Mnoho investorů, stejně jako ekonomika obecně, je od zřícení roku 2008 v režimu obnovy. Vzhledem k tomu, že ekonomika se zdá být na vzestupu, dokonce i ti, kteří se chtějí vrátit do investiční hry, dělat tak se značným znepokojením. Zatímco existuje určitá míra rizika spojená s každým typem investice, ochotní investoři hledají způsoby, jak ochránit své portfolia před ničivými událostmi v příštím finanční krizi, kdykoli k tomu dojde.

Vzájemné fondy nabízejí zejména řadu způsobů, jak investovat, a zároveň omezit vaše vystavení ekonomickým otřesům ve Spojených státech. Od investic do zahraničních dluhopisů a amerických státních dluhopisů k využívání příležitostí v zahraničí a krátkodobých dluhových produktů existuje osm klíčových strategií, které můžete použít ke zmírnění rizika a ochranu investic do podílových fondů od příštího krachu.

Vyberte dluhopisové fondy

Dluhopisy jsou tradičně považovány za jeden z bezpečnějších investičních nástrojů, protože poskytují každoročně výnosy jistiny a garantovaných úroků. Pokud jde o ochranu investic do investičních fondů od hospodářských nepokojů, vládní emitované dluhopisy jsou dokonce bezpečnější než dluhopisy firem. I když se trh může zhroutit a ekonomika se může ponořit, pravděpodobnost, že vláda USA vyhlásí bankrot a nesplní své závazky vůči držitelům dluhopisů, je nízká.

Podobně investování do dluhopisových fondů, které se specializují na dluhy vydané vysoce stabilními zahraničními vládami, může pomoci zmírnit riziko amerického krachu. I když ekonomika Spojených států nepochybně postihuje zájmy jiných národů, dopad amerického krachu je nepravděpodobné, že učiní většinu velkých zemí prvního světa insolventní. Nezůstávejte od dluhopisových fondů, které investují do rizikovějších zemí, jako je Řecko, neboť přinášejí určitou míru rizika, které je možné vyhnout jednoduše "nákupem na místní úrovni". Chcete-li chránit proti riziku inflace, protože úrokové sazby stoupají, můžete investovat do fondů chráněných proti inflaci, které investují do domácích i zahraničních dluhopisů s kupónovými sazbami, které se mění s inflací.

Získejte zahraniční expozici

Kromě zahraničních dluhopisů jsou také fondy, které investují do vysoce hodnocených zahraničních korporátních akcií, dobrý způsob, jak omezit riziko na volatilním trhu. Ačkoli americká krize může mít a má dalekosáhlé účinky, stabilní a řádně řízené zahraniční korporace pravděpodobně nebudou trpět příliš špatně, pokud se trhy s USA ponoří. Ve skutečnosti mohou některé zahraniční akcie skutečně získat hodnotu, pokud se trh rozpadne a její konkurenti ve Spojených státech vážně zasáhnou.

Vyhněte se pákovým fondům

Jedním z klíčových faktorů krize v roce 2008 bylo zneužití finančního sektoru.Zatímco pákový efekt může být vynikajícím mechanismem, který umožňuje finančním prostředkům generovat zrychlené zisky, výrazně zvyšuje i riziko fondu. Vzájemné fondy jsou velmi omezené s ohledem na výši páky, kterou mohou využít. Maximální částka, kterou může fond vypůjčit, je ve skutečnosti 33% její celkové hodnoty portfolia. I když je tato hodnota mnohem nižší než pákový efekt používaný většinou zajišťovacích fondů, například zvyšuje pravděpodobnost, že se fond v případě poklesu trhu stane insolventní. Pokud se snažíte eliminovat zbytečné riziko, vyhýbejte se pákovým fondům a jiným dluhovým produktům.

Snížení rizika s fondy peněžního trhu

Fondy peněžního trhu jsou obecně považovány za některé z nejstabilnějších vzájemných fondů. Vzhledem k tomu, že tyto fondy investují pouze do velmi krátkodobých dluhopisů vydaných vládou Spojených států nebo vysoce kvalifikovaných společností, je riziko selhání neuvěřitelně nízké. Samozřejmě, minimální riziko obvykle znamená omezené výnosy, takže fondy peněžního trhu nejsou vybudovány pro vytvoření vážného bohatství. Mohou však být zdrojem s nízkým rizikem pro ty, kteří se chtějí vypořádat s potenciální krizí.

Využijte fondy pro necyklické akcie

Ačkoli je akciový trh často vymalován jako jedno z nejrizikovějších míst, kde můžete peníze vynaložit, chráníte vaše vzájemné fondy před ekonomickým nepokojem nemusí znamenat úplné vyloučení akcií. Existuje několik akcií nazývaných necyklické akcie, které mají tendenci zůstat poměrně stabilní během medvědího trhu, protože vydávající společnosti poskytují zboží a služby, které lidé potřebují bez ohledu na ekonomiku. Odvětví veřejných služeb je vynikajícím příkladem necyklického průmyslu, protože lidé potřebují mít elektřinu, plyn a vodu bez ohledu na to, jakou ekonomiku dělá. Alkohol a tabák, ačkoli rozhodně není nutnost, zůstávají i nadále silné na trhu dolů, protože spotřebitelé jsou ochotni vynaložit peníze na tyto položky, i když jsou finanční prostředky těsné.

Použijte alternativní fondy k diverzifikaci strategie

Následkem krize v roce 2008 investoři hledali nový způsob, jak investovat, který nevyžaduje, aby výnosy byly tak úzce spjaty se zdravím trhu. Byly vyvinuty nové vzájemné fondy nazvané alternativní fondy, které využívají investiční strategie, které jsou obvykle vyhrazeny pro zajišťovací fondy, jako je například arbitrážní investice. Ačkoli některé strategie, jako je využívání pákového efektu nebo nelikvidních cenných papírů, nejsou vytvořeny pro ochranu portfolia, tyto prostředky umožňují investorům zmírnit riziko tím, že berou dlouhou a krátkou pozici v aktivech a derivátových cenných papírech. Při tržních nádržích umožní těmto akcionářům těžit z poklesu tím, že sází na úspěch a selhání různých aktiv.

Spread your Risk Around

Jednou z hlavních výhod plynoucích z investování do fondů je, že automaticky poskytuje významnou míru diverzifikace. Chcete-li však chránit vaše investice do fondů od příští finanční krize, dále rozšiřte své investice do různých typů fondů, jako jsou ty, které jsou uvedeny výše, a rozšiřte své riziko.

Jeden z hlavních důvodů, proč investoři během finanční krize ztratili tolik, bylo to, že v panice všichni likvidovali své investice okamžitě a vytvořili další zátěž finančního systému. Ti, kteří vyrazili z bouře a nechali investování na místě, si zpravidla uzdravili to, co se časem ztratilo. Pokud jste nakloněni ke krátkodobější investiční strategii, krize může ve skutečnosti poskytnout spoustu příležitostí k dosažení zisku, avšak se značným rizikem. Většina podílových fondů je však navržena jako dlouhodobá investice, a tak je pokračujte a udržujte je na dlouhou trasu.

I v případě, že příští finanční krize zasáhne příští rok, pravděpodobnost, že ekonomika Spojených států bude navždy devastována, je nízká. Každá ekonomika má vzestupy a pády, některé velké a některé malé, ale celková výkonnost tržních struktur Spojených států v průběhu času byla vzrůstající. Nejdůležitější věc, kterou můžete udělat pro ochranu svých vzájemných prostředků před ničivými ekonomickými volnými kroky, je zhluboka se nadechnout a počkat, až bouře projde.