Pokud jste finanční poradce - ať už máte zkušenosti nebo relativně nové profesi - pravděpodobně jste původně získali svou pozici díky velmi specifickým dovednostem a schopnostem, které vlastníte: znalost trhů a financí, váš pocit s čísly a projekcemi a vaše vypočtené chápání rizika a odměn. Stručně řečeno, zvládli jste tvrdé dovednosti v oboru prostřednictvím kombinace surového talentu, vzdělání, školení a zkušeností na pracovišti.

Přesto může existovat jiná skupina základních dovedností, na které se spoléháte více než si uvědomíte. A co vaše schopnost přizpůsobit se změnám, konfliktům a dokonce krizi? Tyto dovednosti mohou z dlouhodobého hlediska ovlivnit váš úspěch ještě víc, než vaše znalosti trhu ETF. Jak se říká, nemůžete vždy řídit, co se stane, ale můžete ovládat, jak reagujete. Rozvíjením svých měkkých dovedností - od sebeuvědomění až po empatickou komunikaci k pěstování autentických spojení - budete dobře připraveni čelit poklesům s rovnoměrností.

Ještě důležitější je, že celou svou osobnost přinesete k příslovečnému stolu: je to jen tím, že plně využijete svůj vlastní potenciál, abyste využili kolektivní sílu toho, co mají Vaši klienti a vaši kolegové nabídnout. Jak každý trenér, který chce stavět skvělý tým, ví, týmová práce začíná jedincem. Zde je několik jednoduchých hledisek zaměřených na interní přístup k vytváření takových měkkých dovedností, které umožňují produktivní, uspokojující a nakonec úspěšné pracovní vztahy. (Více viz: Klíčové kroky k budování skvělé finanční plánovací praxe .)

-> ->

Be Kind

Jak britský spisovatel Ian Maclaren skvěle řekl: "Buďte laskaví, protože každý, koho potkáte, bojuje s tvrdou bitvou." Jako poradce se důvěrně podílíte na aspektu života vašich klientů - peněz - že pro mnoho lidí soupeří lásku a smrt jako nejnáročnější a stresující problém, s nímž se setkávají. Zda klient, který je na dosah ruky, vytváří obrovské bohatství, snaží se chránit omezená aktiva nebo se pokouší třídit na finančně katastrofální událost, jako je rozvod, nemoc nebo ztráta zaměstnání, vaší úlohou je podporovat klientovu prosperitu ve finanční kvalitě. K tomu musíte zvážit a zůstat otevřený pro klienta jako celek. Znalost a respekt k vašim klientům a vašim kolegům jako lidským bytostem - spíše než jako prostředek k ukončení vlastní kariéry - je naprosto zásadní, pokud chcete vytvořit trvalé, smysluplné a produktivní pracovní vztahy. (Pro související čtení viz: Manažerské tipy od vrcholových finančních poradců .)

Know yourself

Jak říká Polonius v Shakespearově Hamletovi být pravda."V postmoderním digitálním věku, kdy je individuální identita ovlivněna a ovlivněna nekvalifikovanými složitými silami technologie a globalizmu, je toto ikonické poradenství snadné citovat, ale je náročné následovat. V posledních letech se oblast podnikové psychologie stala bojovým souborem konkurenčních teorií o tom, jak nejlépe využívat sebeuvědomění.

Jedna převládající teorie byla poprvé popularizována v knize Marcusa Buckinghama a Donalda O. Cliftona v roce 2001 Nyní objevte své silné stránky na základě studie společnosti Gallup o více než dvou milionech lidí, kteří dosáhli kariérního úspěchu. Jejich teorie? V podstatě to, že jste na pracovišti, jste tak dobří jako vaše největší síly: tím, že se soustřeďujete především na kultivaci silných stránek, které poznáte, dosáhnete optimálního úspěchu. (Pro související čtení viz: Jak finanční poradci využívají sociální média .)

Avšak kritici této knihy varovali, že schopnost upřímně hodnotit své slabosti je rozhodující nejen pro individuální, úspěch. Jeden notorický příklad? Velkolepé selhání Enron Corporation v roce 2001 bylo výsledkem několika špičkových lídrů, kteří upřednostňovali silné stránky a úspěchy, přičemž ignorovali a odstraňovali slabosti na úkor pravdy. Jak vrchní vedoucí pracovníci, jako byli Ken Lay a Jeffrey Skilling, odmítli upřímně uznat individuální a organizační problémy a zbavili se důvěryhodnosti odborníků a moudrosti důvěryhodných kolegů, byli akcionáři, klienti a zaměstnanci společnosti v konečném důsledku ohroženi.

Poctivost je opravdu nejlepší politika

Pokud se finanční svět naučil něco z katastrofálních důsledků hubrisů, které ztratily ekonomiku v roce 2008, možná to bylo toto truismus. Koneckonců slabost Bernieho Madoffa nebyla jeho schopností s počty, investicemi či trhy: jeho nedostatek empatie, povahy, upřímnosti a přímé komunikace. (Pro související čtení viz: Finanční poradci se cítí být cyber-nejistý .)

Takže pokud se váš cíl nenachází v Lay a Skilling v pochybném klubu, který tvoří Čas Síň slávy "Top 10 Crooked CEOs", pravděpodobně již ocenění čestnosti jako špičkové hodnoty na pracovišti. Zatímco vaše schopnost komunikovat se svými klienty - což samozřejmě znamená, že jste schopni poslouchat, jaký jste při psaní a psaní e-mailů - zůstává snad nejdůležitějším soft skillem v arzenálu finančního poradce, pamatujte, že komunikace musí být založena na etika. Hladké promluvy vám mohou přinést klienty a dokonce i nějakou dobu finanční výsledky. Přesto ani nebude dlouho trvat. (Více viz: Finanční dopady šikany na pracovišti .)

