Z technologického hlediska byl rok 2015 vzrušujícím rokem v oblasti finančního poradenství. Robo-poradci - on-line automatizovaní správci portfolia - se na první pohled objevili a mnoho velkých firem oznámilo plány na získání nebo založení vlastní služby, aby zůstaly konkurenceschopné.

Ale v roce 2016 se může pamatovat jako na rok, kdy se mnohé z těchto nových technologií, které pronikají na trh poradců, vzájemně shromažďovaly, aby vytvořily hladké, komplexní a automatizované marketingové, kontaktní a obchodní platformy, které okamžitě předávají příslušné údaje poradcům a klientům všechny účty v souladu.

Zde je příklad toho, co tech pokroky, které mohou finanční poradci očekávat v letošním roce. (Pro související čtení viz: Trendy na horizontu ) Trendy na horizontu

Jedním ze způsobů, jak se technologie může více prosadit s poradci, je videokonference. V minulosti bylo toto médium k dispozici pouze korporacím nebo bohatým. Ale programy, jako je Skype, umožnily videokonferenci přístupné všem, a je pravděpodobné, že toto a podobné programy budou mnohem rozsáhlejší.

Videokonference eliminuje potřebu cestovat klienty, aby se se svými poradci mohli setkat tváří v tvář. Poskytuje také téměř všechny výhody, které přicházejí z setkání, protože poradci mohou stále číst emocí klientů a získat mnohem lepší pocit, kde jsou s nimi, než telefonicky. Tento typ virtuální schůzky bude s největší pravděpodobností v poptávce od klientů tisíciletí, kteří chtějí rychlý přístup k jejich poradcům i starším klientům, kteří jsou spokojeni s používáním technologie. Toto médium může také konečně dovolit poradci možnost strávit více času s klienty, kteří by jinak byli nepřístupní. Studie provedená v roce 2015 společností

Investiční zprávy ukázala, že pouze několik poradců využívalo videokonference, avšak téměř třetina dotázaných očekává, že ji využije v příštích pěti letech.

Dalším klíčovým trendem, který poradci potřebují využít, jsou malé údaje o datových klientech, jako jsou demografické údaje. Tyto bity informací lze nyní využít a analyzovat tak, aby lépe odpovídaly životním podmínkám klienta, investičním cílům a toleranci vůči riziku s jejich portfoliem ve formě publikovatelných zpráv, které lze získat prostřednictvím tabletu nebo dokonce smartphonu. (Pro související čtení viz:

7 Tipy Cybersecurity pro poradce. ) Poradci mohou také začít používat digitální úložiště pro zachycení velkého obrázku všech svých účtů, aby je klienti mohli vidět na první pohled. Tato služba může být také schopna uchovávat všechny výpisy z účtu, prohlášení o investiční politice a dokumenty o plánování majetku.Vzhledem k tomu, že digitální kopie dokumentů se stanou široce dostupnými, může čas potřebovat fyzickou úschovu takových dokumentů. Mohou být také přidány další údaje, například Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87, 23 + 0, 14% vytvořené s Highstock 4. 2. 6 ) a poradci mohou brzy mít možnost vytvářet a měnit finanční plány svých klientů a prohlášení o investiční politice na dálku a v reálném čase. Technologie také může podstatně urychlit rychlost, s jakou poradci mohou vidět výsledky z jejich marketingového úsilí, protože klienti mohou okamžitě reagovat pomocí počítače, tabletu nebo smartphonu. To také umožní poradcům vidět, co funguje a co není, a rychle posoudit účinnost konkrétní webové stránky nebo počet shodů, které generuje. Mobilní komunikace prostřednictvím smartphonů a tablet umožní také poradcům, aby zůstali v kontaktu se svými klienty prostřednictvím skupinových textů a oznámení o aktuálních tržních akcích. (999)>

Robo-Advisors Redefined Velkým příběhem v roce 2015 pro poradenskou technologii byl příchod robo-poradců, kteří mají základní znalosti úkoly správy peněz bez nutnosti zásahu člověka. Ale myšlenka na těchto platformách spočívá v tom, že se stanou technologickými modely namísto úplných obchodních modelů samy o sobě, nástrojem, který se začleňuje do praxe poradců tak či onak. Vzhledem k tomu, že se tyto programy stávají sofistikovanějšími, mohou být použity na větší počet strategií a využívány pro větší skupinu klientů. Brzy mohou být schopni dosáhnout velmi komplexních obchodních strategií pro zákazníky s vysokou čistotou, kteří si budou moci vychutnat možnost sledovat každý krok, který se provádí v jejich účtech, jak se dějí. Zrátané podbízení

Technologické trendy, které se dostaly na scénu v roce 2015, pravděpodobně začnou ležet v letošním roce, zejména v oblasti robo-poradce, kde se poradci stále potýkají s tím, jak mohou využívat tuto technologii v nejúčinnějším způsob. Flexibilita, dostupnost a mobilita budou tři trendy, které budou přijmout poradci v budoucnu. A bezproblémová integrace mnoha, ne-li všech, těchto technologií se brzy spojuje, aby poskytly jak poradcům, tak klientům nepřetržitý přístup k jejich aktivům a navzájem bez nutnosti osobně se setkat. (Více viz:

Který Robo-poradce je nejlepší pro finanční poradce?

)