Účast na 401 (k) nebo jiném plánu zaměstnavatele neovlivňuje vaši schopnost založit a / nebo financovat Roth IRA.
příspěvky Roth IRA nejsou odpočitatelné; proto nebudete moci odečíst daňový odpočet za jakýkoli příspěvek, který uděláte Roth IRA.
Pokud máte za daný rok zdanitelnou odměnu, můžete založit a financovat Roth IRA. Chcete-li mít nárok na příspěvek účastníka, váš upravený upravený hrubý příjem (AGI) musí být menší než:
- 160 000 dolarů, pokud jste ženatý a podáte společné daňové přiznání.
- 10 000 dolarů, pokud jste ženatý, žili s vaším manželem kdykoliv v průběhu roku a podávejte samostatné daňové přiznání, nebo
- 110 000 Kč, pokud podáváte samostatně, a nežije s vaším manželem v žádném okamžiku v průběhu roku.
Pokud vaše upravená AGI spadá do některého z následujících rozsahů, nebudete moci přispět celým objemem a určit určitý vzorec, abyste určili maximální částku, kterou můžete přispět k Roth IRA.
Pokud jste ženatí a podáte společné daňové přiznání- $ 0 až $ 10 000, pokud jste ženatí, žili jste s manželkou kdykoli rok a podat samostatné daňové přiznání, NEBO
- 95, 000 až 110, 000 dolarů, pokud podáváte samostatně, vedoucí domácnosti nebo manželství podáváte samostatně a nežijete s vaším manželem v žádném okamžiku v průběhu roku.
Váš daňový odborník by vám měl pomoci s tímto výpočtem.
- <->
(Pro více informací si přečtěteBližší pohled na Roth 401 (k) .) Na tuto otázku odpověděla Denise Applebyová.
Můj manžel získal nárok na 401 (k) plán (bez odpovídajícího příspěvku) v práci. Jak dostaneme zpět 9 000 dolarů, které jsme již do naší IRA přispěli za rok 2005 bez trestu? Můj manžel vydělává za 144 000 dolarů / rok a my jsme oba starší než 50 let.
Zaměstnavatel vašeho manžela by měl zkontrolovat schránku penzijního plánu na řádku 13 formuláře W-2 z roku 2005 pouze tehdy, pokud se váš manžel rozhodne v průběhu roku 2005 učinit příspěvky na odložení platů do plánu 401 (k). (k) plány spočívají v tom, že se jednotlivec nepovažuje za aktivního účastníka, jestliže se na účet jménem jednotlivce nepřiúčtují žádné příspěvky nebo ztráty.
Dělám více než 100 000 dolarů / rok a můj upravený hrubý příjem vylučuje standardní příspěvky IRA. Moje příspěvky k mému plánu 401 (k) v práci jsou omezeny na asi 7 000 dolarů / rok. Zdá se, že mě penalizuji za svůj příjem. Existují další možnosti úspor pro důchody av
S upraveným hrubým příjmem (AGI) více než 100 000 dolarů, bude ovlivněna pouze vaše způsobilost k odečtení příspěvků na tradiční IRA. Dokonce i když nemůžete odečíst svůj tradiční příspěvek IRA, můžete ještě přispět až do výše limitu na rok (4 000 dolarů za rok 2005 a dalších 500 dolarů, pokud dosáhnete věku 50 let do 31. prosince 2005) vaší tradiční IRA a považovat příspěvek za nevyčerpatelný příspěvek.
59 (Ne 59.5) a můj manžel je 65. Účastnili jsme se s naší společností SIMPLE IRA již více než dva roky. Můžeme konvertovat SIMPLE IRA na Roth IRA? Pokud můžeme převést, musíme platit daň z prostředků SIMPLE IRA umístěných v Rothu? Jsou t
Během prvních dvou let po založení SIMPLE IRA, aktiva držená v SIMPLE IRA nesmí být převedena nebo převedena na jiný penzijní plán. Vzhledem k tomu, že jste splnili dvouletý požadavek, mohou být vaše položky SIMPLE IRA převedeny na Roth IRA.