a:

Pojem peněžní tok znamená částku peněz, která přichází do podniku, stejně jako částka peněz nutná k pokrytí výdajů. Správa peněz není něco, co může být provedeno na polovinu, takže hlavní záležitostí každého úspěšného vlastníka podniku je zajistit, aby hotovost v ruce v kterémkoliv daném bodě splňovala nebo překračovala potřebu. Vzhledem k tomu, že výnosy získané, ale dosud nevybrané, nemohou být použity k placení dluhů, například efektivní řízení peněžních toků pro udržení optimální likvidity má pro podniky všech velikostí zásadní význam. Jako společnost roste, nicméně její rozpočet se stává rychleji složitějším.

Peněžní tok není jen synonymem pro výnosy před úroky, daněmi, odpisy a amortizací (EBITDA). Řádné řízení peněžních toků znamená sledování všech aktiv a výdajů. Patří sem příjmy, cenné papíry a sekundární příjmy, stejně jako veškeré účty, dluhy, daně, režijní a provozní náklady a jednorázové či časté nákupy, například nové vybavení. Bylo vyvinuto několik nástrojů, které pomohou majitelům firem řídit jejich peněžní tok bez náboru účetních na plný úvazek.

Některé platformy jsou k dispozici zdarma online nebo jako součást jiných softwarových balíčků. Pro jednoduché potřeby zahrnuje sada produktů Microsoft Office šablony pro správu peněz kompatibilní s aplikací Microsoft Excel. Dokumenty Google poskytují bezplatnou tabulku, kterou lze sdílet prostřednictvím účtu Google Apps. Tyto nástroje jsou poměrně jednoduché a poskytují zásadní pohled na peněžní tok vašeho podniku, ale pravděpodobně budete muset udělat nějaké úpravy, abyste vytvořili rozvržení, které vám nejlépe vyhovuje. Tyto typy šablon jsou pravděpodobně nejužitečnější pro nové vlastníky firem nebo pro ty, jejichž provoz zůstane poměrně malý.

Nástroj pro správu peněžních toků, který je součástí softwaru Intuit QuickBooks, je často považován za nejpopulárnější nástroj na trhu. Protože je dodáván se softwarem určeným speciálně pro podnikové finance, je vhodný pro širokou škálu obchodních typů s malou úpravou. QuickBooks je určen ke sledování výplatní listiny, mimo jiné výdajů. Vzhledem k tomu, že různé společnosti mají různé mzdové plány, nástroj QuickBooks pro správu peněžních toků umožňuje projekce pro různé časové období. Jiné platformy jsou často omezeny na výchozí týdenní nebo měsíční nastavení.

Existuje řada samostatných platforem, které umožňují přizpůsobení přístupu. Tyto aplikace nejsou zahrnuty přímo do účetního softwaru vašeho podniku, takže aktualizace musí být provedeny ručně nebo přeneseny z tabulky. Pulse i Master PlanGuru mají vysoce kvalitní nástroje pro řízení cash flow.Oba nabízejí projekce pro řadu časových rámců, stejně jako více grafů, grafů a metrik pro podrobnou analýzu. Potřebujete však pevné pochopení základů firemních financí a před skokem do složitějších platforem byste měli být obeznámeni s jedinečnými vzorci peněžních toků vašeho podniku. Zvláště Master PlanGuru je vysoce vyvinutá aplikace, která není jednoduchá. Společnost, která vyžaduje takovýto pokročilý nástroj, pravděpodobně bude potřebovat specializovaného účetního.