Být finančním poradcem není snadné a začínáte v tomto podnikání může být velmi těžké. Studené volání, doporučení, dlouhé noci strávené výzkumem a bobením vozovky jsou normou pro nové účastníky na hřišti.

Ale příležitosti pro mladé finanční poradce nikdy nebyly lepší. T. Rowe Price vydala studii, která ukazuje, že právě 70 milionů Baby Boomers je v předčasném odchodu do důchodu a většina z nich potřebuje finanční poradenství. Absolventi vysokých škol, kteří mají štěrk, aby se dostali do tohoto podnikání, si mohou vydobyti lukrativní budoucnost pro sebe, pokud jsou ochotni dělat to, co je zapotřebí, aby se začalo od nuly.

Přečtěte si o tom, proč je skvělý čas založit mladou poradenskou firmu. (Pro více informací viz: Chcete více odkazů? Zaměřte se na tyto 4 typy klientů )

Potřeba poradců

Zatímco vzdělávací příležitosti se rozšiřují v popularitě, vzdělávací balíčky pro nové makléře a plánovače byl drasticky snížen mnoha firmami. A z přibližně 300 000 finančních poradců ve Spojených státech je pouhých 5% mladších 30 let. Ale negativní tisk o finančním odvětví spolu s vlnami propouštění, které ztenčily řadu těch, kteří v něm pracují, toto odvětví je nepohodlné pro mnoho studentů středních a vysokých škol.

Jedním z důvodů, proč se více mladých lidí nevrací do průmyslu, může být jednoduše kvůli nedostatku povědomí. Mnoho vysokých škol a vysokoškoláků zná malé nebo nic o existenci makléřů nebo finančních projektantů, natož to, co dělají, nebo výzvy a odměny, které přicházejí s obchodem. Mohou být také vypnuty množstvím průzkumu za studena, který je započat na začátku, nebo úrovní byrokracie a studie, která je požadována.

Míra úbytku pro mladé makléře byla také velmi vysoká. Výzkum od společnosti Cerulli a Associates naznačuje, že téměř 30 000 odborných poradců, kteří zahájili svou kariéru v průmyslu za posledních pět let, vyprchali v roce 2015 poradenskou činnost. Někteří z nich budou mít v průmyslu poradní pozice, zatímco jiní odcházejí průmyslu úplně vykonávat další povolání. To znamená, že mnohem více makléřů a projektantů opouští průmysl, než se k němu připojuje, a to není dobré pro budoucnost této profese. (Pro související čtení viz: Finanční kariéry: Finanční poradenství a Trendy Challenging Financial Advisors. )

Rostoucí zdroje

byl vyšší. Philip Palaveev, poradce s Fusion Advisor Network, řekl: "Dlouhodobě to nás jistě zabije. Když se tato vlna poradců starších 50 let pokusí o odchod do důchodu, jak absorbujeme klienty, kteří zanechají za sebou?"

Craig Pfeiffer, zakladatel a předseda Advisors Ahead - který se shoduje s vysokoškolskými studenty s finančními poradci - uvedl, že finanční odvětví jako celek musí zlepšit svou schopnost integrovat akademické učení s reálnými zkušenostmi. Řekl: "Odvětví kolektivně a každý účastník průmyslu má zodpovědnost za vytvoření modelu na palubě, který přitahuje kvalitní kandidáty a postaví je na úspěch, a to pochází ze sledování úspěchu. "

Za tímto účelem společnost Merrill Lynch v roce 2014 vytvořila program známý jako Team Financial Advisor, v němž jsou členové týmu povinni pracovat v určité konkrétní roli týkající se finančního plánování po dobu 31 měsíců, jako jsou např. Rozvoj podnikání nebo penzijní plány. Aktuální míra uchovávání programu se pohybuje v rozsahu 35% až 40%.

Studenti, kteří se chtějí dostat do finančního poradenství, mají nyní mnoho skvělých možností výběru, pokud jde o akademickou přípravu. Více než 100 škol, jako je Kansas State, Virginia Tech a Texas Tech, nyní nabízejí vysokoškolské a magisterské studium finančního plánování, kde se studenti seznámí se základy investičního, pojišťovacího, důchodového a majetkového plánování. Většina absolventů bude připravena sedět ke zkoušce rady CFP, jakmile absolvují.

Zatímco uvedené překážky mohou být pro mnoho potenciálních poradců podstatnou překážkou, neměly by mladé lidi odradit od vstupu do podnikání. Budou mít fantastické odměny pro finanční poradce, kteří jsou schopni uspět, a mnoho starších makléřů a projektantů se již začíná hledat nástupce pro své vlastní praktiky.

Bottom Line

Mladí lidé dnes mají více příležitostí v oblasti finančního poradenství než v minulosti. Existuje již nedostatek poradců, kteří pracují s klienty Baby Boomer, a tento nedostatek se s největší pravděpodobností zhorší v blízké budoucnosti. Noví poradci se mohou stát hlavním partnerem při zapojení do programů, jako je program NexGen sdružení finančního plánování nebo program Genesis, který nabízí Národní asociace osobních finančních poradců. Ti, kteří dokáží překonat počáteční překážky a získat útočiště v podnikání, mohou získat životní odměny. (Pro související čtení viz: je kariéra ve finančním plánování ve vaší budoucnosti? )