Pokud se obáváte, že budete opravovat akciový trh nebo se nakonec vydáte na území medvědího trhu, pak budete chtít zvážit níže uvedené obchodované fondy (ETF). Všichni vám poskytnou více nežádoucí ochranu než většina ETF v celém prostoru ETF. Existují však některé společné mylné představy o těchto ETF, o kterých je třeba vědět.

Pro vaše pohodlí byly ETF níže rozděleny do dvou skupin: Top-Tier a Second-Tier.

Nejvyšší úroveň

Spotřebitelské stavy Vybrat sektor SPDR ETF (XLP XLPSel Sct Cns Stp52 57-1 07% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 < ) Účel: Sleduje výkonnost indexu Consumer Staples Select Sector Index.

Celková aktiva: 8 USD. 14 miliárd (od 4./15/15)

Datum vzniku: 16. prosince 1998

Průměrný denní objem: 7. 4 miliony

Dividenda: 2. 55%

Výdaje: 0. 15 %

Top 3 Holdings:

Procter & Gamble Co. (PG

PGProcter & Gamble Co86. 43% Coca-Cola Co. (KO KOCoca-Cola Co45, 47-1, 09% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

): %

Wal-Mart Stores Inc. (WMT WMTWal-Mart Stores Inc88 70-1. 09% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 Duben 2008 Vysoká (před zhroucením): 28 dolarů. 49

únor 2009 Nízká (spodní část selhání trhu): 20 USD. 36 Analýza: Ztráta je ztráta, ale XLP se v nejtěžších dobách držel mimořádně dobře ve srovnání se svými vrstevníky. (Pro více informací viz: Consumer Staples XLP ETF .)

iShares USA poskytovatelé zdravotní péče (IHF

IHFiSh US Healthcr 148. 90-0 34%

Vytvořeno s Highstock 4. 2 6 ) Účel: Sleduje výkonnost indexu Dow Jones US Select Health Care Providers.

Celková aktiva: 819 USD. 16 milionů Počáteční datum: 1. května 2006 Průměrný denní objem: 54, 280 Výplata: 0. 45%

Společnost UnitedHealth Group, Inc. (UNH

UNHUnitedhealth Group Inc212, 12-0, 35%

vytvořila společnost Highstock 4. 2. 6

): 13. 97%

ESRXExpress Scripts Holding Co60, 62 + 0, 13%

vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

): 9. 46% Anthem, Inc (ANTM +2. 13% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

): 6. 91% duben 2008 Vysoká: 49 dolarů. 69 únor 2009 Nízká cena: 30 dolarů. 13 Analýza: IHF se během poslední krize neudržel výjimečně dobře a není pravděpodobné, že by ocenila, kdyby došlo k další krizi. Nicméně, je pravděpodobné, že bude držet lépe než naposledy, jakmile Baby Boomers vstupují do věku, kdy budou vyžadovat velké množství výrobků a služeb souvisejících se zdravotní péčí. (Pro více informací viz:

Investujte do poskytovatelů zdravotní péče s tímto ETF .) Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG VIGVng Dvdnd Apr.86-0. 36%

Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

)

Účel: Sleduje výkon indexu NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Celková aktiva: 20 USD. Průměrná denní hlasitost: 879, 500

Dividenda: 2. 13% Výdaje: 0. 10% Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson a Johnson139. 76-0. 23%

vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6

): 3. 99%

Wal-Mart Stores Inc. 99%

Procter & Gamble Co.: 3. 91%

duben 2008 Vysoký: 55 dolarů. 19

únor 2009 Nízká cena: 33 dolarů. 18

Analýza: Během poslední krize se VIG nedostala dobře. To by mohlo být i v budoucnu. Na druhou stranu tato ETF s nízkými náklady sleduje výkonnost společností, které zaznamenávají zvýšení dividend v průběhu času. Společnosti, jako jsou tyto, mají téměř vždy zdravé bilance a vytvářejí silný peněžní tok. Proto je pravděpodobné, že zažijí bouřku. Správným přístupem by bylo koupit společnost VIG za jakékoliv poklesy, protože věděl, že je jen otázkou času, kdy se tyto společnosti elity vrátí zpět. (

Obchodníci se podívají na dividendové fondy . Druhé vrstvy Utilities Vyberte sektor SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

)

Účel: Sleduje výkon indexu Select Utilities Sector.

