a:

Pronájem služeb správy portfolia nebo správce portfolia by měl být logickým rozhodnutím založeným na tématech, které se týkají osob, výkonnosti / rizika, poplatků, průhlednosti, právních otázek a dalších zvláštních situací.

Lidé

Při výběru investičního manažera začněte zkoumáním kvality týmu a vedení vedení portfolia. Faktory, jako jsou zkušenosti, kvalifikace a kvalita podpůrných pracovníků, hrají významnou úlohu při poskytování kvalitních výsledků. Nakonec ideálním manažerem portfolia by měl být někdo, komu můžete věřit a s nímž můžete udržovat spolupráci.

Výkonnost / riziko

Hodnocení úspěšnosti manažera portfolia v porovnání s benchmarky je kritickým krokem při určování vhodnosti. Zatímco minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků, může prokázat cenné dovednosti, které historicky vytvořily smysluplné výsledky. Posoudit míru rizika, kterou správce portfolia začlení do vytváření výnosů. přílišné nebo příliš malé riziko může mít negativní účinky. Pochopení výkonnosti investičního manažera ve vztahu k přijatým rizikům (pomocí nástrojů, jako je Sharpeův poměr) hraje významnou roli při výběru manažera.

Poplatky

Porozumět poplatkům správce portfolia za služby za poplatky. Srovnání poplatků správce portfolia s jeho rovesníky je důležité, ale nejnižší poplatky nemusí být nutně nejlepší volbou.

Transparentnost

Určete úroveň průhlednosti a kvality podávání zpráv poskytovaných potenciálním správcem portfolia. Zprávy by měly být včasné a přesné. Investiční rozhodovací proces by měl být jasně popsán a pochopitelný pro potenciální klienty.

Právní otázky

Zajistěte, aby správce portfolia měl všechny právní záležitosti v pořádku. Tito zahrnují (ale neomezují se) dobré právní postavení tam, kde podniká, nevyřízené právní stížnosti a řádná registrace u regulačních agentur.

Zvláštní situace

Za součást výběrového procesu by měly být považovány také aspekty jako společensky odpovědné investování nebo náboženské omezení.

Navíc k těmto velmi základním prvkům zvážte zapojení právního poradce a daňového poradce pro podstatná nebo složitá finanční rozhodnutí, jako je výběr správce portfolia.