Pokud jste finanční plánovač a zíráte do důchodu tváří v tvář, otázka, co s vaší klientelou dělat, je zásadní otázkou. Prodej vaší praxe může být v některých ohledech komplikovaným obchodem a manipulace s vaším kupujícím musí být provedena správně, aby byl zajištěn hladký přechod.

Nejdůležitější záležitostí je ujistit se, že prodáváte svou praxi za to, co je opravdu stojí za to, a ne jen to, co kupující pocit, jako by vám platil.

Zde je co můžete udělat, abyste získali co nejlepší cenu pro vaši společnost. (Další informace naleznete na adrese: Tipy na prodej finančních služeb. )

• Zachyťte převod bohatství. Je-li vaše praxe plná starších klientů, kteří mají životní pojištění nebo jiný způsob, jak zanechat dědictví dědicům, obraťte se na příjemce před tím, než prodáte. To může kupujícímu poskytnout budoucí zdroj příjmů, který může zvýšit vaši prodejní cenu. Praxe se staršími klienty, kteří pravděpodobně vyhynou v příštích několika letech, bude pro potenciální kupce výhodnější, neboť uvidí tok příjmů, který bude spát dříve než později.
• Udělejte si čas. Čekání na správného kupujícího, který vám poskytne správnou cenu, je mnohem smysluplnější než uvolnění vaší klientely za první dostupnou příležitost (za předpokladu, že okolnosti samozřejmě vás nevynucují). Můžete také být schopni odejít s více peněz celkově, pokud jste ochotni strukturovat platební plán ven po delší časové období.
• Prodat některému z vašich zaměstnanců. Pokud jste před deseti lety najal asistenta, který je nyní připraven převzít, pak jeho prodej bude pravděpodobně nejsnazší způsob, jak přejít z obchodu. To eliminuje potřebu přenášet klientské prostředky a představit všechny své klienty někomu, koho neznají. A znalosti, že nakonec podnik převezmou, mohou také motivovat je, aby dnes začali svou praxi učinit cennější. (Pro související čtení viz: Poradcové by měli fakturní klienti v plánech nástupnictví. )
• Prodávejte své zaměstnance s vaší firmou. Uspořádání vašich zaměstnanců, aby zůstali pod novým kupujícím, může také pomoci zmírnit proces přechodu. To samozřejmě může vyžadovat, abyste strukturovanou konkrétní záruku nebo plán do transakce, která zajišťuje nebo přitahuje vaši zaměstnanci k pobytu.
• Investujte do své současné klientely. Jedná se o jeden z nejzjevnějších způsobů, jak zvýšit hodnotu své praxe. Trávení času s klienty mimo kancelář vám pomůže budovat hlubší vztahy a rozvíjet své podnikání. Rybaření, hraní golfu, sledování sportů a dalších aktivit pro volný čas mohou upevnit vaše místo v životě vašich klientů a zajistit jim stabilní příliv budoucích příjmů.
• Zvyšte svou řadu produktů a služeb. Pokud investují všichni vaši klienti primárně do několika vozidel, rozšířením repertoáru produktů a služeb vám pomůže zachytit více obchodů a zvýšit atraktivitu vaší praxe. Pokud Vaši klienti podniknou spoustu maloobchodních obchodů, pak zvážíte, zda se na ně nevztahují služby přípravy daně z příjmů, abyste jim mohli ukázat, jak efektivně vybírat daňové ztráty a snižovat své zdanitelné příjmy penzijním připojením. Pokud vlastníte malý podnik, ujistěte se, že jste získali plán dědictví se svými dědici, aby mohli snadno převzít, až přijde čas. Komplexní finanční plánování může svým zákazníkům pomoci také vidět finanční důsledky dlouhodobých výdajů na péči, pokud nejsou pojištěni. Klienti, kteří přijmou přiměřená opatření, aby se ochránili před těmito náklady, budou pro potenciálního kupce cennější, neboť šance, že jejich majetek půjde do pečovatelského domu, bude mnohem nižší. (Pro související čtení viz: Odchod do důchodu? Jak prodat a zavřít vaše malé firmy )
• Zvyšte své poplatky. Pokud účtujete poplatky za jakoukoli kapacitu ve své praxi, zvyšování těchto výdajů zvýší vaši budoucí výnos bez jakéhokoli dalšího přílivu času nebo úsilí. To je obzvláště dobrý nápad, pokud jste nezvýšili své sazby po dlouhou dobu, ale zvýšili úroveň služeb, které jste poskytli svým klientům. Také se ujistěte, že vaše příjmy pocházejí z několika zdrojů, je-li to možné; praxe, která není závislá na výkonu jen několika produktů nebo služeb, bude trvanlivější, což bude pro kupujícího žádoucí.
• Spusťte problém s klienty. Pokud máte klienty, kteří jsou nesmírně obtížní obsluhovat nebo vyžadují příliš mnoho času na výnosy, které vytvářejí, neváhejte je zbavit před prodejem své praxe. To může ve skutečnosti přidat k hodnotě vaší praxe, protože to zjednoduší vaši klientskou základnu a nechat svého kupujícího s jednodušší skupinou lidí pracovat.

Bottom Line

Prodej vaší praxe je jednou z nejdůležitějších transakcí, jaké kdy dokončíte. Proveďte přiměřené kroky, abyste zajistili, že pro Vaši klientelu získáte co nejlepší cenu, a také se ujistěte, že jste se postarali jak o své zaměstnance, tak o své klienty. (Pro související čtení viz: Plánování nástupnictví pro vaše malé firmy )