I když se všichni makléři s plným servisem snaží klientům poskytovat velmi vysokou úroveň služeb, v mnoha směrech se tyto firmy velmi liší.

Někteří mají tendenci chodit po firemních klientech, zatímco jiní se zaměřují na jednotlivce. Merrill Lynch a Edward D. Jones jsou dvě významné firmy v oblasti plné služby, které jsou již po desetiletí, a jeden z nich své tréninkové a prodejní síly v novém směru, zatímco druhý trvá na tradičnějším přístupu, který v posledních několika letech vedla k výraznému růstu.

Zde je rozdíl mezi dvěma potenciálními makléři, kteří testují vody pro větší společnost. (999)> Původ a historie 6. ledna 1914 otevřel Charles E. Merrill svou makléřskou firmu na 7 Wall Street v New York. Brzy se k němu připojil přítel Edmund Lynch a společnost byla v následujícím roce přejmenována na Merrill Lynch. Společnost podnikla brzy několik obezřetných investic, které se dobře vyplatily, včetně RKO obrazů a obchodů s potravinami Safeway. V roce 1941 se společnost spojila se společností Fenner a Beane, komoditou a investičním bankovnictvím, která se stala první firmou na Wall Street, která zveřejnila roční daňovou zprávu. V padesátých letech se společnost stala členem Big Board NYSE. To šlo veřejně v roce 1971 a pokračovala v jeho vládě jako největší investiční firma svého druhu, dokud ji koupila Bank of America (BAC BACBank of America Corp. 27. 75-0 .25%

Vytvořeno s Highstockem 4. 2 6

) v lednu 2009. Merrill působí jako divize správy majetku v mateřské společnosti. Edward Jones byl založen Edwardem D. Jonesem v roce 1922 v Mexiku, Mo. Byla brzy otevřena druhá kancelář v Pueblu, Colo. A teletyp byl použit pro komunikaci mezi kancelářemi. Účet za toto zařízení byl tak vysoký, že mnoho dalších kanceláří bylo otevřeno v přímém směru mezi původním párem, aby za to zaplatilo. (To je důvod, proč existovaly kanceláře v Kansasových městech jako Hays, Dodge City a Manhattan.) Edward Jones vyhrál konkurenty jako A. G. Edwardsová, aby se stala premiérovou investiční společností v průmyslu, která používá svůj typ podnikatelského modelu. (Pro související čtení viz: 5 nejvlivnějších bankéřů všech dob.

)

Rozdílné obchodní modely

Obě firmy jsou společnosti poskytující komplexní služby, které usilují o poskytování komplexního spektra služeb klientů, včetně řízení investic, pojištění životu a invalidity, IRA a CD, kvalifikované a nekvalifikované plány, bankovní služby a komplexní finanční plány. Ale podobnosti končí.

Edward Jones přijal mnohem personalizovanější přístup k budování podnikání pro své makléře, vyžadoval je, aby klepli dlažbu v subdivizích kolem svých kanceláří a zaklepali na dveřích, aby žádali klienty. Edward Jones zdůrazňuje osobní služby svým obchodním modelem tím, že zaměstnává každou kancelář s pouhými dvěma lidmi - licencovaným makléřem a správcem pobočky, který zpracovává administrativní úkoly. Zprostředkovatel je výhradně zodpovědný za přivedení podnikání do pobočky. Tento model pracoval pro společnost, protože umožňuje, aby si vytvořila přítomnost v místech, kde by větší kanceláře s více makléři nebyly udržitelné. Z tohoto důvodu obvykle najdete alespoň jednu z těchto poboček, která jsou umístěna v malém městečku a na jiných vzdálených místech, kde větší firmy nejsou ochotni jít. Tento model umožnil společnosti prosperovat navzdory skutečnosti, že každoročně ztrácí zhruba desetinu svých makléřů z důvodu nesplnění kvót. Od roku 2009 do roku 2012 čisté tržby společnosti vzrostly o neuvěřitelných 42%, což se v roce 2012 zvýšilo na něco málo přes 5 miliard dolarů. Merrill Lynch v tomtéž období vzrostl pouze o 10%. Edward Jones byl také pravidelně zařazen do

ročníku

Forbes 'roční seznam 100 nejlepších zaměstnavatelů. (Pro související čtení viz:

Top makléř-prodejce pro rok 2015.

)

Merrillův posun Možná proto Merrill Lynch začal přesouvat svůj důraz od skládání akcií nebo jiných individuálních cenné papíry klientům k komplexnějšímu a holistickějšímu přístupu k finančnímu plánování, který zahrnuje pojištění a plánování majetku. Firmy po dlouhá léta vyráběly svůj chléb a máslo tím, že se zaměřily hlavně na přistání vysoce čistých fyzických osob, které mají nejméně 250 000 dolarů likvidních aktiv a vkládají do nich jednotlivé akcie nebo jiné cenné papíry. Ale společnost Merrill se přesouvá na platformu založenou na RIA, která účtuje poplatky za správu aktiv místo provizí. Rovněž implementoval tříletý a půlroční tréninkový program, který zahrnuje modul finančního plánování z kurikula CFP, výkonného a podnikového vývoje, a dokonce i témata týkající se emoční pohody. RIA jsou vypláceny odměny plus odměny a provize během trvání programu a očekává se, že přinesou nejméně 10 milionů dolarů nových aktiv ročně. Merrill Lynch obdrží každý rok přibližně 150 000 aplikací, ale pro tento program je vybrán jen pár lidí. Noví nájemci jsou také spárováni s více zkušenými poradci, kteří jim mohou ukázat triky obchodu a jak uzavřít prodej. Mnoho odborníků z oblasti průmyslu a RIA má pocit, že přístup společnosti Merrill je dobrým nápadem a poskytne účastníkům mnohem komplexnější perspektivu podnikání, jakmile začnou. (Pro související čtení viz: Nejlepší obchodníci s regulovanými akciami v USA )

Společnost Merrill také v roce 2010 zahájila vlastní zprostředkování slevových služeb, známou jako Merrill Edge. Tato platforma je navržena tak, aby konkurovala Charlesu Schwabovi, E * obchodu a dalším diskontním makléřům, kteří nabízejí mnoho doplňkové služby svým klientům.Merrill to udělal, aby se postaral o menší investory, kteří nesplňují finanční požadavky, aby byli klienty full-service. Tato služba kombinuje "investiční pohledy společnosti Merrill Lynch a výhodu Bank of America bankovnictví," podle jeho webu.

Spodní linie

Edward Jones a Merrill Lynch představují dnes dvě z nejstarších a nejznámějších investičních firem na trhu. Potenciální makléři a plánovači, kteří chtějí začít podnikat, naleznou v obou firmách komplexní vzdělávací programy. Edward Jones nabízí kompletní back office podporu a administrátora pobočky k novým zaměstnancům, zatímco Merrill poskytuje rozšířený vzdělávací program, který nabízí poradenství od zkušeného poradce. (Pro související čtení viz: Práce pro nezávislého makléře a velkou banku )