Pokud se chcete stát obchodníkem, volba správné firmy bude nesmírně důležitým rozhodnutím ve vaší kariéře. Firma, pro kterou pracujete, by měla nejen vyhovovat vaší osobnosti a pracovním návykům, ale i vaší investiční filozofii. Za tím účelem je níže uvedeno několik faktorů, které by potenciální makléři nebo ti, kteří mají nově vyražené licence řady 7, měli zvážit před vytvořením knihy podnikání u jakékoli firmy.

Vidět: Banker nebo makléř: Která kariéra je pro vás to pravé?

Firemní kultura
Pokud jde o firemní kulturu, měli byste zvážit vše od kódu oblečení v práci až po četnost povinných schůzek a interní vzdělávání, na typy účtů, které budete moci otevřít. U větších investičních bank, jako jsou Goldman Sachs nebo Morgan Stanley, bude kód oblečení zcela formální. Tyto větší banky mají také tendenci zdůrazňovat obchodní schůzky a další vzdělávací akce nad rámec povinných požadavků FINRA. Mnoho z nich má také minimální prodejní cíle, které budete muset splnit, pokud si přejete zůstat v programech makléřských stážistů.

Naopak menší, více regionální firmy jsou o něco pružnější. Jistě také očekávají, že jejich prodejní pracovníci budou velmi profesionální, ale pravděpodobně nebudou stejně přísní jako banky s větším jménem, ​​pokud jde o vzhled makléřů nebo obchodní jednání. Navíc jsou vhodnější umožnit účtům typu "mom-and-pop", zatímco větší domy vás mohou požádat, abyste se zaměřili pouze na zákazníky s vysokým čistým příjmem, kteří investují 1 milion nebo více dolarů.

Požadavky na kompenzaci a vyhledávání
Broker má mnohem větší šanci na otevření nového účtu ve větší firmě kvůli uznání jména. Vzhledem k režijním nákladům spojeným s tímto rozpoznáním jmen (včetně údržby prodejních kanceláří, marketingových rozpočtů a výzkumných pracovníků) jsou však výplaty provizí často nižší než výplaty provizí menších firem. Na druhé straně mohou menší firmy, jako ty, které se nacházejí na většině hlavních ulic v Americe, často nabízejí svým makléřům vyšší sazby provize.

Pokud jde o průzkum, u firem jako Merrill Lynch a JP Morgan, budete pravděpodobně muset "usmívat a vytočit". Jinými slovy, očekáváte, že během sestavování vaší knihy narazíte na telefony. Menší firmy se naopak zaměřují více na vytváření sítí a organizují investiční semináře pro získání vyhlídek. Vytváření klientely je nutností, takže je na vás, abyste se rozhodli, jak byste to dělali, a které firmy se ve vašem obchodním stylu hodí.

Typy a možnosti investic
Velké investiční firmy rádi vidí, že jejich makléři vkládají určité procento svých obchodních knih do různých typů investic. Takže v některých případech mohou makléři kupovat pokladní poukázky nebo korporátní dluhopisy pro některé své klienty, ať se jim to líbí, nebo ne.Někdy se to stává, protože obchodník s cennými papíry upisuje tyto obchody. Menší firmy mají tendenci být flexibilnější a zpravidla umožňují alokaci aktiv rozloženou mezi různé typy akcií nebo jiné vhodné investice. Mají také tendenci být méně zaměřováni na vytváření firemních nebo státních dluhopisových pozic jen proto, aby získali investiční bankovnictví. Další věc, kterou je třeba zvážit, je, že větší firmy jsou proslulé také tlakem na zásoby, které jejich výzkumní pracovníci doporučují, zatímco menší firmy někdy umožňují svým makléřům provádět vlastní výzkum.

SEE: Výzkumná zpráva Red Flags

Schopnost získat počáteční veřejné nabídky (IPO) by měla být dalším důležitým faktorem při rozhodování. Malé firmy, které neuplatňují žádné upisování, obvykle nemají přístup k původním akciovým nabídkám. Na druhou stranu, velké banky často dostanou první trhlinu na nabídky a jejich makléři jsou často přiděleni přidělení na prodej svým klientům.

Aby bylo jasné, IPO nejsou vhodné pro všechny investory. Ve skutečnosti mnoho makléřů vytváří obrovskou knihu o podnikání, aniž by měl přístup k počáteční nabídce. Může však být pro makléře užitečné mít tento nástroj pod pásy. Koneckonců, schopnost získat akcie v IPO je pro klienty mimořádně atraktivní a pomůže registrovaným zástupcům získat nové klienty.

Jsou Vaši klienti opravdu tvoji?
Na většině zprostředkovatelských firem patří klientské účty, které otevřete, k firmě. Jinými slovy, pokud odjíždíte, nebo pokud jste propuštěni, společnost tyto účty drží. Dále, jako součást vaší původní pracovní smlouvy pravděpodobně budete muset podepsat dokument, který vám zakáže kontaktovat některého z těchto klientů po určitou dobu, a to i poté, co jste se oddělili od firmy. Některé velké firmy mají také pověst, že vytlačují stárnoucí makléře a vedou své účty. Přestože to nemusí být samozřejmostí, je to něco, na čem byste měli vědět.

Menší firmy maminka a popu vám mohou dovolit udržet své klienty, pokud odjíždíte a jejich pracovní smlouvy pravděpodobně nebudou tak přísné. To znamená, že i kdyby firmy maminka a popu nechtějí udržet své klienty po oddělení, nemusejí vás zakázat kontaktovat je po silnici. To je biggie!

Bottom Line
Existuje mnoho faktorů, které je třeba zvážit, pokud se chcete dostat do obchodování s akciemi. Než přijmete dlouhodobou pozici ve firmě, ujistěte se, že uděláte domácí úkol. Budete rádi, že jste to udělali!