a:

Akcie jsou určitou třídou vzájemných fondů, které jsou k dispozici investorům, obvykle prostřednictvím finančních poradců. Tato třída fondu nese front-end zatížení, což je prodejní poplatek odečtený z nových investic do podílových fondů.

Ačkoli akcie mají tento typ předběžného poplatku, obvykle nabízejí nižší roční poměr výdajů než ostatní třídy akcií. To znamená, že jsou určitě lepší možností dlouhodobých investic než krátkodobé investice a mohou být levnější v delším časovém období než ostatní třídy akcií.

Proč jsou akcie špatné pro krátkodobé investice

Nové investice do akcií společnosti A jsou postiženy frontálním zatížením, které se obvykle pohybuje od 0 do 5,5%, v závislosti na konkrétní vzájemné fond a kolik peněz má investor s touto společnou investiční společností.

Pokud investor umístí 10 000 USD do podílových fondů A s podílem na předplatném 5.75%, bude 575 dolarů odečteno okamžitě. Pokud tento investor prodá investici o měsíc později, neobdrží žádnou refundaci tohoto počátečního poplatku; nejvíce pravděpodobné, že investice v tomto krátkém časovém období nepomohla více než 5,7%. Existují i ​​další třídy akcií, jako jsou akcie C nebo fondy bez účtování, které nemají poplatek za první prodej, který by byl v tomto příkladu lepší.

Proč by akcie mohly být dobrou dlouhodobou volbou

Akcie typu A mají front-end zatížení, ale obvykle nabízejí nižší roční nákladový poměr než ostatní třídy stejného podílových fondů . Například roční poměr nákladů Amerického fondu pro růst fondů A-share je 0,66%, zatímco podíl C je 1,45%. Po několika letech může investor investovat více poplatků do akcií C, a to navzdory předčasnému poplatku v akcii A.