Pravidla a bolestivé bolesti, které přicházejí s použitím makléře, způsobily, že mnoho nezávislých finančních poradců se přestěhovalo do platformy registrovaných investičních poradců (RIA), která jim dává větší svobodu a méně kompromisů. Tento přechod se však musí řešit velmi opatrně, aby se minimalizovaly možné chyby a nepředvídané okolnosti.

Zde je několik kroků, které můžete provést, abyste zajistili, že vaše společnost provede hladký přechod do areálu RIA a ochrání vás i vaši klientelu. (Pro související čtení viz: RIA a makléři: Jaký je rozdíl? )

Due Diligence

Než uděláte něco jiného, ​​rozhlédněte se u ostatních obchodů RIA, abyste zjistili, jak fungují. Porozprávaj se s některými z nich, aby zjistili, jaké problémy se setkaly při přechodu a jak jejich klienti reagovali na změnu. Snažte se získat pocit z různých typů platforem a přístupů, které jsou k dispozici poradcům v tomto odvětví a jak dobře odpovídají vašemu stylu řízení. A samozřejmě se ujistěte, že každá platforma, do které se dostanete, má všechny produkty a služby, které budou mít klienti potřebujete, jako jsou alternativní nabídky, private equity a jiné služby pro správu peněz.

Pokud vaši klienti tyto typy nabídek nepotřebují, máte k dispozici větší výběr platforem, ze kterých si můžete vybrat.

Poradci, kteří provádějí nejúspěšnější přechody, jsou ti, kteří provedli nejvhodnější péči předtím, než podniknou nějakou akci.

Spusťte čísla

Dalším krokem je samozřejmě spuštění několika podrobných projekcí peněžních toků, které vám ukáží, kolik příjmů můžete po přechodu realisticky očekávat. Zahrňte všechny prvky svých zisků, ztrát a výdajů, abyste mohli projektovat, jak bude vaše firma fungovat v nejlepších a nejhorších scénářích.

Zjistěte jasné představy o vašich počátečních nákladech, stejně jako vaše stávající fixní a variabilní výdaje, jak budete pokračovat. To vám může ukázat, jaké budou vaše hrubé a čisté marže pravděpodobně vypadat, a dát vám čas na nezbytné úpravy vaší obchodní a osobní peněžní toky. (Pro související čtení viz: Tipy pro malé RIA, které hledají růst. )

Očekávejte intenzivní začátek

Přechod na model RIA zní dobře v konverzaci. Ve skutečnosti to však může znamenat zavedení zcela nového obchodního a počítačového systému ve velmi krátkém čase - řekněme víkend - a přenos dat všech vašich klientů do tohoto systému. Bude také vyžadovat dokončení nové účetní a převodní dokumentace pro všechny vaše klienty, kteří s touto změnou souhlasili.

Budete muset být také schopni efektivně pokládat klientovy otázky o tomto přechodu, což může vyžadovat nějaké specializované školení s vašimi zaměstnanci, kde napíšete některé body, o kterých mluvit, a také vytvoříte seznam otázek, které pravděpodobně budou často požadované klienty nebo médii.Tato úroveň přípravy může v očích veřejnosti považovat přechod jako mnohem hladší proces.

Shirl Penney, zakladatel a generální ředitel platformy RIA Dynasty Financial Partners, vytvořil 150 bodový seznam položek, které je třeba provést, aby se přesunul na jeho platformu. Může být nutné najmout dočasného zaměstnance, který by vám pomohl dostat vše přes úzkou překážku, která přichází během přechodného období, což může v některých případech trvat i několik měsíců. V článku z prosince 28, 2015 v Finančním plánování , Penney řekl, že povzbuzuje poradce, kteří přecházejí k řešení velkých věcí jako první.

"Obecně platí, že shromažďování jména, zjišťování a vyjednávání nemovitostí, stanovení majetkových rozporů, vytváření provozních dokumentů, získávání počátečního kapitálu, budování značek a marketingových kusů a získání práce ADV jsou některé z větších které mohou trvat nějaký čas a zpomalit přechod, "řekl." Nejdříve se dostanete před tyto položky, aby vás později nezpomalili. " Tech Factor

Učení nového počítačového systému a zavádění nových technologií může být jedním z nejdůležitějších obtížné aspekty přechodu na nezávislou platformu. Washingtonský poradní poradce Kip Gregory z Gregory Group vytvořil elektronický handbook, který pomáhá poradcům a jejich zaměstnancům rozpoznat všechny klíčové procesy, které se změní, takže mají šablonu, na kterou se odkazuje během implementačního období.

Tato přehrávací kniha může být vytvořena v interaktivním digitálním formátu, ke kterému mají přístup všechny strany, aby našly odpovědi na otázky a získaly pokyny.

"Je to dílčí dokument a vědomá dohoda s vaším partnerem," řekl Gregory. Zeptá se: "Děláme to správné věci?"

Bottom Line

Ačkoli přesunutí firmy na nezávislou platformu RIA může být hrozivou úlohou, ti, kteří si čas na správné plánování vpřed mohou udělat tento proces hodně sami a jejich zaměstnancům. Zrušení každého problému do souboru otázek, postupů a šablon může značně zjednodušit zdánlivě ohromný počet úkolů, které je třeba udělat. (Pro související čtení viz:

Tipy pro poradce, kteří chtějí rozvinout svou praxi. )