Fidelity Investments je čtvrtým největším správcem podílových fondů v zemi s více než 2 biliony dolarů spravovaných aktiv (AUM) ke dni 30. září 2015. Jeho rodina fondů obsahuje 21 fondů, pětihvězdičkových celkových hodnocení Morningstar. Veškeré informace o portfoliu fondu a výnosy z celkových výnosů vycházejí z údajů za období končící 31. prosincem 2015.

Fond GNU Fidelity

Fond Fidelity GNMA investuje do cenných papírů s pevným výnosem vydaných vládou National National Credit Association (GNMA ). Tyto cenné papíry se často nazývají Ginnie Maes. Primárními investičními nástroji fondu jsou cenné papíry zajištěné hypotékou (MBS) s průchodem. Zabezpečení předávání MBS je založeno na fondu hypoték obsluhovaných jinou stranou, která sbírá platby, odečte poplatek a platí to, co je ponecháno držiteli cenného papíru.

Ginnie Maes jsou považovány za bezpečné investice, protože jsou podpořeny plnou vírou a kreditem vlády USA. Fond je rovněž oprávněn investovat do jiných cenných papírů krytých vládou za účelem dosažení vysokého relativního příjmu a zachování kapitálového cíle. Fond GNMA je střednědobý fond s průměrnou splatností 5,6 let. Kratší datum splatnosti snižuje výnos i riziko úrokových sazeb. Mějte na paměti, že splatné cenné papíry mohou být reinvestovány s vyšší úrokovou sazbou. Také mnohé z cenných papírů zahrnují splácení kapitálu, které se reinvestuje na stabilním plánu.

Celkově fond není agresivní investiční volbou. Je však dobře spravován bez poplatku za náklad a s nízkým poměrem 0,45% v poměru k jeho výtěžku 2 02%.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund je pasivně spravovaný fond, který sleduje návrat NASDAQ Composite Index. NASDAQ Composite Index se skládá z více než 5 000 společností s akciemi obchodovanými prostřednictvím NASDAQ a fond má podíly ve více než 2 200 z těchto firem. Nepotřebuje vlastnit akcie ve všech indexových složkách, protože 90% hodnoty indexu je pokryto indexem NASDAQ 100, který se skládá ze 100 největších společností NASDAQ.

NASDAQ představuje dynamický mix společností s větší technologií v porovnání s jinými indexy, jako je Standard & Poor's (S & P) 500 nebo Dow Jones Industrial Average (DJIA). Směrodet společnosti NASDAQ má za následek větší volatilitu než tyto dva indexy, ale investorům poskytuje lepší návratnost. Fond nemá žádný prodejní poplatek a poměr nákladů 0,9%. Celková výnosnost činí 19,6% za tři roky, 14,7% za pět let a 9,4% za 10 let.

Fidelity Select Biotechnology Portfolio

Fidelity Select Biotechnology Portfolio je fond s nízkou diverzitou, který investuje do společností, které vytvářejí nové biotechnologické produkty, společnosti, které tyto nové produkty nebo dodavatelské a servisní společnosti v tomto odvětví.Top 10 podílů tvoří 36,2% čisté hodnoty majetku (NAV) fondu, zbytek investuje do více než 240 dalších firem.

Portfolio Select Biotechnology poskytlo za tři roky silné roční výnosy ve výši 36,5%, v průběhu pěti let 32,44% a v průběhu 10 let 16,93%. Společnost Fidelity Investments poskytuje 9,825 finančních prostředků prostřednictvím své platformy podílových fondů, která je nejvzdálenějším fondem pro všechna tři časová období.

Stejná dynamika, která napomáhá vysokým výnosům, může také přicházet s velkou volatilitou. Rok k datu (YTD) ke dni 26. ledna 2016, fond klesl o 22,17% oproti 8,7% poklesu pro NASDAQ Composite Index Fund.