Finanční poradce je pověřen řízením spotřebitele prostřednictvím mátlého a často ohromujícího prostředí investičního, daňového, majetkového a finančního řízení. Konečným cílem spotřebitele je mít dostatek peněz, které můžete věnovat během svého života a chránit a uchovat část pro budoucí generace. Finanční poradce také pomáhá klientovi splnit konkrétní cíle, jako je financování školního vzdělávání dětí nebo nákup rekreačního domu. Následně musí být poradce podobný všem účelovému poradci peněz - a často i osobnímu poradci a důvěru.

Finanční poradce může pocházet z různých akademických prostředí. Kromě toho může být vhodným vysokoškolským učitelem ovlivněn jmenování finančního poradce a jeho specializace. Například finanční poradce, který pracuje pro investiční makléřskou firmu, může potřebovat odlišnou dovednost, než je pouze finanční plánovač s vlastním obchodem. Bez ohledu na vysokoškolskou magistrátu bude budoucí finanční poradce potřebovat specializovaný výcvik na vysoké škole za účelem předání požadovaných licenčních zkoušek. (Více viz: je kariéra ve finančním plánování ve vaší budoucnosti? )

Podnikání a finance

Pro studenty, kteří vstupují na vysokou školu s cílem stát se finančním poradcem, je obchodní stupeň se zaměřením na finance ideální. Obchodní student získává široké znalosti o kapitalizmu, penězích, bankovnictví a ekonomice. Všechno jsou důležité pro pochopení finančního plánování a souvisejících záležitostí. Koncentrace financí vede k tomu, jak hodnotit podnik, akcie nebo jiný finanční produkt. Tento stupeň přinese jakémukoli studentovi na zdravý základ, aby vstoupil do oblasti finančního poradenství. Specializované školení v oblasti finančního poradenství doplní významné kvantitativní a analytické zázemí obchodního zástupce.

V současné době se na některých univerzitách objevují také "finanční plány" nebo certifikáty. Například Státní univerzita v San Diegu nabízí titul B.S v oblasti finančních služeb s certifikátem v oblasti finančního plánování. Se zaměřením na obchodní studium a soustředěním se na finanční plánování může být postgraduální studium pro získání licence finančního poradce minimalizováno. Tento titul zahrnuje mnoho aspektů role finančního poradce, jako jsou investice, daně a plánování majetku. (Pro související čtení viz: Chcete být finančním plánovatelem? Klikněte zde .)

Ekonomika a účetnictví

Ekonomický titul s finančními kurzy nabízí také základ pro finanční poradce. Ekonomika vyjadřuje jak globální, tak i široké makrokoncepce, stejně jako důležitá témata, jako je měnová a fiskální politika.Plánovač s porozuměním ekonomiky je vybaven tak, aby pomohl svým klientům překonat obchodní a finanční tržní cykly.

Obecně platí, že každá obchodní společnost je dobrým základem pro finanční plánování nebo poradenskou kariéru. Základní požadavky pro obchodní zástupce; účetnictví, ekonomika, marketing, finance a management představují základ pro úspěšný přechod do oblasti finančního plánování. Zjistíte, že mnoho finančních poradců je držitelem CPA nebo jiného odborného označení. (Pro související čtení viz: CPA, CFA nebo CFP - Zvolte si opatrně zkratku .)

Přestože pro finanční poradce je vhodnější obchodní stupeň, jedná se o osobu, která se rozhodne vstoupit do oblasti finančního plánování po vysokoškolské studium nebo pozdě ve vysokoškolském studiu mohou úspěšně pokračovat bez podnikatelského titulu. To je jeden z přínosů finanční poradenství kariéru, neexistuje žádná povinná vysoká škola pro vstup do povolání.

Vztah k zákazníkovi

Absolvent liberálního umění, komunikace nebo psychologie nabízí důležité komunikační a analytické dovednosti. Ačkoli je pochopení investičních a obchodních konceptů důležité, hodně z úkolu finančního poradce se zabývá lidmi a jejich emocí kolem peněz. Méně technické specializace pomáhají poradci komunikovat a dobře se věnovat klientovi.

Student psychologie se učí o emocích, obavách, úzkostech a o tom, jak funguje mysl. Je zřejmé, že peníze a finanční problémy mohou být velmi emocionální problémy. Toto školení pomáhá finančnímu poradci ve svých vztazích s klientem.

Komerční společnosti mají také prospěch z analytických dovedností a schopnosti vytvářet složitá témata jednoduchá. Po doplnění finančních a investičních konceptů může být plánovač s komunikačním stupně úspěšným finančním poradcem.

Liberální umění učí zdravé uvažování a analytické dovednosti. Při integraci a navrhování finančního plánu bude poradce s vynikajícími schopnostmi v oblasti kritického myšlení dobře připraveni vzdělávat a vysvětlovat různé možnosti. (Pro související čtení viz: Úvod do organizací finančního plánování .

Bottom Line

Neexistuje požadovaná vysoká škola pro kariéru finančního poradce. To znamená, že existují výhody a nevýhody u každého druhu vysoké školy a úspěšní poradci pocházejí z různých prostředí. Vzhledem k tomu, že existuje další studium a certifikace potřebné k získání licence a začít pracovat jako finanční poradce, vyškolený žadatel může mít úspěšnou kariéru jako finanční poradce s jakýmkoli vysokoškolským vedoucím. (Pro související čtení viz: Trendy Challenging Financial Advisors .