Obsah:
- Northern Trust Wealth Management
- Wells Fargo Advisors
- Chase Private Client nabízí zákazníkům služby concierge bankovnictví a investiční poradenství nabídky společnosti J. P. Morgan Chase, která poskytuje zákazníkům řadu služeb správy majetku. Klientům Chase Private Client získáte profesionály z každé oblasti - jedna pro pomoc s bankovními potřebami a druhá pro poskytování investičních poradenských služeb a plánování penzijního připojištění a majetku.
- S cílem vytvořit životaschopný plán pro lidi, aby spravovali své bohatství, poskytují první poradci nadace (součást divize plánování majetku společnosti First Foundation Bank) plánování. Začíná to nejprve finančním snímkem, abyste získali pocit z vašeho finančního obrazu a vašich cílů.
- Také potřebujete vědět, jestli poradce bohatství drží fiduciární standard, což znamená, že poradci musí předkládat své zájmy před vlastním, nebo jen vhodným standardem, což znamená, že poradci musí zajistit, aby investice odpovídaly vašim cílům, časový horizont a tolerance rizika.Viz také
Úrokové sazby se blíží k rekordním minimům, čímž se tradiční banky nucují hledat jinde, aby své příjmy udržely. Jednou z oblastí, která jsou velkým tlakem na růst, je řízení bohatství. Služby, které nabízejí, nejsou přesně jako soukromá banka, ale představují více než jen kontrolu privilegií. Který vyvolává otázku: Co budou mít bohatí zákazníci, pokud přinesou své řízení bohatství do banky?
S ohledem na to se podíváme na to, co nabízejí některé tradiční banky. Mějte na paměti, že jedna ze čtyř neposkytla žádné informace o nákladech a finančních předpokladech pro používání těchto služeb; jiný odmítl zveřejnit své poplatky a třetí řekl pouze, že se "liší" a může být nabízena jako "přidaná hodnota". (Více informací naleznete v části Co je to soukromé hospodaření? a Privátní bankovnictví vs. správa majetku: není to samé .)
Northern Trust Wealth Management
Investování: Banky mohou vytvořit investiční strategii, která zákazníkům pomůže dosáhnout svých cílů tím, že si poradí s investičními produkty a technologiemi.
Plánování důvěry a majetku: Profesionálové společnosti Northern Trust vytvoří plán důvěry a majetku, včetně plánování transferu majetku, správy důvěry, sídelního a opatrovnictví. (Přečtěte si více zde: Pokročilé plánování nemovitostí: Použití důvěryhodnosti .
Plánování bohatství: Tato služba zahrnuje finanční plánování, vzdělání a řízení rodiny, strategii daňových a majetkových převodů, filantropii a služby majitelů firem.
Soukromé a podnikové bankovnictví: Soukromý bankéř bude pomáhat při správě aktiv a pasiv, udržování peněžních toků a poskytování likvidity jednotlivcům. Zákazníci firemního bankovnictví získají banku, která působí jako finanční partner, aby jim pomohli dosáhnout svých finančních cílů.
Cena : Ve většině oblastí země musí mít zákazníci 2 miliony dolarů. Poplatky se liší v závislosti na tom, co zákazníci potřebují, ale v mnoha případech mluvčí Megan Bramson říká, že jsou nabízeny jako přidaná hodnota.
Wells Fargo Advisors
Investiční plánování: Zákazníci společnosti Well Fargo Advisors získávají přístup k finančnímu poradci, který jim může poradit, kde investovat své peníze na základě svých cílů. V rámci této služby se zákazníci také obracejí na poradenství v oblasti plánování odchodu do důchodu, plánování majetku a financování vzdělávání.
Poradenské služby: Individuální konzultace s finančním poradcem, profesionální investiční poradenství založené na výzkumu a průběžné monitorování portfolia a rebalancování portfolia v případě potřeby jsou služby poskytované klientům. Úvěrové služby: Dluh je součástí života a poradci společnosti Wells Fargo Advisors chtějí, abyste měli svůj dluh s firmou Wells Fargo.Proto nabízí kreditní karty, půjčky zajištěné cennými papíry a úvěry na bydlení svým zákazníkům.
