Rozhodování o tom, jak upravit investiční strategii, aby se zohlednil nárůst úrokových sazeb, je důležitým finančním rozhodnutím. Zjistěte, jak může růst sazeb nebo prodloužené zvýšení sazeb ovlivnit různé finanční nástroje vedle investičních cílů, aby bylo dosaženo správných kroků. Následující deset investičních výběrů upozorňuje na ochranná opatření a odhaluje příležitosti spojené s rostoucím úrokovým prostorem.

Rebalancování portfolia

Rebalancování portfolia je základní metodou ochrany investic od zvýšení úrokových sazeb. Pokud je zvýšení úrokových sazeb nevyhnutelné, jsou investiční portfolia upraveny tak, aby zohledňovaly dopad na návratnost investic. Stejně jako profesionální správci peněz periodicky přerozdělují investiční kapitál tak, aby se finančně připravovali na změny na trhu a hospodářství, investoři postupují podobnými strategiemi, aby zajistili zachování kapitálu, stabilitu příjmů a zhodnocení portfolia.

-> ->

Krátkodobé dluhopisové fondy

Krátkodobé dluhopisové fondy chrání proti rostoucím úrokovým sazbám tím, že umožňují převzít investiční kapitál do nových krátkodobých dluhopisů s vyšší mírou návratnosti. Jinými slovy, protože úrokové sazby stoupají, investor krátkodobých dluhopisových fondů není zachycen nízkými sazbami. Rozsah a odborné znalosti poskytované institucionálními správci peněz pomáhají optimalizovat přínos tohoto přístupu.

Povinné požadavky na proměnnou úrokovou míru

Závazky s variabilní poptávkou (VRDO) jsou dobrou alternativou nebo doplněním k krátkodobým dluhopisovým fondům, protože se pravidelně přizpůsobují rostoucím úrokovým sazbám. Na rozdíl od cenných papírů chráněných proti inflaci (TIPS) tyto dluhopisy chrání spíše než růst úrokových sazeb než inflace, což zajišťuje pevnější korelaci s návratností investic. Tyto investice jsou také osvobozeny od daně, výhodou, která kompenzuje některé příležitostné náklady spojené s vyššími výnosovými investicemi.

Dolar USA

Stoupající úroková sazba způsobuje tlak na hodnotu dolaru USA. Je tomu tak spíše u ekonomického růstu a tempa inflace. Prodej akcií nadnárodních korporací, které repatriují kapitál do Spojených států a pak koupí akcie tuzemských společností určených k silnému růstu a / nebo stálým dividendám, je jedním ze způsobů, jak investovat do rostoucího dolaru. Dolarové indexové fondy jsou dalším způsobem, jak využít úrokové sazby související s posílením měny.

Certifikáty o vkladových schémat

Žebříky certifikátů o vkladu (CD) využívají rostoucí úrokové sazby a dolar. Když se hodnota měny zvyšuje, pak jsou nástroje pro úsporu, které jsou zranitelnější vůči inflaci, atraktivnější.Kromě toho se CD naučí zdvojnásobit rostoucí sazby recyklací kapitálu na nové CD, když výnosy a zvýšení hodnoty měny.

Akcie bank

Akcie dobře umístěných finančních institucí, jako jsou banky, poskytují další způsob, jak těžit z rostoucích úrokových sazeb. Vzhledem k tomu, že banky se zrychlují růstem úrokových sazeb z důvodu vyšší návratnosti půjček a vyšších výnosů z zaparkovaného kapitálu, investice do svých akcií optimalizují rebalancování portfolia a chrání před poklesem hodnoty ostatních korporátních akcií.

Trhové půjčky

Činnosti v oblasti půjčování, jako jsou úvěry s využitím pákového efektu a půjčky s pevnými peněžními prostředky, využívají rizika a poptávku po kapitálu. Při zvyšování sazeb často vzrůstá přístup k poklesu kapitálu a poptávka po úvěrech. To přináší prémii na úvěrové aktivity a vyšší rizikovou prémii pro méně finančně stabilních dlužníků. Pokud se půjčování pevných peněz jeví jako příliš riskantní, půjčky typu peer-to-peer, strukturované soukromé půjčky a přebalované institucionální úvěrové produkty, jako jsou půjčky s pákovým efektem, poskytují vhodné možnosti.

Měření cen v dolaru

Ochrana proti zvýšeným úrokovým sazbám nemusí být omezena na finanční nástroje, protože investiční strategie také pomáhají. Například průměrné náklady na dolar (DCA) umožňují investorům nakupovat více akcií za použití stejné periodické investice při poklesu cen. Tímto způsobem, kdy se budoucí podmínky mění, existuje více akcií, které mohou mít prospěch z nárůstu cen.

Průměrná hodnota

Průměrná hodnota je alternativou DCA, která dále optimalizuje klesající a rostoucí ceny. Tato technika investuje více kapitálu, jelikož ceny aktiv klesají, a méně, jak se zvyšují ceny. Použitím hodnotového zprůměrování je možné zakoupit více jednotek vlastnictví, když je cena nižší, což umožňuje větší čisté majitele jednotek než s DCA. Aby tato metoda byla účinná, je známo, že je obecný cenový trend finančního nástroje v časových obdobích nutný.

Inverzní burzovní fondy

Invertní fondy obchodované na burze (ETF) zvyšují hodnotu, když tržní ceny klesají. Derivativní finanční nástroje, do kterých investují investice z ETF, to umožňují. Navíc, když se úrokové sazby zvyšují, tlak na pokles je kladen na finanční produkty spojené s kapitálovými trhy, což činí inverzní investice ETF dobrým hedgem proti negativní reakci trhu na zvýšení úrokových sazeb.