Vzájemné fondy mohou být komplikované. Je snadné se ztratit z králíků, a to zejména pro nové investory, kteří jednoduše nevědí, odkud začnou. Mnozí investoři se rozhodnou pasivně důvěřovat svým finančním prostředkům finančnímu poradci nebo prostě nechat je v jejich 401 (k) plánu. Zatímco poradci jsou užiteční a často nenahraditelní partneři ve vaší finanční cestě, nejlepší investoři mají alespoň minimální znalosti o svých vlastních investicích - a to nemusí nutně znamenat, že se podíváme na rozsáhlé a špatně organizované tabulky.

Informační list o podílových fondech dovoluje i ty nejzelenější investory, aby si byli vědomi a aktuální informace o klíčových faktech svého fondu. Prostřednictvím jednoduchého formátování a zaměření na snadno stravitelné údaje jsou tyto malé nudgety znalostí ideálním výchozím bodem pro plachý nebo neinformovaný investor.

Co je doklad o podílovém fondu?

Přehled o podílových fondech je základní třístránkový dokument, který poskytuje přehled o podílovém fondu. Pro potenciální investory je to potřeba a snadná zpráva, kterou si přečtete, než se ponoří hlouběji.

"Je to skvělý výchozí bod, když vyhodnocujete investici," řekl CFP Roger Whitney z WWK Wealth Advisors.

Přehled údajů vám poskytne následující informace:

• Poplatky: Před zakoupením fondu je třeba analyzovat, jaké poplatky přichází, včetně poplatku uhrazeného správci fondu. Dobré výnosy mohou být snadno vyhlazeny vysokými poplatky. (Další informace naleznete v části: Zastavte placení poplatků za vysoké podílové fondy .)

• Hodnocení rizik: V přehledu bude uvedeno, jak je rizikový fond. V závislosti na vašem věku a dalších podnicích může být fond pro vás příliš riskantní nebo příliš příjmově zaměřený.

• Návrat: V přehledu se zobrazí výsledky fondu za posledních 10 let. To je klíčové, abyste věděli, než si koupíte fond, protože vám poskytne přehled historie a aktuální trajektorie fondu.

Tento přehled najdete na webových stránkách společnosti. Můžete také zavolat a vyžádat si, aby vám byla zaslána kopie.

Proč bych ji měl číst?

Tyto faktografické listy si přečte průměrný investor, takže nepotřebujete velké množství investičních nebo finančních znalostí, abyste pochopili, na co se díváte. Dokument stručně vysvětluje výhody a nevýhody tohoto konkrétního podílových fondů.

Pokud si vybíráte investici, měli byste si čas věnovat pozornost. To bylo často vysoké pořadí, než se faktografické listy staly normou, ale v dnešní době je snadné, aby i ten nejvíce neznalý investor zůstal informován. Hodně z této jednoduchosti pochází z snadno pochopeného jazyka a pečlivě zkonstruovaného formátování. (Více viz: Vzájemné fondy: Jak číst tabulku o podílovém fondu .)

"Obvykle se dělí na jednoduché chápavé veršování a grafy, které mohou být často přezkoumány na první pohled," řekl analytik společnosti John Schneider.Takže pokud jste četli faktografický list a věřili jste ve svém rozhodnutí koupit? Snažte se skočit na zbraně, říká Schneider.

Existuje také prospekt o podílových fondech, který obsahuje podrobnější informace o prospektu. Podle společnosti Schneider by si každý, kdo se rozhodl koupit podílový fond, měl také číst prospekt. To je místo, kde může poradce přijít hodit. Zatímco každý investor může být schopen vyčíst základní fakta z listu o podílových fondech, poradce vám může pomoci vykopnout do prospektu, abyste se cítili opravdu přesvědčeni o vaší investici.

Spodní linie

Nemusíte být tržní kvílek, abyste zůstali nad tím, jak se vaše vzájemné fondy dělají. Zatímco tam je vždy čas a místo hledat odborné vedení, každý, kdo chce investovat část jejich života musí začít někdy učit. Seznam faktur o vzájemných zdrojích je skvělým místem k zahájení.

Přečtěte si tyto snadno stravitelné informační listy a ujistěte se, že takové krátké čtení může poskytnout tolik klidu. (Další informace naleznete v části Vzájemné fondy: výuková příručka .