Celková aktiva: 6 USD. 38 miliard

Počáteční datum: 16.12.1998 Průměrný denní objem: 13. 2 miliony Výtěžnost dividend: 3. 43%

Expense Ratio: 0. 15%

: Duke Energy Corp. (DUK DUKDuke Energy Corp 87. 87-0. 73% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6

): 9. 11%

NextEra Energy, Inc (NEE

NEENextEra Energy Inc151, 86-0, 52%

vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

): 8. 33%

Southern Co (SO

65%

Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ): 7. 26% Duben 2008 Vysoká: 41 dolarů. 31 únor 2009 Nízká cena: 25 USD. 35

Analýza: Pokud prozkoumáte "ETF s důsledkem recese", najdete na seznamu XLU. Ale to je důvod, proč musíte být opatrní s tím, co čtete. Jak můžete vidět, XLU se během poslední krize příliš nezachytila. To bude pravděpodobně příští během další krize. Zatímco nástroje jsou obecně považovány za bezpečné, problém je, že jsou využívány. Když se tedy úrokové sazby zvyšují, jejich dluhy se stanou dražšími. Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu pro společnosti Duke, NextEra Energy a Southern Co. je 1,44, 1,44 a 1,17. To nejsou hrozné poměry, ale ani v prostředí s vyšší úrokovou sazbou neuloží. ( je čas pro nízké měnitelnosti? ) PowerShares Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ

PBJPS Dyn Fd & Bvg31 69-1. 68% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) Účel: Sleduje výkon indexu Dynamic Food & Beverage Intellidex.

Celková aktiva: 266 USD. 83 milionů

Počáteční datum: 23. června 2005

Průměrný denní objem: 91, 133 Dividenda: 1. 28% Výdaje: 0.61%

Top 3 držby: Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6. 53% Kroger Co. Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ): 5. 08%

General Mills, Inc. (GIS

GISGeneral Mills Inc50, 10-2, 42%

6

): 5. 06%

duben 2008 Vysoký: 16 dolarů. 82

únor 2009 Nízká cena: 11 USD. 13

Analýza: Ukazatelný pokles v nejhorších časech. A PBJ investuje do nejlepších z nejlepších v potravinách a nápojích. Jediný důvod, proč je PBJ na seznamu druhého stupně, je z důvodu poměru nákladů 0,61%, který je nepatrně vyšší než průměrný nákladový poměr ETF 0,46%. Tento zvýšený poměr výdajů se projeví ve vašich ziscích a urychlí ztráty. (

Kdy je správný čas pro zásoby potravin a nápojů? ) Vanguard Consumer Staples ETF (VDC VDCVngd Cnsm Stpls135. s Highstockem 4. 2. 6

) Účel: Sleduje výkonnost indexu MSCI US Investable Market / Consumer Staples 25/50. Celková aktiva: $ 2. 52 miliard Počáteční datum: 26.1.2004

Průměrný denní objem: 114, 462

Výplata: 1. 90%

> Procter & Gamble Co.: 10. 92% Coca Cola Co.: 7. 73% Pepsico, Inc. (PEP

PEPPepsiCo Inc109. Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ): 6. 87% duben 2008 Vysoký: 69 dolarů. 85 únor 2009 Nízká cena: 49 dolarů. 53

Analýza: Díky tomu, že ETF nabízí velmi nízký nákladový poměr a drží špičkové společnosti, možná se divíte, proč je to na druhém stupni. To lze odpovědět jedním slovem: likvidita. (

Spotřebitelské základy se brání proti volatility

.)

Bottom Line

Zvažte ETF uvedené výše pro ochranu před nežádoucími vlivy, zejména pro kategorii Top-Tier. To znamená, že pokud se skutečně obáváte, že trh bude neuspokojivý a budete chtít ochranu před nežádoucími vlivy, nejbezpečnější hra by byla peněz. Pokud se trh ztrácí, bude se konat v deflačním prostředí. Pokud jste v hotovosti, pak se hodnota této hotovosti zvýší (každý dolar půjde dále). (Pro více informací viz:

4 Strategie ETF pro dolní trh

a

Top 5 recesní akcie

.) Dan Moskowitz nevlastní žádnou ETF nebo akcie uvedené v tomto článku .