Průmysl finančního poradenství je na pokraji zásadního narušení firmami, které jsou vystaveny riziku ztráty miliardy ročních příjmů, podle studie o spokojenosti s finančním poradcem J. D. Power 2016 v USA.

Značný počet poradců, kteří se blíží k odchodu do důchodu, rostoucí investorská přednost pro robo-poradce a odvolání poradců konkurentům vytvářejí podmínky pro tuto změnu moře. "Je bezpochyby, že průmysl správy bohatství je teď v očích bouře a důsledky jsou daleko pro firmy, které se zakládají na tradičním obchodním modelu finančních poradenských služeb," říká Mike Foy, ředitel praxe řízení majetku JD Power, řekl ve svém prohlášení.

AD:

"Finanční poradci budou samozřejmě stále důležitou součástí budoucnosti podnikání. Klíčové průmyslové trendy - jako je dostupnost robo-poradenství s nízkými náklady, nárůst takzvaných validátorů, kteří chtějí více využívat vlastní finanční rozhodnutí, i když jsou podporováni poradcem a nová fiduciární pravidla, která přinášejí nejlepší zájmy klientů před vlastním ziskem poradce nastavil scénu pro méně a různé druhy poradců a stále více se zaměřuje na segment s vysokou čistotou, kde mohou poradci přidat největší hodnotu, "dodal.

AD:

Další informace o změnách, kterým čelí průmysl - jehož vhled by mohl pomoci firmám přizpůsobit se, aby zůstali relevantní - čtěte dále. (Pro související čtení viz Nejlepší trendy pro finanční poradce v roce 2016. )

Spokojenost poradce

Studie měřila spokojenost poradců, kteří jsou zaměstnáni firmou poskytující investiční služby a nezávislými poradci na sedmi klíčové faktory: podpora klientů, kompenzace, vedení firmy, provozní podpora, řešení problémů, podpora profesionálního rozvoje a podpora technologií. Spokojenost byla měřena v měřítku 1 000 bodů.

AD:

Nezávislí poradci jsou celkově spokojeni více než jejich zaměstnanci, ale ne stejně jako v loňském průzkumu. Celková spokojenost v průměru činila 722 zaměstnanců, což představuje 21 bodů z 701 v roce 2015. Celková spokojenost nezávislých poradců činila 755, což představuje pokles o 18 bodů oproti loňskému roku.

Zde jsou některé klíčové poznatky ze studie.

• Dlouhodobý odchod do důchodu: Téměř třetina (31%) poradců je v příštích 10 letech v důchodu. Mezi roky 2014 a 2016 vzrostl počet poradců, kteří plánují odchod do důchodu v příštích dvou až dvou letech, z 3% na 2%.
• Poradci, kteří se stěhují do firem nezávislých registrovaných investičních poradců (RIA): Počet poradců zaměstnanců, kteří budou pravděpodobně jít nezávislý v následujících dvou letech, se zdvojnásobil z 6% v roce 2014 na 12% v roce 2016.Dalších 12% uvedlo, že se pravděpodobně připojí nebo zahájí samostatnou praxi RIA v příštím roce až dva roky, a to až o 7%. (Pro související čtení viz: Co za příští desetiletí platí pro finanční poradce. )
• Milióny rizikové: Při současné očekávané míře úbytku důchodců a poradců, s 10 000 poradců může mít v příštím roce až dva roky přibližně 585 milionů dolarů ročních příjmů. To zdůrazňuje zásadní potřebu udržet špičkové výrobce a efektivně řídit plánování nástupnictví na přechod majetku na novější poradce, uvádí studie.
• Retence a loajalita poradce: Protože jsou sázky tak vysoké, firmy potřebují zjistit, jak uspokojit své poradce. Mezi velmi spokojenými poradci zaměstnanců pouze 1% říká, že "určitě" nebo "pravděpodobně" opustí svou firmu v příštím roce až dvou letech. To odpovídá 46% nespokojených zaměstnanců, kteří říkají totéž. Totéž platí pro nezávislé poradce, 2% a 45%.

"Tyto měnící se dynamiky v poradenských firmách vytvářejí nové výzvy, aby firmy zaměřily své úsilí na udržení špičkových producentů, přilákaly nové talenty se schopnostmi přizpůsobenými směru, kterým podnikání směřuje a vytváří nebo upřesňuje hybridní obchodní modely, které zahrnují více technologií a sebe - možnosti služeb v jejich nabídkách, "řekl Foy.

Spodní linie

Tradiční odvětví finančního poradenství se chystá zažít změnu v moři a firmy jsou vystaveny riziku, že ztratí miliardy z výnosů, a to díky radarovému odcizení a rostoucí popularitě robo-poradců. Firmy budou muset ustoupit, aby udrželi špičkové poradce, přilákali nové - stejně jako klienty. (Více viz: Trendy Challenging Financial Advisors. )