu, ale toto se i nadále mění. Ujistěte se, že mluvíte s oběma lidmi ve dvojici. Dokonce i když se žena zdá, že nemá zájem o rozhovor nebo účast na schůzkách, měli byste navrhnout, že by byla součástí if. Koneckonců, muži typicky projíždí před ženami a chcete si být jisti, že už máte dobrý vztah se ženou nebo manželkou v páru.

Bottom Line

Sledujte několik jednoduchých tipů, jako je například uspořádání, uvedení svého klienta jako první a vždy pracující profesionálním způsobem, uvidíte, jak vaše pověst a vaše podnikání začíná prosperovat. (Další informace viz: Tipy, jak mohou finanční poradci komunikovat s klienty .