Již více než 150 let společnost Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. >) je přední společností s finančními službami s úspěchem. Společnost poskytuje řadu finančních a investičních služeb a stále se zaměřuje na spokojenost zákazníků a finanční zdraví.

Společnost Wells Fargo od finančních krizí v roce 2008 úspěšně vydělávala pro investory. Jeho návratnost vlastního kapitálu (ROE) za posledních několik let byla vysoká - vyšší než výnosy primárních konkurentů, dalších významných amerických peněžních center, JPMorgan Chase, Bank of America a Citigroup. Svou neodmyslitelnou finanční strukturou a pravidelnými konkurenčními výhodami je společnost Wells Fargo seřazena, aby pokračovala v generování výnosů, které překračují náklady na její kapitál do budoucnosti.

Analýza návratnosti investic pro každou společnost je zásadní, protože ukazuje, kolik akcionářů obdrží poté, co uskuteční finanční investice. Vyšší poměr znamená lepší návratnost. Je to také důležitá metrika, kterou mohou investoři použít při určování celkové výkonnosti společnosti, což umožňuje akcionářům pochopit, jak efektivně jsou investice využívány. Při analýze této metriky je důležité provést srovnání mezi podobnými společnostmi, průmyslem, ve kterém společnost působí, a trhem jako celku. Existují odchylky v důsledku sektoru a průmyslu společnosti; průměrná nebo přijatelná návratnost investic v jedné oblasti nebude stejná v jiné oblasti.

Historie ROE Wells Fargo

Průměrná návratnost investic do bankovního sektoru je 7,8%. Během posledních pěti let byla ROE společnosti Wells Fargo výrazně vyšší. Od roku 2011 do roku 2015 se ROE této společnosti pohybovala mírně, ale stále se zvyšuje od 12,2% v roce 2011 na 13,16% v roce 2012 a pak znovu v roce 2013, kdy jeho ROE činila 14%. Toto číslo se v roce 2014 mírně snížilo na 13,7%. Od ledna 2016 činí ROE společnosti Wells Fargo 13%. Navzdory určitým výkyvům a poklesům byly všechny procentní podíly za posledních pět let podstatně vyšší než průměr v průměru. To je dobrý důkaz toho, že společnost dobře využívá vlastního kapitálu a že vytváří dobré výnosy pro akcionáře.

Soutěž

Wells Fargo je jednou ze čtyř bank v USA. JPMorgan Chase má od ledna 2016 ROE o něco více než 10%. To je vyšší než průměr v průměru, ale nepomáhá 13% společnosti Wells Fargo. Bank of America má ROE přibližně 6%, což je daleko pod Wells Fargo a více než jeden procentní bod pod průmyslovým průměrem. Citigroup má podobný příběh, který má ROE přibližně 7%.To může znamenat, že Bank of America a Citigroup se snaží dosáhnout dobrého využití vlastního kapitálu a vytvářejí méně úspěšné míry návratnosti. Může to také znamenat, že obě společnosti potřebují více kapitálu k dosažení zisku.

Budoucnost ROE Wells Fargo

ROE společnosti Wells Fargo byla poměrně stabilní a vykazovala slibné známky nárůstu. Zatímco některé z těchto událostí mohou být způsobeny zpětným odkupem nebo snížením hodnoty, celkový trend výnosů společnosti byl konzistentní a celková finanční síla společnosti naznačuje, že její údaje o ROE budou i nadále růst v budoucnu. Celková návratnost investic společnosti Wells Fargo je vyšší než u 70% bank působících po celém světě.

Wells Fargo zvládl umění efektivity využívání vlastního kapitálu. Vzhledem k tomu, že společnost Wells Fargo má značný finanční pákový efekt, který může mít vliv na ROE, je důležité, aby investoři sledovali podíl společnosti na pákovém efektu, jelikož zvažují investování do akcie společnosti Wells Fargo.