Americké fondy byly historicky známy svou nadpřirozenou sestavou cílových datových fondů, které jsou navrženy tak, aby pravidelně přerozdělovaly své portfolio od akcií k dluhopisům, jak se přibližuje předem stanovený cílový cíl pro odchod do důchodu. Americké fondy také nabízejí řadu dalších vzájemných fondů, které se většinou zabývají strategiemi s pevným příjmem a penzijním připojením. Jedná se o tři nejvýznamnější investiční fondy amerických fondů, které je třeba zvážit pro investory, kteří hledají příjmy z portfolia.

Třída A dluhopisového fondu s výjimkou dluhopisů amerických fondů (AFTEX)

Třída A dluhopisového fondu z amerických fondů pochází z roku 1979, kdy se stal manažerem Neil Langberg. Fond účtuje frontální zatížení 3,75% a výdaje 0,4%; nicméně nabízí atraktivní výnos 3,21%. Fond má čtyři hvězdy a bronzovou medaili získal Morningstar Investment Research.

Portfolio fondu má průměrné trvání 5 70 let s průměrným ratingem BBB, čímž tento podílový fond kvalifikuje jako mezilehlý dluhopisový fond. Třída A dluhopisového fondu amerických fondů investuje do svých komunálních dluhopisů 91. 68% svého portfolia, konkrétně se zaměřuje na zdravotní komunální dluhopisy na 19,33% alokace, na dluhopisy na přepravu 18,5% %.

Americký fond fondů amerických fondů třídy A (AMECX)

Americký fond fondů amerických fondů třídy A má čtyři hvězdy a stříbrnou medaili získal Morningstar. Příjemový fond je rozdělen do kategorií jako střednědobý alokační fond. Nabírá front-end zatížení 5,5% a výdaje 0,5% a nabízí těžký 3,20% výnos. Pětaletý výkon 6,74% dává fondu výkonnostní hodnocení 15 z 743 dalších fondů. Během posledních deseti let výkonnost fondu činila 5 49% a udržuje hodnocení na 15 z 503.

Tento fond příjmů má více než 70% svých aktiv v aktivech a 21 56% v dluhopisech. Rozložení kapitálové expozice fondu, 55. 11% majetkové angažovanosti je drženo v zásobách s obřím stropem a 31. 73% u akcií s velkým limitem. Průmyslový sektor má největší sektorovou váhu portfolia na úrovni 15 93%, následně spotřebitelská defenzivita 14% a technologie 13,5%. Celkově 85% akciového portfolia je drženo v akcii v USA.

Expozice dluhopisů fondu je průměrná doba trvání 5 80 let a drží průměrný rating úvěrové bonity BB. Zatímco 48,8% dluhopisové expozice je drženo v dluhopisech AAA, 13. 80% je drženo v BBB, 9,7% v BB a 9,7% v dluhopisů s ratingem B. Většina dluhopisů je držena v korporátním fixním příjmu ve výši 50,66%, následně 19,4% ve vládním sektoru a 9,2% v cenných papírech krytých hypotékami.

Americký vysoký důchod Municipal Bond Fund A (AMHIX)

Americký vysoký důchod Municipal Bond Fund A drží nejvyšší výnos na seznamu na 4 03%. Jmenoval tři hvězdy a získal bronzovou medaili Morningstar, fond účtuje front-end zatížení 3,75% a výdaje 0,68%. Jeho tříletá výkonnost ve výši 4, 70% dává fondu výkonnostní hodnocení 12 z 158 dalších fondů. Jeho pětroční výkonnost ve výši 8,31% dává fondu hodnotu 32 a 10-leté výkonnosti 4. 79% dává jeho pozici 25.

Při pohledu na expozici dluhopisů je průměrná doba držení fondu 7. 20 let a drží průměrnou úvěrovou kvalitu BB. Fond má přiměřenou úrokovou citlivost, kterou oceníte, pokud si myslíte, že zvyšování úrokových sazeb pravděpodobně bude pokračovat. Dluhopisy obecní zdravotní pojišťovny mají největší přidělení portfolia na úrovni 24,78%, následně 16,6% v dopravě a 11,7% v průmyslových podnicích.