a:

Odpovídající banky se obtížně regulují. Korešpondující banky s vazbami na Spojené státy musí na rozdíl od mezinárodních standardů účetního výkaznictví používat odlišný účetní systém - obecně uznávané účetní postupy (GAAP) - a musí dodržovat měnící se pravidla v zahraničním i domácím finančním prostředí. Pobočky zahraničních bank působící ve Spojených státech musí být v souladu s nařízením F Federálního rezervního systému. Omezení byla vytvořena zákonem o praní špinavých peněz (AML), aby se předešlo zneužívání od korespondenčních bank. Basel III Accord, Dodd-Frank a mnoho dalších zdrojů vytvořily další předpisy.

Zákon proti praní špinavých peněz

Zákon proti praní špinavých peněz byl ústředním bodem reakce Spojených států na boj proti terorismu po útoku z 11. září spolu s americkým zákonem PATRIOT Act. Některá klíčová ustanovení zákona o protiprávní činnosti rozšířila o povinnosti vedení záznamů o zahraničních účtech.

Jeden zvláště významný předpis, 31 CFR 1010. 630, zakazuje zřizování nebo správu korešpondenčních účtů v USA pro zahraniční skořápkovou banku. Banková banka je dále definována jako "zahraniční banka bez fyzické přítomnosti v žádné zemi". Existuje výjimka pro regulované pobočky jiných bank.

Každá banka, která si udržuje korespondentské účty v USA, musí vést záznamy v U. S. Všechny korespondentské banky musí také projít certifikačním procesem, aby pomohly bankám při plnění požadavků ministerstva financí Spojeného království.

Pravidlo F

Zásadní kapitál banky podléhá předpisu F. Takové banky nemohou mít celkovou úvěrovou angažovanost vyšší než 25% jejich celkového kapitálu. Existují výjimky pro banky, které mohou prokázat dostatečnou kapitalizaci.

V § 206 odst. 5 nařízení F se definuje "adekvátně kapitalizovaná", aniž by se konkrétně uváděly specifické limity úvěrové expozice nebo konkrétní konstrukce portfolia. Toto omezení týkající se korespondenčních bank je velmi subjektivní.