Finanční poradci, kteří využívají technologii, měli pod správou téměř 40% více aktiv, přitahovali mladší investory a geograficky rozšířili svůj dosah podle studie společnosti Fidelity Investments. Ti, kdo nejsou vážní v oblasti technologií, mohou zaostávat.

Navzdory rostoucímu objemu údajů, které podporují větší investice do technologií, existují důkazy, že méně než polovina finančních poradců, které se zabývají finančními zpravodajstvími v oblasti finančního plánování, plánuje v roce 2016 zvýšit své technologické výdaje. Jedná se o některé z charakteristik takzvaných eAdvisors a některé důležité výlety z studie společnosti Fidelity, které mohou poradcům pomáhat rozvíjet jejich podnikání.

Vytvořte správné návyky

Úspěšní eAdvisors staví technologii do svých každodenních pracovních postupů. Díky tomu vytvářejí vysoce efektivní návyky, které snižují náklady, šetří čas a zlepšují spokojenost zákazníků. Například spolupracující on-line platformy pro klienty mohou snížit počet osobních schůzek, které jsou potřebné, a pomáhají klientovi ovládat více. Výhodou pro poradce je více času věnovat se růstu jejich podnikání a spokojenější klientská základna. Některé klíčové návyky identifikované společností Fidelity zahrnují: (Více informací viz: Jak technologie pomáhá finančním poradcům .

• Sledování interakcí s klienty se systémy řízení vztahů se zákazníky (CRM), aby si pamatovali klíčové body pro rozhovory a v případě potřeby i následovali.
• Poskytování klientům automatizovaných e-mailových upozornění, interaktivních reportů a platformy pro spolupráci s datovou agregací, která je stále udržuje ve smyčce.
• Automatizace pracovních postupů a využívání nástrojů online rizika a dodržování předpisů pro úsporu času na světských úkolech a uvolnění času pro snahy o rozvoj podnikání.
• Používání tablet na schůzkách s klienty s cílem ukázat klientům důležité informace interaktivně a provádět transakce na místě.

Kromě jednoduchého nákupu technologie musí poradci investovat dostatek času a úsilí do učení, jak správně využívat technologii, aby získali co nejvíce. Fidelity rychle poukázala na to, že aplikace Outlook je často uváděna jako nástroj CRM, když ve skutečnosti většina poradců nevyužívá své funkce CRM v plném rozsahu. Totéž může platit i pro jiné typy technologií, které byly zakoupeny, ale nikdy nebyly plně realizovány, aby se hodnota učinila. (

Top Tools Největší rozdílovače

Největší rozdíly mezi eAdvisory a tradičními poradci byly často přítomny ve špičkových technologiích. Například pouze 5% tradičních poradců využívá systémy správy portfolia založené na cloudových outsourcingech ve srovnání s 35% eAdvisors.Tyto mezery se nadále rozvíjejí, jelikož eAdvisors neustále vyvíjejí své podnikání tím, že implementují lepší technologie a inovují prostřednictvím dodavatelů třetích stran. Některé z největších rozdílů, které společnost Fidelity zjistila, obsahují:

Nástroje na cestě měly 39% rozdíl v tom, že eAdvisors používají tabletové počítače, které ukazují poutavé prezentace mimo kancelář.

• Sociální média a e-výstrahy měly 37% rozdíl s tím, že eAdvisors zůstávají v popředí as centrem s klienty, aby si udrželi aktuální informace o vývoji.
• Nástroje pro správu portfolia měly 36% rozdíl s tím, že eAdvisors neustále usilují o zefektivnění svých každodenních činností a zvyšují zážitek klientů.
• Se zaměřením na tyto špičkové technologie se poradci mohou odlišit v stále více přeplněném průmyslu. Tablety nejsou tak drahé nebo obtížně použitelné, ale dopad může být velký z hlediska klienta. Na druhé straně může být klient zvyklý vidět mnoho různých nástrojů pro vyvažování portfolia, což znamená, že nejnovější a nejvýkonnější software nemusí mít tak velký dojem. (

Finanční poradci využívají sociální média .)

Zaměřte se na tyto šest oblastí, které se budou rozvíjet

Společnost Fidelity navrhuje šest různých oblastí, kde se finanční poradci mohou zdokonalovat využitím technologie , spolu s některými konkrétními doporučeními k provedení. Zatímco tyto technologie mohou zahrnovat předem náklady a časové investice, úsilí by mohlo dlouhodobě vyplatit z dlouhodobého hlediska zvyšováním výnosů, snižováním nákladů a dlouhodobým udržením klientů za účelem vybudování udržitelnějších postupů. Mezi klíčové oblasti zájmu patří: (Více informací viz: Technologické trendy Finanční poradci musí zůstat vpředu )

1. Klientům se dostává elektronicky prostřednictvím e-mailových upozornění, sociálních médií nebo textových zpráv spíše než spoléhat na osobní komunikaci nebo telefonní hovory.
2. Vytváření virtuálního pracovního prostředí, které umožňuje větší komunikaci s klienty prostřednictvím návštěv mimo místo, videokonferencí nebo platformy založené na platformě tablet.
3. Nastavení funkcí pro zvýšení provozní efektivity, včetně automatizovaných pracovních postupů, nástrojů pro sledování rizik, vyvažování softwaru a dalšího softwaru.
4. Poskytování klientům dynamický pohled na jejich finanční situaci, včetně holistického pohledu na jejich majetek a závazky, stejně jako vizuální a interaktivní zprávy.
5. Vedení týmu o interakcích investorů pomocí softwaru CRM ke sledování interakcí mezi klienty a aplikací založených na cloud pro přístup k datům.
6. Zlepšení zkušeností klientů s přístupem k informacím online, včetně zpravodaje, e-doručení výkazů a online přístupu k jejich informacím.

Zdaňovaná část

Studie společnosti Fidelity podtrhuje důležitost investování do technologií v době, kdy se jí mnoho finančních poradců vyhýbalo. Kromě toho, že tyto investice vykazují hmatatelné výsledky, uvádí zpráva několik klíčových kroků, které mohou být podniknuty, aby získaly konkurenční výhodu ve srovnání s netechnickými povážlivými kolegy a nakonec vytvořily dlouhodobou hodnotu pro praxi.(Další informace naleznete: Jak být nejlepším finančním poradcem .