Pokud jste v průběhu let sestavili svou finanční poradenskou praxi a nyní ji chcete prodat, nejspíše odkládáte svou klientelu do větší firmy. V některých případech můžete také sloučit s jinou firmou, ale pokud chcete odejít do důchodu nebo jinak ukončit podnikání, pak prodej vaší praxe může být vaší jedinou alternativou, zejména pokud nemůžete najít vhodného nástupce mezi vlastními zaměstnanci.

Obchodování může být plné rizik a překážek a finanční poradci, kteří chtějí obchodovat s firmami za hotovost, spravedlnost nebo jiné odškodnění, mají své speciální soubor finančních otázek zvážit.

Zde je několik tipů, které musíte mít na paměti, pokud se rozhodnete prodávat svou praxi velké společnosti. (Pro více informací viz: Jak prodávat vaše malé firmy .

Udržujte otevřenou mysl

Jedním z nejdůležitějších faktorů, které si musíte pamatovat, je prostě mít otevřenou mysl, pokud jde o vaše možnosti, pokud jde o prodej. Může jít o velké množství potenciálních kupujících a každý z nich bude mít jinou sadu plusů a minus, pokud jde o to, co mohou udělat pro své klienty. Některé firmy mohou mít mnohem sofistikovanější produkty a služby, které mohou poskytnout, zatímco jiné mohou být více zaměřené na to, aby se svým klientům strávili více času v setkáních a sponzorovaných akcích. (Další informace najdete v části Jak připravit poradenskou praxi na prodej .

Dalším klíčovým bodem je zkontrolovat své ego u dveří. Zatímco samozřejmě budete velmi pyšní na praxi, kterou jste v průběhu let vybudovali, budete muset přijmout, že to bude v podstatě jen soubor čísel a projekcí pro každého potenciálního kupce, i když jsou upřímní obsluhovat své klienty poté, co jste se s nimi rozloučili. Ale pravděpodobně budete muset přijmout, že někteří z vašich klientů mohou být nespokojeni se změnami, které přicházejí s převodem vlastnictví.

Hodnocení hřebíků

Pokud si můžete udržet otevřenou mysl o vyjednáváních, pak byste mohli získat lepší cenu za svou praxi. Trvání na veškeré hotovosti vpředu může v mnoha případech omezit vaše možnosti; můžete získat mnohem lepší nabídku tím, že požádáte o zálohu a poznámku a podíl na vlastním kapitálu v kupující firmě. (Pro související čtení viz: Valuing Private Companies .)

Pokud nevíte přesně, jak byste měli ocenit svou praxi, neváhejte zařadit CPA nebo jiného hodnotitele. bude pravděpodobné, že bude nastaven na násobek EBIDTA, který je pravděpodobně normalizován na vaše výdaje jako vlastník. A tento násobek bude do značné míry záviset na možnosti odchodu klientů v důsledku prodeje. Pokud jste hlavním poradcem v oblasti podnikání a většina vašich klientů je zvyklá pracovat s vámi přímo, může být pro něho těžší přesvědčit potenciálního kupujícího, že se o ně budou ucházet.

Výkaz o peněžních tocích by měl přesně odrážet skutečné náklady, které kupující bude muset absorbovat, když převezme vaši klientelu. může to zahrnovat náklady na pronájem jiného klíčového poradce, který pravděpodobně bude stát nejméně 250 000 USD nebo více v závislosti na druhu práce a licencování, které se vyžaduje. (Další informace naleznete na adrese: Tipy na přípravu poradenské praxe na prodej .

Věk a demografie vašich klientů je dalším důležitým faktorem, který je třeba zvážit, protože velká kniha mladších, bohatých zákazníků zjevně stojí za to víc než kniha starších důchodců, kteří čerpají své úspory. (Samozřejmě, druhá skupina také poskytuje příležitosti plánování nemovitostí.) (Další informace viz: FAs by měli faktury klienty do plány nástupnictví .)

Dilema s zaměstnanci

Dalším klíčovým faktorem, mohou hrát důležitou roli při prodeji vaší praxe jsou zaměstnanci. Pokud by váš zaměstnanec chtěl i nadále sloužit vaší klienteli poté, co jste pryč, pak to může být klíčový prodejní místo pro firmu, která je ochotna je přijmout, protože by mohla pomoci se zadržením a spokojeností zákazníků. V mnoha případech však kupci nechtějí přijmout vaše zaměstnance. (Pro související čtení viz: Úspěšní podnikatelé o nejhorší poradenství, které někdy dostali .)

Pokud nejsou vaši zaměstnanci v prodeji, je třeba vyjednat v jejich zastoupení odstupné pokud je to vůbec možné. ( Tipy na prodej vašich finančních služeb .

Bottom Line

Snad nejdůležitějším bodem, který si musíte zapamatovat při prodeji vaší praxe, je dát celý proces čas. Potřebujete zahájit proces prodeje několik let před konečným odchodem, protože budete s největší pravděpodobností schopni vyjednat mnohem lepší dohodu, pokud budete moci chvíli zůstat se svými klienty v nové firmě, abyste zajistit hladký přechod. Pečlivé plánování a realistické očekávání jsou také klíčovými faktory každého úspěšného prodeje. (Pro související čtení viz: Plánování nástupnictví pro vaše malé firmy .)