Federální rezerva v současné době začíná pomalu zvyšovat úrokové sazby v příštích dvou až třech letech. Při zvyšování úrokových sazeb klesají ceny dluhopisů. Investoři v dluhopisových fondech mohou mít kapitálové ztráty, které překračují současné nízké výplaty, takže je třeba vyhnout se dluhopisovým fondům.

Ekonomika prochází obdobím pomalého, ale stálého růstu bez známky zásadních změn. Akciový trh pomalu stoupá, když zažívá rostoucí volatilitu. Nejedná se o čas, kdy by se sporitelé při odchodu do důchodu měli vynakládat na riziko. Je vhodný čas, aby byl rozdělen do skupiny vzájemných fondů, které rozdělují investice do více sektorů a investují do společností, které platí solidní dividendy.

Společnost Oppenheimer Funds, dceřiná společnost Mass Mutual, spravuje od prosince roku 2015 v rodině 89 podílových fondů 222 miliard dolarů. Oppenheimer má dobrou pověst dlouhodobého investování. Její finanční prostředky pokrývají všechny typy tříd aktiv a mají průměrné náklady. Pět těchto vzájemných fondů je perfektní kombinací pro diverzifikaci důchodových úspor a solidních a stabilních výnosů.

Rostoucí fond dividend

Fond Rising Dividends investuje do společností, které mají dobré řízení, přitažlivé ocenění a stabilní výnosy. Vybírá společnosti, které pravděpodobně zvýší dividendy v budoucnu. Zvyšující se dividendy zvyšují ceny akcií a vytvářejí pro investory rostoucí tok příjmů. Fond je investován převážně do společností s velkou kapitalizací ve Spojených státech s určitou expozicí v polovině období. Pětiletý celkový výnos je 11,85%.

Fond kapitálových výnosů

Fond kapitálových výnosů hledá podhodnocené společnosti, které vyplácejí nadprůměrné dividendy. Cílem je zajistit příjmy a určitý hlavní růst. Může také investovat do konvertibilních dluhopisů a prioritních akcií, čímž dodá investorům dodatečné příjmy a diverzifikaci. Fond je primárně investován do akcií s velkým podílem ve Spojených státech, přičemž třetina investic je rozdělena mezi společnosti se středním kapitálem a společnostmi s nízkou kapitalizací. Pětaletý roční výnos je 10,5% a dividendový výnos je 3%. Vysoký výnos činí tento fond dobrou volbou pro investování společnosti Roth IRA.

Fond Main Street

Fond Main Street je zaměřen na kapitálový růst investováním do větších společností ve Spojených státech, které mají ve svém oboru konkurenční výhodu, která umožňuje vyšší než průměrný růst. Některé z holdingových fondů společnosti Main Street vyplácejí dividendy, ale to není zájem fondu. Růst je důležitou součástí důchodového spoření, neboť umožňuje v budoucnu zvýšit čerpání, aby udržel krok s inflací. Pětiletý roční výnos fondu činí 13. 52%

Fond pro zhodnocení kapitálu

Fond pro zhodnocení kapitálu se zabývá růstovými investicemi ve velkých společnostech.Velké procento investic fondu je v různých technologických společnostech. To investorům poskytuje potenciální přínosy z jednoho z nejrychleji se rozvíjejících sektorů ekonomiky bezpečným způsobem. Investoři využívají odměny růstu bez rizika. Pětiletý roční výnos fondu činí 13%.

Fond globálních příležitostí

Žádné vyvážené portfólio není úplné, aniž by došlo k expozici malým a velkým zahraničním akciem. Fond globálních příležitostí poskytuje jak silné investice do akcií s malou a středně velkou kapitalizací, více než polovina jejích podniků je v zahraničních společnostech. Investiční část svých fondů investuje do defenzivních akcií s velkým limitem pro zajištění stability portfolia v období volatility nebo poklesu trhu. Pětiletý roční výnos fondu činí 10,48%.

Vyrovnávání portfolia

Nejlepší investiční příděl investora mezi těmito pěti fondy Oppenheimer se liší podle doby odchodu do důchodu. Někdo, kdo má 15 let od odchodu do důchodu, může rovnoměrně rozdělit důchodové spoření mezi fondy. Pokud je investor do pěti let od odchodu do důchodu, nejlepším mixem je 75% rozdělení mezi Fondem Rising Dividends a Fondem vlastního kapitálu, zbylých 25% rozdělených mezi Fond Main Street, Fond pro zhodnocení kapitálu a Fond globálních příležitostí .