Mysli jako sportovec

Zatímco se zaměření na optimismus může zdát jako nebezpečně naivní postoj, pozitivní myšlení neznamená zbožné přání. Když se soustředíme na pozitivní znaky v sobě a v těch, kteří jsou kolem nás, a přesto zůstávají v realitě, máme tendenci organizovat naše akce kolem pozitivních a činitelných výsledků. Naše představy jsou silnou silou: jakkoli profesionální basketbalista vám řekne, že polovina hry je v mysli.Pokud chcete natočit obruče sami, víte, že když si představujete, že uděláte ten bodový výstřel, je větší pravděpodobnost, že uděláte ten bodový výstřel. (Pro více informací viz: 10 tipů pro golf, které mají pomoci investorům Tee Off .)

Totéž platí při interakci s klienty a kolegy. Zaměřte se na vaše společné zájmy a zájmy a představte si úspěšnou interakci, kde budou dosaženy společné cíle. Zaručuje to, že každá interakce bude úspěšná? Ne, ale to bude pravděpodobně ještě úspěšnější, když se soustředíme na budování kvalitní týmové práce. ( 699 způsobů, jak se naučit milovat svou práci .)

Počet spojení

Jako potenciálně velmi lukrativní profese podléhající krutě nepředvídatelným tržním silám, ti, kteří hledají každodenní naplnění a radost z jejich práce pravděpodobně tíží k jiným oblastem než k financování. Jen proto, že akciový trh je nestálý, neznamená, že byste měl být. Tím, že se soustředíte na autentické spojení s klienty a kolegy, můžete ve vaší práci kultivovat klid, klid a dokonce radost. (Pro související čtení viz: FA by měli být klienti faktory do nástupních plánů .)

Spojení je prostě pocit, že jste součástí něčeho většího než sebe. Lidská spojitost souvisí s dlouhověkostí, štěstí, zdravím a úspěchem vztahů, od sňatků až po přátelství a obchodních partnerství. Psychiatr Edward Hallowell určil tři typy spojení, které jsou na pracovišti klíčové: vnitřní propojení, spojení s kolegy a spojení s klienty. Zeptejte se na začátku každého pracovního týdne, jak jednoduché a konkrétní kroky můžete podniknout, abyste posílili své spojení v každé z těchto tří zón.

Jedna strategie na konci klienta? Uspořádáním setkání s klienty, kde se snažíte objevit úplnější představu o jejich životě, než je jejich finanční stav, máte větší pravděpodobnost, že vytvoříte autentické spojení - a také předvídat a reagovat na potenciální finanční problémy. Takové výzvy, ať už vyvolávají vzrušení nebo úzkost pro vašeho klienta, jsou zřídka zcela odpojeny od osobních otázek. ( Tipy na přerušení ledu s novými klienty .

Připojte se k týmu

Sportovní psychologie je užitečná paradigma nejen pro vaše individuální kariéry, ale rozšiřuje - k práci na týmu. Přesto bez ohledu na to, kolik let jste strávil v brankovnici nebo v džbánu, nezapomeňte zkontrolovat případné falešné předpoklady ohledně toho, co dělá skvělý tým. Zatímco růst a úspěch jsou důležitými měřícími nástroji, říkají jen část příběhu: mnoho skvělých týmů zaznamenalo překážky a ztráty, které byly nakonec klíčové pro jejich přeměnu na legendární úspěchy. To je jeden z důvodů, že mytologie "underdog" zůstává tak silná, ať už v hollywoodských filmech nebo v reálném životě. (Pro více informací: Jak vycvičit nového finančního poradce .)

Oslavte vítězství

A pokud váš tým dosáhne kolosálního vítězství?Vypusťte dort a šampaňské: je čas oslavovat. Tím, že oslavujete úspěchy, spíše než se přesunete k dalšímu obvyklému pracovnímu dni, budou vaši kolegové s větší pravděpodobností šťastně vynaložit další úsilí na dosažení dalšího milníku. Naneštěstí nejsme rádi, aby upřednostňovali úspěch před selháním. My jsme se vyvinuli k přežití, což znamená, že biologicky řečeno, jsme schopni interpretovat naše prostředí pro potenciální hrozby, než abychom se vyhnuli a užili si vítězství. Zůstaňte si vědomi lidské tendence vážit negativní události více těžce než pozitivní a snažte se, aby vaše zaměstnanci oslavovali pokrok směrem k cílům, stejně jako se zaměřujete na řešení problémů nebo na vyhoření. (Pro související čtení viz: Velikost firmy záležitostí: hledání práce pro finanční poradce .)

Bottom Line

Měkké dovednosti mohou být notoricky podceňovány v povolání, které se pyšní výsledky. neznamená, že jsou méně důležité. Ve skutečnosti, zatímco etos měkké dovednosti budování je založen více výslovně na lidských hodnotách než na finanční výsledky, noví poradci rychle zjistí, že jejich schopnost komunikovat s klienty a kolegy v otevřeném, profesionálním a pozitivním způsobem je naprosto zásadní pro výrobu právě toho : výsledky. Nevyhazujte se konfliktu, protože je to nevyhnutelná síla v životě, jako v podnikání. Namísto toho řešíme konflikty s proaktivním postojem orientovaným na výsledky. Nezapomeňte, že organizace, která postrádá jakýkoli konflikt, je organizace, jejíž členové jsou buď příliš zastrašovaní, nebo příliš nezaujatí, aby se aktivně účastnili. Spojení znamená oslavovat úspěchy a upřímně přijímat - a poté být ochotné změnit - osobní a organizační chyby. A nezapomeňte na dort a šampaňské. (Pro související čtení viz: Trendy Challenging Financial Advisors .