Cena: Obecně platí, že klienti mají od 50 000 do 5 milionů dolarů. Poplatky se pohybují od 1% do 2% aktiv, v závislosti na potřebách klienta, říká mluvčí Rachelle Roweová.
Chase Private Client Správa bohatství:
Chase Private Client nabízí zákazníkům služby concierge bankovnictví a investiční poradenství nabídky společnosti J. P. Morgan Chase, která poskytuje zákazníkům řadu služeb správy majetku. Klientům Chase Private Client získáte profesionály z každé oblasti - jedna pro pomoc s bankovními potřebami a druhá pro poskytování investičních poradenských služeb a plánování penzijního připojištění a majetku.
Některé služby správy majetku společnosti Chase Private Client zahrnují: Analýza předpokládaných výsledků pro podporu rozhodování
Hodnocení rizik pro plán bohatství
- Nástupnictví a plánování prodeje
- Strategie
- Náklady:
- Zákazníci společnosti Chase Private Client obvykle potřebují 250 a více tisíc dolarů na investice, říká Mike Fusco, mluvčí společnosti JPMorgan Chase. "V našich pobočkách získávají vyšší zákazníci čisté hodnoty určitou úroveň služeb a přístup k poradcům a produktům JP Morgan," říká. Fusco uvedla, že banka nezveřejňuje poplatky, které účtuje.
Prvotní poradci nadace Finanční snímek:
S cílem vytvořit životaschopný plán pro lidi, aby spravovali své bohatství, poskytují první poradci nadace (součást divize plánování majetku společnosti First Foundation Bank) plánování. Začíná to nejprve finančním snímkem, abyste získali pocit z vašeho finančního obrazu a vašich cílů.
Komplexní plánování: Poradci spolupracují se zákazníky na vytvoření plánu, který odpovídá dohodnutým cílům.
Pokročilé plánování: Či budete potřebovat pomoc s vaším majetkem nebo chcete vytvořit důvěru, First Foundation poskytuje tyto služby s pokročilým plánováním. Zákazníci mohou získat finanční a penzijní plánování, plánování nemovitostí, plánování podnikání a následné charitativní strategie.
Cena: Komunikační konzultantka Yani Altagracia Perla odpověděla, že "nemůžeme mít mluvčí First Foundation reagovat včas kvůli problémům s šířkou pásma." Další dotazy týkající se e-mailu a hlasové schránky, které prodloužily časový rámec, nepředstavovaly další odpověď.
Bottom Line Tradiční banky se dostávají na trh správy bohatství a nabízejí spotřebitelům řadu služeb, které jim pomohou spravovat své bohatství. Ale ne všechny služby jsou vytvořeny stejně - a může být obtížné získat spolehlivé informace o skutečných nákladech na začátku procesu. To vše ukazuje, že možná budete muset udělat značné domácí úkoly, než najde nejlepší bank pro vaši situaci. Utajení o poplatcích může znamenat, že některé mohou být obchodovatelné, ale musíte to potvrdit.
Také potřebujete vědět, jestli poradce bohatství drží fiduciární standard, což znamená, že poradci musí předkládat své zájmy před vlastním, nebo jen vhodným standardem, což znamená, že poradci musí zajistit, aby investice odpovídaly vašim cílům, časový horizont a tolerance rizika.Viz také
Co potřebujete vědět o fiduciárním standardu
. Buďte si vědomi dodatečných nákladů spojených se zvýšeným držením ruky, které získáte u služeb správy majetku. Porovnejte je s náklady na používání tradičního makléře nebo jiného finančního poradce. Získejte informace o poplatcích jasně a písemně, než se zaregistrujete na cokoli.
Aktivní případová studie správy: porovnávání indexu s aktivním spravovaným poplatkem (MORN)
Zjistěte, jak se aktivně spravované fondy srovnávají s pasivně spravovanými finančními prostředky z hlediska nákladů a zda vyšší finanční prostředky překonávají nižší finanční prostředky.
Dropbox Inc. | Služba cloud služby služby Investopedia
Cloud změnila způsob, jakým uživatelé ukládají data, přičemž 1,12 miliardy souborů je uloženo denně
Co byste měli vzít v úvahu při výběru služby správy portfolia?
Chápe několik důležitých otázek a úvah při hodnocení a výběru potenciálního správce portfolia a proč je pro investory důležitá.