Peníze jsou emocionálně nabité téma, takže poradit lidem, jak investovat, co strávit a kdy mohou odejít do důchodu, může být výzvou. Snad nejnáročnější součástí je uvolnění do témat, které je třeba projednat. V tomto článku se podíváme, jak zvládnout své první setkání s klientem. (Další informace naleznete v části Poradci: Příprava na počáteční schůzku .

Nastavte správné hranice schůzky

Pro efektivní a efektivní první setkání s klientem je třeba předem nastavit očekávání. Spíše než pozvat klienta, aby vedl s tím, co chtějí a jaké jsou jeho finanční cíle, často funguje lépe, aby načrtl to, co děláte, a nenabízíte, pokud jde o služby. Například: "Jsem investiční poradce a specializuji se na pomoc klientům rozdělovat své portfolio mezi různé finanční produkty způsobem, který splňuje investiční cíle, aniž by přebíral zbytečné riziko. Neudělávám komplexní finanční plánování, které by se zabývalo potřebami pojištění, plánováním nemovitostí nebo jakýmkoli jiným, než je investice. "To pomáhá klientovi se zužovat o tom, co konkrétně doufají, že od vás obdrží a ušetří vás z dlouhé diskuse o dalších aspektech, se kterými klienty nepomáhají. (Další informace naleznete: Poradci pro důležité otázky by se měli zeptat na nové klienty

.

Zjistěte náklady

I když se nedostanou přímo a nepožádají o ně, váš potenciální klient se zajímá, kolik stojí vaše nápověda. Opět platí, že nejbezpečnější je, abyste byli předem o tom, jak jste odškodnění, ať už se jedná o provize nebo poplatky. Pokud nabízíte širokou škálu služeb a mají různé struktury odškodnění, může se toto téma dostat do složitosti. (Další informace naleznete:

Nejlepší tipy pro získání nových klientů

.

Řešením je mít několik typických příkladů zákazníků - různých služeb a mixů a spravovaných aktiv - poskytovat náklady na tyto scénáře. To stačí k tomu, aby klientovi poskytl představu o nákladech na službu, kterou poskytnete, a přesunete podrobnosti do pozdější diskuse, jakmile zjistíte, které služby klient skutečně potřebuje. (

Jak poradci mohou bojovat se zmenšujícími sa poplatky za správu

. Uvádějte čísla zpět do reálného života Když klient říká, že hledají 10% roční výnosnost, jsou že nemají tušení, co vlastně chtějí. Čísla mají smysl pouze v kontextu skutečného finančního cíle. (Pro více informací viz:

Poradci: Klienti se pokoušejí o odchod do důchodu

.) Povzbuďte své klienty, aby mluvili o tom, kdy chtějí odejít do důchodu nebo jaké milníky chtějí zasáhnout - x roky, dovolená na horách, roční rodinný výlet, placené vzdělání pro děti a tak dále.Pomocí těchto informací můžete poskytnout některé z čísel, které jsou zdrojem těchto finančních cílů. (Více viz: Jak mohou poradci pomoci zákazníkům Volatilita žaludku

. Bottom Line Klíčem k jakékoliv první schůzce je nastavení očekávání. Tím, že jste se svým potenciálním klientem předem informovali o vašich službách a poplatcích, vytváříte pro ně rozhovor a ujistěte se, že je respektován váš čas a jejich. (Více viz:

Tipy pro finanční poradce: mluvit s klienty

.) Poté je to všechno o pochopení jejich cílů a následném zjištění možností, jak je dostat tam. To může vyžadovat další schůzky k úplnému představení o jejich finanční činnosti, avšak od počátku se zaměřuje na to, aby jim pomohli splnit cíle - nejen házení čísel. (Další informace viz: Jak zapůsobit na klienty: první schůzka

.)