Svět finančního poradenství se rychle mění. Během posledních několika let existovaly další předpisy, které by měly být dodržovány, nová technologie narušující způsob poskytování investičních služeb a investory, kteří mají větší přístup k informacím než kdykoli dříve. Abyste zůstali relevantní pro své klienty, budete se muset přizpůsobit všem těmto změnám. Zde je několik nápadů, jak udržet vás a vaši praxi relevantní.

Zaměřeno na život

Místo toho, aby byli klienti, kteří investují a plánují odchod do důchodu, je třeba stát se jejich jediným místem pro jakékoli finanční služby. Neznamená to, že jim musíte prodávat všechno - nemusíte se stát hypotečním makléřem. Měli byste poskytovat vzdělání a poradenství ohledně hlavních finančních rozhodnutí. Místo poskytnutí hypotéky si můžete prohlédnout typy hypoték, jak rozhodnout, zda je ten správný čas koupit dům, co vědět o koupi a jeho dopadu na finanční budoucnost klienta. (Další informace naleznete v části Nejlepší trendy pro finanční poradce v roce 2016 .

Tyto typy rozhodnutí lze jednodušeji udělat, když rada pochází od někoho, koho vědí a věří a může s ním vlastně konverzovat. Což nás přivádí k další změně.

Další informace

Už nemusíte provádět kontrolu jednou za rok. Musíte se aktivně zapojovat a seznámit své klienty po celý rok. To nejen, že vám pomůže lépe pochopit, co od vás potřebují, ale také jim pomůže zvýšit jejich důvěru ve vás. Čím více důvěry ve vás mají, tím je pravděpodobnější zůstat klienty a dokonce i lidé.

Nemusíte strávit celý svůj den. Zkuste hostovat menší klientské funkce jako večeře. K interakci s klienty můžete využít videokonference nebo dokonce i on-line streamování. Měli byste se ale ještě pokoušet osobně se setkat jako schůzka "one-to-one" nejméně jednou za čtvrtinu nebo dokonce každých šest měsíců, pokud jej jinak nemůžete naplánovat. (Více informací naleznete na adrese: Trendy pro finanční poradce .)

Mějte na paměti, že se nejedná o to, abyste se posadili a přehodnotili své finance. Je třeba se o nich dozvědět, jako je to, co se děje v jejich životě, jaké jsou jejich touhy a na co by mohly pracovat.

Všechny služby zahrnuté

Vaši klienti chtějí víc než jen investovat poradenství. Kdyby to bylo všechno, co by chtěli, měli by se už obrátit na robotického poradce. Místo toho chtějí finanční plány, investice, plánování nemovitostí, daňové poradenství a dokonce i finanční poradenství pro podnikatele.

Nemůžete být odborníkem v každé z těchto oblastí. Místo toho se vaše praxe musí stát jednotným kontaktním místem s odborníky v každé z těchto oblastí ve vašem týmu.Když je vytvořen plán, klienti nemusí najít čtyři další odborníky, aby se vše postaralo. Vaše cvičení to dokáže jako tým. (Více viz: Tech. Trendy Finanční poradci musí zůstat vpřed. )

Použít technologii

Využijte technologii nejen ke zlepšení vztahů s klienty, ale také k zefektivnění vašeho podnikání. Na straně klienta jej můžete použít, abyste zůstali v kontaktu. Můžete také komunikovat v sociálních médiích a vzdělávat větší skupiny vašich klientů najednou prostřednictvím nástrojů, jako jsou webináře.

Na straně obchodu můžete použít software pro správu všech aspektů cesty klienta, abyste zajistili veškerou práci s papírem, abyste nezapomněli na narozeniny. Čím více můžete načrtnout proces a automatizovat ho systémem, tím efektivnější bude vaše podnikání. To vám umožní více času, abyste se spojili s klienty a dokonce získali nové.

Bottom Line

Průmysl se mění. Poradci potřebují provést potřebné změny, aby zůstaly relevantní a prospívají. (Další informace viz: Co za příští desetiletí platí pro finanční poradce )