Zatímco důvěra v manažeři bohatství osobami s vysokou čistotou (HNWI) výrazně vzrostla v roce 2015, pouze jedna třetina jejich majetku jsou spravována těmito firmami, podle Capgeminiho 2016 World Wealth Report . To představuje značnou potenciální příležitost, aby manažeři bohatství získali větší počet podílu na investice majetku bohatých mnoha způsoby.

Bohatství jednotlivců s vysokou čistotou dosáhlo 58 dolarů. 7 bilionů globálně v roce 2015 a populace HNWI vzrostla o 4,9% na 15,4 milionu. Pokud současná míra růstu pokračuje, předpokládá se, že toto bohatství dosáhne v roce 2025 100 bilionů dolarů.

Přečtěte si o tom, co se těmto bohatým lidem nejvíce zabývá, pokud jde o výběr firmy pro poradenství v oblasti finančního plánování. (Pro související čtení viz: Hodnota a potřeba vysoce hodnotných klientů )

Bohatí klienti se chystají

I přes rekordní úrovně bohatství zpráva také zjistila, že pouze 32% bohatství HNWI je globálně řízeno jednotlivými správci bohatství. Jejich primární správci bohatství mezitím zvládnou ještě méně (21,8%). Nejvyšší částka aktiv, 35% z celkového objemu aktiv, je v likvidních aktivech, což z nich činí potenciální majitelé majetku. Pouze 18% likvidních aktiv je v maloobchodních bankovních účtech, zatímco dalších 14,9% je drženo jako fyzická hotovost.

Část zbytku je v různých nelikvidních aktivech, jako jsou nemovitosti a podniky.

Bohatí jsou v roce 2015 v porovnání s předchozím rokem podstatně více sebevědomí v firmách zabývajících se správou majetku a finančních trzích, což je o 17% a 30% v porovnání s předchozím rokem. V celosvětovém měřítku spokojenost HNWI se správci bohatství zůstala obecně plochá a poklesla jen o 1,7% na 70,8%. Severní Amerika zaznamenala největší pokles (5,4%), i když zůstává oblastí, kde jsou bohatí nejvíce spokojeni (76,8%). Zpráva poukazuje na to, že HNWI jsou ochotni konsolidovat více svých aktiv s manažery bohatství, zejména pokud jsou již s tímto vztahem spokojeni. (Další informace naleznete v: Příručka pro sociální zabezpečení

Co bohatí lidé chtějí

Zpráva také zdůraznila, že osoby s vysokou čistotou se s největší pravděpodobností snaží hledat ve firmě. Prvních tři služby, které hledají při výběru společnosti pro správu majetku, jsou investiční poradenství (47%), odborné znalosti v oblasti finančního plánování (40%) a přístup k investicím (40%).

Zpráva dále uvádí, že téměř polovina HNWI (48%) se zaměřuje na investice do růstu. Společnost Capgemini poukazuje na to, že vzhledem k tomu, že přístup založený na růstu zahrnuje tendenci držet více aktiv v alternativních investicích, mohou firmy potřebovat rozšířit své investiční odborné znalosti mimo akcie.

Poplatkové modely

Ve zprávě se také zjistilo, že bohatí lidé začínají upřednostňovat odměnu za modely výkonových poplatků. Zatímco většina HNWI v současné době platí poplatek na základě podílu spravovaných aktiv, více se stává zájem o platbu podle investiční výkonnosti. Zaplacení za výkon je ideální podle 28. 1% HNWIs, asi o 10% více než 18%, kteří v současné době platit výkonem. (Pro související čtení viz: Top 3 trendy, které ovlivňují řízení soukromého majetku. )

Zatímco 30. 1% bohaté mzdy založené na procentu aktiv spravovaných, to udělat v ideálním světě. Zpráva tvrdí, že to může být proto, že pro srovnání neprokázali žádný jiný model poplatků. Zatímco modely poplatků představují pro firmy velké výzvy, které vyžadují, aby přehodnotili své tradiční přístupy, představují také potenciální příležitost pro manažeři bohatství, kteří jsou schopni nabídnout nové modely s výnosem, tvrdí zpráva.

Zatímco ještě v rané fázi, některé firmy již zkoumají nové modely poplatků v reakci na požadavky klientů a regulačních orgánů.

Bottom Line

I když bohatství HNWI dosáhlo rekordních úrovní, firmy spravující bohatství stále spravují jen menšinu svých aktiv. To představuje významnou příležitost pro finanční poradce, aby využili investice majetku bohatých. Zvláště bohatá péče se nejvíce zaměřuje na investiční poradenství, odborné znalosti v oblasti finančního plánování a přístup k investicím při výběru firmy. (Pro související čtení viz: Charakteristika Ultra bohatého )