Pokud máte zájem o najímání finančního poradce, můžete narazit na někoho, kdo má vedle svého jména zkratku CFP. CFP označuje Certified Financial Planner a označuje, že někdo složil zkoušku CFP, čímž splnil požadavky rady CFP.

S více než 100 certifikacemi k dispozici finančním profesionálům, označení CFP vyniká. Jedním z nejvýznamnějších požadavků společné rybářské politiky je fiduciární nebo důvěryhodnost. To vyžaduje, aby každá společná rybářská politika předkládala své potřeby svých klientů před vlastními silami.

Většina finančních odborníků není povinna to udělat, což činí společnou rybářskou politiku a její správní radu důležitým a jedinečným subjektem v ochraně zájmů spotřebitelů. (Více viz: Rada CFP: Co je to a jak to funguje. )

Co je to Rada společné rybářské politiky?

Rada CFP je zodpovědná za rozlišování toho, kdo může být certifikován jako finanční plánovač. Jeho představenstvo má právo odstranit označení CFP od každého, kdo je dosáhl. (Další informace naleznete v části: Top 3 finanční pověření .

- "->

" Jakmile projdete zkouškou CFP, rada CFP i nadále monitoruje poradce, "říká Melissa Sotudehová, CFP a Wealth Advisor společnosti Halpern Financial. "Ačkoli to není regulační orgán a nemůže ukládat pokuty ani právní sankce, poradci, kteří porušují etický kodex Rady pro společnou rybářskou politiku, budou mít své označení CFP odstraněni a vyřazeni z organizace. "

Když máte povolání, které je zodpovědné za řízení investic v hodnotě milionů dolarů, musíte mít zodpovědný orgán, který zajistí, aby lidé nepoužívali svou moc. Společná rybářská politika v důsledku toho chrání spotřebitele před dravými finančními poradci, kteří chtějí učinit rychlou akci. (Pro více informací viz: Abecední polévka pro finanční certifikáty .

Historie představenstva

Rada CFP má v současnosti 14 členů, finanční odborníky z celé země. SRP je relativně novou profesí; rada poprvé vytvořila myšlenku společné rybářské politiky v sedmdesátých letech, přestože finanční plánování bylo kolem konce druhé světové války. (Pro více informací viz: Finanční plánovač vs. Stockbroker: Kariérní poradenství. )

Rada byla poprvé zahájena v roce 1985, aby osvědčila nové plánovače a zajistila, že bude existovat spravedlivá samostatná organizace dohlížející na tuto profesi.

Význam označení CFP

Na rozdíl od některých certifikátů, které stojí za něco málo než papír, na který jsou vytištěny, označení CFP je jedním z nejprestižnějších finančních certifikátů v okolí.

"Označení CFP, které nabízí rada CFP, je skutečně významné, protože vyžaduje tolik předběžných prací," řekl Sotudeh."Obvykle trvá od devíti měsíců do dvou let studia."

Některé požadavky CFP zahrnují bakalářský titul a absolvování kurzů o 100 různých tématech, které zkouška CFP zahrnuje. (viz další: Proč finanční poradci potřebují vydělat značku CFP .)

Zkouška je nabízena pouze třikrát ročně, a to je je důležité, abyste si to prvopočátci udělali správně - statisticky platí, že míra úspěšnosti pokračuje v poklesu pro opakující se zaměstnance.Také musíte pracovat ve finančním průmyslu předtím, než budete mít nárok na získání licence CFP.There jsou další etické požadavky, které musíte dodržovat, a ti, kteří již jsou držiteli certifikátu, musí splňovat požadavky na neustálé vzdělávání.

Bottom Line

Ať už hledáte licenci CFP nebo jste právě na trhu finančního plánovače, t skimp na označení CFP.Ty tři dopisy ukazují, že někdo ne se kvalifikuje v oblasti finančního a investičního plánování a že poskytuje klientům čestný důvěrný přínos. Ne každý, kdo se nazývá finančním poradcem, to může říci. Můžete také zajistit, abyste si najali CFP pouze za poplatek, který nebude placen podle toho, kolik transakcí uděláte. (Pro více informací viz: CFP, CLU nebo ChFC: Co je nejlepší? )