a:

Depozitářské banky a správci podílových fondů, běžně nazývané korporace podílových fondů, plní velmi podobné role pro různé klientely. Správci podílových fondů jsou zodpovědní za zajištění a správu cenných papírů držených v rámci podílových fondů. Technicky řečeno, správci podílových fondů spadají pod zastřešující banky; nicméně je častější odkazovat se na správce, když mluví o klienty individuálních nebo podnikových investorů, ne o klienty podílových fondů.

AD:

Úloha depozitáře

Depozitářem na finančních trzích je každá obchodní jednotka, která drží investiční majetek svého zákazníka pro ochranu. Obvykle poskytuje custodian také obchodní dohody, devizové transakce a daňové služby. Odvětví vazebních služeb se od osmdesátých let značně rozrostlo, přesto se ziskové marže nadále snižují. Menší společnosti se přizpůsobily novým okolnostem prostřednictvím technologických inovací.

AD:

Depozitář podílových fondů

Banky poskytují služby v oblasti úschovy mnoha druhům zákazníků, včetně podílových fondů, investičních manažerů, penzijních plánů, pojišťoven, nadací a agenturních účtů. Depozitář, který se stará o vzájemné fondy, se jednoduše nazývá custodian podílových fondů.

Depozitář podílových fondů může být buď bankou nebo svěřeneckou společností. Aktiva fondu, jeho podkladové cenné papíry, jsou vedeny u třetí osoby, aby se snížilo riziko bezúhonných makléřů, kteří využívají fond. Depozitář může také vést záznamy o fondu nebo sledovat další informace podle potřeby.

AD:

Zákon o investičních společnostech z roku 1940 upravuje správu majetku v podílovém fondu. Podle zákona se podílové fondy a správci musí oba zaregistrovat u Komise pro cenné papíry a burzy.