Asi polovina finančních poradců (55%) plánuje v příštích pěti letech zaměřit se na objevující se a masově bohaté investory. Ale tito investoři skutečně posunou nahoru po žebříčku bohatství? Ve svém "7. milionářském výhledu" dospívá Fidelity Investments k závěru, že vznikající bohatí investoři nejsou jen dobře připraveni k dosažení milionářského postavení, které mohou dokonce překonat.

Věrnost zkoumala vznikající bohaté, bohatě bohaté, milionáře a milionáři, aby zhodnotili svou schopnost budovat bohatství. Zjistil, že vznikající bohatí mají největší potenciál pro budování bohatství na základě šesti faktorů. Vznikající bohatí jsou definováni jako lidé ve věku 21-49 let, s investicemi aktiv ve výši 50 000 až 250 000 dolarů a příjmy domácnosti ve výši 100 000 a více. (Pro související čtení viz: Jak se postoje dětí a bojek generace odstupují .)

Podobnost budování budov

Vznikající bohatí nevypadají jako dnešní milionáři. Nejvíce (více než dvě třetiny) jsou ženy a čtvrtina jsou ne-bílé. To znamená, že sdílejí mnoho postojů a chování současných milionářů.

"Už letos poukazujeme na to, jak jedinečná je nová generace investorů, ale ve skutečnosti vykazují mnoho podobností s dnešními milionáři - dokonce i milionáři," řekl Bob Oros, vedoucí registrovaného investičního poradce (RIA), Fidelity Clearing a Custody. "Tyto podobnosti by měly motivovat poradce k tomu, aby rozšířili svou klientskou základnu nad tradiční milionáře a dali by všem investorům důvěru ve schopnost posunout spektrum bohatství. "(Pro související čtení viz: Změna demografického bohatství - a jak ho využít .)

S průměrným aktivem 250 000 dolarů se začínající bohatí nezdá být milionářem, ale studie zjistila, že vykazují šest faktorů budování bohatství, které mnoho milionářů a deka milionářů Zobrazit. (Pro související čtení viz:

3 akcie, které mají prospěch z transferu bohatství za bilióny dolarů .) Časový horizont:

Nově vznikající investoři mají v průměru 40 let a mají před sebou 27 let dosáhnou typického důchodového věku 67 let. 7. Odstupuje pouze 1%.

Kariéra:

Mnoho z rozvíjejících se bohatých vyvíjelo podobnou kariéru na dnešní milionáře. Zahrnují finanční, účetní a informační technologie. V porovnání s milionáři by mohly mít poměrně nižší postavení, ale stále mají čas posunout se do kariéry a platového žebříčku. Příjem:

Průměrný roční příjem domácnosti pro vznikající bohaté (125 000 dolarů) je 2,5 násobek mediánů příjmů domácností v USA a blíží se příjmu dnešních milionářů (200 000 dolarů pro ty, kteří jsou ještě zaměstnáni). Vlastní stav:

Asi osm z 10 vznikajících bohatých investorů získalo nebo zvýšilo svůj majetek samostatně, což je vlastnost, kterou sdílí s milionáři a milionáři. Dlouhodobé zaměření:

Obě vznikající bohatí a milionáři mají dlouhodobé zaměření, pokud jde o investice. Tři ze čtyř segmentů se zaměřují na dlouhodobý růst svých aktiv a tři z 10 se zaměřují na podporu životního stylu, který chtějí v důchodu. Styl investice:

Jako deka milionáři si nově vznikající zájemci chtějí investovat agresivně, aby pomohli maximalizovat výnosy a vyčlenili významnou část svého portfolia pro rizikovější investice. Oba se také s největší pravděpodobností popisují jako investoři, kteří se řídí vlastními silami. Úloha poradce

Finanční poradci, kteří se snaží přilákat vznikající bohatý, by měli vzít na vědomí, že 68% žen a čtvrtina nejsou bílé a uspokojují potřebu těchto skupin, radí Fidelity.

Pouze 24% nově vznikajících zájemců má znalosti o investování. Mají zájem se dozvědět více o typických třídách akcií, jako jsou akcie, dluhopisy, podílový fond, vkladové listy (CD) a nemovitosti. (Pro související čtení viz:

Odchod do důchodu: Které generace jsou nejlepší spořiteli? ) Studie rovněž doporučuje, aby se tato skupina investorů zapojila brzy. Jedna čtvrtina vznikajících bohatých lidí, kteří nepracují s poradcem, věří, že poradci nemají zájem pracovat s nimi kvůli úrovni aktiv, které musí investovat. Ale polovina myslíte, že poradci jsou důležití pro dosažení investičního úspěchu. (Pro více informací viz:

Nyní je čas na klienta Snag Gen X .) Šedesát procent řekl, že bude s poradcem pracovat s větší pravděpodobností, kdyby poplatky byly nižší. Fidelity naznačuje, že poradci nabízejí strukturu poplatků s omezeným množstvím služeb.

Poradci by měli také zapojit oba manžely jako rozhodnutí o 52% podílu, pokud jde o investice. (Více viz:

Posílení vztahů s ženami .) Spodní linie

Vznikající bohatí dnešní doby jsou v dobrém postavení, aby byli milionáři zítra prezentující příležitost pro poradce. Za účelem přilákání této skupiny investorů musí poradci tuto skupinu brzy zapracovat, uspokojit jejich rozmanitost, vzdělávat je a odpovídajícím způsobem upravovat poplatky a služby. (Pro související čtení viz:

Finanční poradci musí tuto skupinu hledat .