Rychle se měnící prostředí v oblasti finančního plánování vedlo mnoho finančních poradců, aby hledali nové způsoby, jak svým klientům poskytovat obchodovatelnou hodnotu. Příchod robo-poradců a dalších klíčových faktorů se spojili, aby se řízení peněz stalo stále komodifikovanější službou. Ale jedna z klíčových cest, kterou mnozí z nich zřejmě přehlédli, je oblast investice do dopadů. Tento typ investice je zaměřen na využívání peněz klientů, aby dosáhl pozitivního dopadu na dobré, který přesahuje jednoduchou návratnost. Impaktní investice mohou představovat nový významný posun v odvětví finančního řízení a poradci se s tímto novým přístupem musí dostat do rozlehlé sítě.

Investování do většího zboží

Investiční síť pro globální dopad definuje dopad investic jako: "Impaktní investice jsou investice do společností, organizací a fondů s úmyslem vytvářet měřitelné sociální a environmentální dopady spolu s finanční návratností. "Impaktní investice mohou zahrnovat společnosti zabývající se recyklací, společensky odpovědné poskytovatele úvěrů a další podobné subjekty, které v konečném důsledku poskytují více společnostem více než jen návratnost kapitálu. Firmy, které poskytují půjčky malým podnikům, které nemají přístup k kapitálu jinak, firmy, které bojují proti chudobě tím, že poskytují zdravé obědy školním dětem ve výrobních závodech a výrobcům, které poskytují levné a bezpečnou energii rozvojovým zemím ve formě solárních lamp patří do kategorie investice do dopadů. (Více viz:

Hodnota v sociálně odpovědném investování .) - Impaktní investiční společnosti mohou zahrnovat jak ziskové společnosti, které konkrétně zamýšlejí na své produkty nebo služby, aby řešily společenský stav, jako je chudoba nebo nerovnost, tak také podnikatelské neziskové organizace, které se mohou pochlubit příjmy a toky příjmů. Vliv investic se týká všech tříd aktiv a sektorů ekonomiky a také nemá geografické limity. Některé oblasti, ve kterých lze nalézt dopadové investice, zahrnují rozvoj komunity, financování malých podniků, vzdělávání, zdraví, přírodní zdroje a udržitelnou energii.

Investování do dopadů vede společensky odpovědný investiční přístup o krok dále; vzhledem k tomu, že druhá forma investic jednoduše promítá společnosti, které se zabývají určitými aktivitami, jako je alkohol, pornografie nebo tabák, proaktivní investice hledá společnosti s výslovným zaměřením na pozitivní dopad na společnost určitým způsobem. Ve své úvodní příručce k dopadům na investice poskytla Case Foundation některé příklady společností působících v oblasti dopadů, včetně: (Více viz:

Impact Investing: Making a Profit

.) Revoluční potraviny - tato společnost B poskytuje více než milion zdravých, nutričně vyvážených obědů vyrobených z přírodních surovin pro děti K-12 v celé zemi. A dělá to za ceny, které odpovídají jiným školním obědům. Jeho cíle v oblasti sociálního dopadu zahrnují rozvoj komunity, bezpečnost potravin a rozvoj dobrého zdraví pro děti. Mezi jeho významné investory patří společnosti Kellogg, Catamount Investors a DBL Investment Partners. Pekařství v Greystonu - tato společnost provozuje udržitelné podnikání v oblasti pečiva při zaměstnávání osob, které byly pronajaty bez ohledu na jejich zázemí, úroveň vzdělání nebo předchozí pracovní historii. Jeho cíle zahrnují rozvoj komunity a růst produktivity a příjmů.

• California Freshworks Fund - Tato společnost je partnerstvím mezi veřejným a soukromým sektorem zaměřeným na přivedení obchodů s potravinami do oblastí, které nemají žádné. Na tento podnik získala více než 270 milionů dolarů a jeho významní investoři zahrnují společnost Capital Impact Partners a Citibank.
• Progreso Financiero - tento fond CDFI poskytuje cenově dostupné půjčky dlužníkům v hispánské komunitě. Poskytla více než miliarda dolarů půjček a usiluje o získání jednoho milionu dlužníků do konce roku 2016. Významnými investory jsou partneři Greylock a hlavní inovační kapitál. Mezi její hlavní cíle v oblasti sociálního dopadu patří zodpovědný přístup k úvěrům, rozvoj komunit a rovnost.
• Úloha poradců
• Požadavek na řízení portfolia zaměřený na dopad rychle roste. Přesto mnoho poradců zdánlivě ignoruje tento rostoucí segment nabídek portfolia. To je pravděpodobně částečně způsobeno nedostatečným vzděláním a může být částečně způsobeno váhavostí přinést klientské peníze k přístupu, který může způsobit návratnost podkladů. (Více viz:

Sociálně zodpovědné investice: jak to řídí tisíciletí

.) Některá srovnání toho, jak dopad investic ve srovnání s ostatními v průběhu celého tržního cyklu vyplynuly, lepší než jejich širší protějšky. Zatímco minulé výsledky nezaručují budoucí výsledky, mohou tato data pomoci poradcům zahájit dialog se svými klienty o tomto způsobu investování. Mnoho klientů, kteří hledají vhodné místo k tomu, aby své peníze vynaložili, může být lákavě vyhlídkou, že využijí své peníze k tomu, aby udělali něco dobrého. Mladší investoři a ženy zvláště uvedly, že chtějí využít svých peněz k tomu, aby se jim podařilo více než jednoduše vytvořit návratnost. Nedávný průzkum, který provedla společnost Morgan Stanley, ukazuje, že neuvěřitelné 84% žen a 76% tisíciletí hledá správu portfolia, která se soustředí na poskytování většího dobra.

Bottom Line

Pojem investice do dopadů je od roku 2008 pouze od roku 2008, ale toto rozvíjející se hnutí se rychle rozšiřuje do značného odvětví sdružení, konferencí, platforem a výzkumu. Tento vývoj umožní investorům a poradcům, aby získali hmatatelné zisky od společností, které se věnují hmatatelnému rozdílu ve společnosti.(Pro více informací viz:

Co bohatší chtějí nejvíce od svých finančních poradců

.