Robo-poradci prokázali, že jsou ve světě finančních poradců ničivou silou. Robo-poradní prostor se vyvíjel, zejména v roce 2015.

• Obrovský správce peněz BlackRock, Inc. koupil robo-poradce FutureAdvisor. Partnerství zahájilo významnou iniciativu do bankovního kanálu prostřednictvím partnerství s bankou BBVA Compass. (Více viz: Robo-Advisors a banky: Next Robo-Frontier .)
• Financial Engines Inc., který je obrovský v prostoru 401 (k) Obchod s podílovým fondem.
• Institucionální rada společnosti Betterment podpořila růst firmy.
• giganty finančních služeb Vanguard a The Charles Schwab Corp. zahájili své vlastní robo-poradce. Oba byli úspěšní při shromažďování majetku, zejména Vanguard's Personal Advisor Services.

Nejrychleji rostoucí

Vzhledem k těmto a dalším změnám v prostoru, který je definován změnou, které robo-poradci rostou nejrychleji? Investiční novinky nedávno zařazili robo-poradce podle spravovaného majetku (AUM) a porovnali změnu v AUM mezi lednem 2015 a lednem 2016. (Více viz: Podívejte se na Vanguard's Robo- Poradce .)

1. Finanční motory měly v lednu 2016 104 miliard dolarů ve srovnání s 88 miliardami v lednu 2015, což představuje nárůst o 18%.
2. Vanguardova osobní poradenská služba měla v lednu roku 2016 31 miliard dolarů, přičemž v lednu roku 2015 to nebylo uvedeno. V roce 2014 provedli některé beta testy, ale do roku 2015 spustili službu veřejnosti.
3. Inteligentní nástroj Charles Schwab Portfolia a institucionální verze pro klienty finančních poradců byly spuštěny v roce 2015. Od ledna 2016 činila AUM 5 dolarů. 3 miliardy.
4. Betterment měl $ 3. 2 miliardy versus 1 dolar. 1 miliarda v lednu roku 2015, což představuje nárůst o 192%.
5. Wealthfront měl $ 2. 6 miliard proti 1 dolaru. 7 miliard v lednu roku 2015, což představuje nárůst o 53%.
6. Osobní kapitál měl $ 1. 5 miliard proti 862 milionům dolarů v lednu roku 2015, což představuje nárůst o 76%.
7. Společnost FutureAdvisor měla v lednu roku 2015 695 milionů dolarů oproti 232 milionům dolarů, což je nárůst o 199%.
8. Asset Builder měl v lednu roku 2015 686 milionů dolarů oproti 616 milionům dolarů, což představuje nárůst o 11%.
9. Blooom měl 157 milionů dolarů proti 26 milionům dolarů v lednu roku 2015, což představuje nárůst o 502%.
10. Žaludy měly 87 milionů dolarů proti 5 milionům dolarů v lednu roku 2015, což představuje nárůst o 1, 713%.

Hybridy

Tři z deseti nejlepších robo-firem jsou hybridní robo-poradci: finanční motory, vanguard a osobní kapitál. Všechny tři kombinují nějakou formu lidské rady a robo-technologie. (Více viz: Robo-Advisors a Human Touch: Better Together? )

• Dokonce i před tím, než společnost Mutual Fund Store oznámila přidání dalších humanitních poradců do personálních call center.Finanční motory, i když obecně nejsou v posledních letech robo-poradce konverzace, je původní robo-poradce. Je také najat poskytovatelem a sponzory plánů 401 (k), aby poskytli poradenství účastníkům plánu.
• Úspěch služby Vanguard Personal Advisor byl zaznamenán. Pro 30 základních bodů mají klienti přístup k finančním poradcům a poskytují služby, jako je finanční plán a alokace aktiv pro své portfolio, v kombinaci s robo-technologií.
• Osobní kapitál nabízí jak bezplatné nástroje, tak přístup k finančním poradcům. Jejich služba je zaměřena na klienty s větším portfoliem než někteří ostatní robo-poradci.
• Institucionální inteligentní portfolia společnosti Schwab jsou určena pro použití finančními poradci, kteří jsou ve správě společnosti Schwab. Poradci mohou tuto technologii používat různými způsoby, včetně jejího označování.

Další kanál pro poradce

Když společnost BlackRock získala v roce 2015 společnost FutureAdvisor, byla velmi upřímná ohledně svého zájmu o technologii firmy a jejích aplikací, neboť se snaží oslovit finanční poradce v různých poradních kanálech . Společnost BlackRock umožnila, aby společnost FutureAdvisor pokračovala v poskytování služeb jednotlivým klientům na své robotické platformě, avšak s využitím této technologie v partnerství s finančními poradci. První velký splash, který udělali, bylo partnerství s firmou BBVA Compass. Tyto platformy budou pravděpodobně obsahovat iShares burzovní burza (ETF) nějakým způsobem, tvar nebo formu zvýšení AUM peněžní jesle. (Více informací naleznete na adrese: ETFs iShares společnosti Blackrock .)

Ačkoli nebylo jedno z jmen na seznamu špičkových robo-poradců, společnost Jemstep získala nedávno investiční společnost Invesco. Zdá se, že Invesco sleduje vedení společnosti BlackRock a zpřístupní platformu a technologii společnosti Jemstep finančním poradcům. Ačkoli se říká, že nebude existovat žádný požadavek nabízet produkty společnosti Invesco, pokud by se tato služba uskutečnila správně, měla by tato služba pomoci také zvýšit AUM firmy.

Institucionální rameno společnosti Betterment, určené pro použití finančními poradci, má za uplynulý rok významný nárůst růstu společnosti Betterment. Kontrastujte to s jiným významným "čistým robo-poradcem" WealthFront, který trvá na tom, že se nedostane do kanálu finančního poradce. Její růst AUM v uplynulém roce na 53% není kousání, ale je to asi čtvrtina toho, co Betterment zažil. (Pro více informací viz: Průvodce výběrem nejlepšího poradce Robo-Advisor .

Bottom Line

Robo-poradci jsou zde k pobytu. Růst aktiv byl impozantní, i když stále tvoří pouze zlomek aktiv spravovaných finančními poradci. Zdá se, že trend směřuje k kombinaci robo-technologie a lidského poradenství. Je pravděpodobné, že toto bude pokračovat iv průběhu roku 2016 a dále. (Další informace naleznete na adrese: Co je na trhu Robo-Advisor? )