Investoři důvěřují nezávislým finančním projektantům nejvíce mezi všemi typy poradců, objevila nedávná zpráva společnosti Spectrem Group. Jsou také druhým nejpopulárnějším typem poradců za makléři s plným servisem.

"Zdá se, že atraktivita nezávislých finančních plánovačů je přímočará povaha vztahu," uvedl prezident společnosti Spectrem George H. Walper Jr. ve svém prohlášení. "Investoři, kteří používají IFP, se nehledají nutně na komplikované finanční strategie. vysokou míru důvěry v svého poradce, že dostávají nejlepší produkt nebo službu, kterou mohou za poplatek, který platí, aniž by byl vystaven jakémukoli vnějšímu tlaku, který by ovlivňoval volby, které jim dává poradce. finanční situaci. "

Přečtěte si další informace o tom, proč se tito poradci velmi dobře líbí (viz: Poradci: Ano. Zpráva

Zpráva,

Profilování investorů založené na jejich preferovaných typech poradců zkoumalo více než 6 600 domácností a zjistilo, že 24% respondentů používá nezávislého finančního plánovače oproti 36% kdo používat zprostředkovatele plného servisu. Investiční manažeři se ocitli ve třetím místě ve výši 12%.

Investorům, kteří se účastnili studie, byl uveden následující popis nezávislých finančních projektantů: "Tato osoba není přidružena k žádným velkým finančním poskytovatelům. Poskytuje objektivní a komplexní poradenství v oblasti plánování odchodu do důchodu, plánování majetku, daňových strategií, peněžních toků a investic. Finanční plánovači zpravidla účtují paušální poplatek za své poradenství v oblasti plánování nebo procento spravovaných aktiv, pokud skutečně řídí investice pro klienta. "

Spectrem poukazuje na to, že pokud je poradce nezávislý, "je to signál investorům, že je méně pravděpodobné, že budou vybíráni výběry vybrané pro ně někým nahoře. "

Vysoká úroveň důvěryhodnosti, spokojenost

Požádali o zařazení své důvěry v svého poradce na stupnici 0-100, investoři, kteří používají nezávislé projektanty, dosahovali průměrně 87,55, což je nejvyšší ze všech typů poradců . Míra spokojenosti investorů s použitím nezávislých projektantů patří k nejvyšším a není to překvapivě jejich věrnost.

Investoři, kteří používají nezávislého finančního poradce, mají v průměru nižší úroveň rizika než investoři, kteří používají jiné typy poradců. Více než 50% preferuje zaručenou míru návratnosti pro většinu svých investic, spíše než přidělí část svých investic značným rizikem vyšší míry návratnosti. Společnost Spectrem tvrdí, že poradce, který doufá, že láká investora z nezávislého plánovače, bude muset prokázat ochotu přijmout potřebu investora v oblasti bezpečnosti nad rizikem a odměnou.(999)>

Zpráva také zjistila, že investoři, kteří používají nezávislé finanční poradce, nevynakládají příliš mnoho času na své investiční plány a pravděpodobně využijí svého poradce pro více informací. bezpečného a dlouhodobého výhledu. Pouze 31% investorů, kteří upřednostňují nezávislého plánovače, se rádi účastní každodenních operací investování a pouze investuje 32%. Oba jsou nejnižší procento všech investorů ve studii. Tipy pro poradce Spectrem navrhuje poradce pro následující:

Investoři mohou pravidelně měnit své postoje k rizikům. Poradci, kteří se setkávají s investory, kteří v současné době pracují s nezávislým finančním plánovačem, by se měli zeptat, zda bezpečnost výběru investora skutečně snižuje jeho příležitost ke zvýšení hodnoty svého portfolia.

Zatímco mnoho typů poradců poskytuje služby finančního plánování, je klíčem je nabídnout jim tak, aby poskytovaly odpovědi, které jsou pro klienta vhodné a nezdá se, že podporují pouze produkty a služby poradce.

Poradci by měli provádět průzkumy spokojenosti klientů pravidelně. To umožňuje poradcům identifikovat jakákoli výzvy a příležitosti pro nové produkty a služby.

• Spodní linie
• Nezávislí finanční plánovači jsou nejvíce důvěryhodní investory mezi všemi typy poradců. Jiné typy poradců, které chtějí přilákat klienty, musí mít na paměti nízkou toleranci vůči riziku a ujistit se, že nezdá se, že propagují produkty a služby. (Pro související čtení viz:
• 10 společných rysů bohatých investorů

)