Průmysl finančního poradenství je na pokraji zásadního narušení firmami, které jsou vystaveny riziku ztráty miliardy ročních příjmů, podle studie o spokojenosti s finančním poradcem J. D. Power 2016 v USA.

Značný počet poradců, kteří se blíží k odchodu do důchodu, rostoucí investorská přednost pro robo-poradce a odvolání poradců konkurentům vytvářejí podmínky pro tuto změnu moře. "Je bezpochyby, že průmysl správy bohatství je teď v očích bouře a důsledky jsou daleko pro firmy, které se zakládají na tradičním obchodním modelu finančních poradenských služeb," říká Mike Foy, ředitel praxe řízení majetku JD Power, řekl ve svém prohlášení.

"Finanční poradci budou samozřejmě stále důležitou součástí budoucnosti podnikání. Klíčové průmyslové trendy - jako je dostupnost robo-poradenství s nízkými náklady, nárůst takzvaných validátorů, kteří chtějí více využívat vlastní finanční rozhodnutí, i když jsou podporováni poradcem a nová fiduciární pravidla, která přinášejí nejlepší zájmy klientů před vlastním ziskem poradce nastavil scénu pro méně a různé druhy poradců a stále více se zaměřuje na segment s vysokou čistotou, kde mohou poradci přidat největší hodnotu, "dodal.

Další informace o změnách, kterým čelí průmysl - jehož vhled by mohl pomoci firmám přizpůsobit se, aby zůstali relevantní - čtěte dále. (Pro související čtení viz Nejlepší trendy pro finanční poradce v roce 2016. )

Spokojenost poradce

Studie měřila spokojenost poradců, kteří jsou zaměstnáni firmou poskytující investiční služby a nezávislými poradci na sedmi klíčové faktory: podpora klientů, kompenzace, vedení firmy, provozní podpora, řešení problémů, podpora profesionálního rozvoje a podpora technologií. Spokojenost byla měřena v měřítku 1 000 bodů.

Nezávislí poradci jsou celkově spokojeni více než jejich zaměstnanci, ale ne stejně jako v loňském průzkumu. Celková spokojenost v průměru činila 722 zaměstnanců, což představuje 21 bodů z 701 v roce 2015. Celková spokojenost nezávislých poradců činila 755, což představuje pokles o 18 bodů oproti loňskému roku.

Zde jsou některé klíčové poznatky ze studie.

• Dlouhodobý odchod do důchodu: Téměř třetina (31%) poradců je v příštích 10 letech v důchodu. Mezi roky 2014 a 2016 vzrostl počet poradců, kteří plánují odchod do důchodu v příštích dvou až dvou letech, z 3% na 2%.
• Poradci, kteří se stěhují do firem nezávislých registrovaných investičních poradců (RIA): Počet poradců zaměstnanců, kteří budou pravděpodobně jít nezávislý v následujících dvou letech, se zdvojnásobil z 6% v roce 2014 na 12% v roce 2016.Dalších 12% uvedlo, že se pravděpodobně připojí nebo zahájí samostatnou praxi RIA v příštím roce až dva roky, a to až o 7%. (Pro související čtení viz: Co za příští desetiletí platí pro finanční poradce. )
• Milióny rizikové: Při současné očekávané míře úbytku důchodců a poradců, s 10 000 poradců může mít v příštím roce až dva roky přibližně 585 milionů dolarů ročních příjmů. To zdůrazňuje zásadní potřebu udržet špičkové výrobce a efektivně řídit plánování nástupnictví na přechod majetku na novější poradce, uvádí studie.
• Retence a loajalita poradce: Protože jsou sázky tak vysoké, firmy potřebují zjistit, jak uspokojit své poradce. Mezi velmi spokojenými poradci zaměstnanců pouze 1% říká, že "určitě" nebo "pravděpodobně" opustí svou firmu v příštím roce až dvou letech. To odpovídá 46% nespokojených zaměstnanců, kteří říkají totéž. Totéž platí pro nezávislé poradce, 2% a 45%.

"Tyto měnící se dynamiky v poradenských firmách vytvářejí nové výzvy, aby firmy zaměřily své úsilí na udržení špičkových producentů, přilákaly nové talenty se schopnostmi přizpůsobenými směru, kterým podnikání směřuje a vytváří nebo upřesňuje hybridní obchodní modely, které zahrnují více technologií a sebe - možnosti služeb v jejich nabídkách, "řekl Foy.

Spodní linie

Tradiční odvětví finančního poradenství se chystá zažít změnu v moři a firmy jsou vystaveny riziku, že ztratí miliardy z výnosů, a to díky radarovému odcizení a rostoucí popularitě robo-poradců. Firmy budou muset ustoupit, aby udrželi špičkové poradce, přilákali nové - stejně jako klienty. (Více viz: Trendy Challenging Financial Advisors. )