Americké fondy jsou sedmým největším odvětvím podílových fondů se spravovanými aktivy (AUM) ve výši 1 USD. 3 biliony v lednu 2016. Rodina podílových fondů je divizí společnosti Capital Group Companies Inc., vysoce respektované správce globálních aktiv založených v jižní Kalifornii, který od roku 1934 nabízí investorům finanční prostředky.

Kapitálová skupina je známá pro dlouhodobou soudržnost výnosů poskytovaných akcionářům ze svých fondů a dlouhověkost svých správců aktiv. Většina správců portfolií má své fondy již více než 10 let a s Capitol Group v průměru 20 let. Firma je známa svým podprůměrným nákladovým poplatkem. Třídy akcií, které jsou k dispozici jednotlivým investorům, však nesou buď front-end zatížení, nebo poplatky za zpětný odkup.

Pět amerických fondů je ideální pro zajištění diverzifikace důchodového spoření v nestálém investičním prostředí. Všechny fondy poskytují dobrý běžný příjem a vyhlídku na zhodnocení kapitálu. Každý z fondů má v minulosti dobrou návratnost. Všechny výnosy a výnosy uvedené níže jsou založeny na čisté hodnotě aktiv (NAV) akcií třídy A a využívají údaje za období končící 31. prosincem 2015. Vysoké výnosy činí tyto fondy dobrými kandidáty, aby byly zahrnuty do Roth IRA nebo jiného penzijní připojištění.

Americké fondy Americký vyvážený fond

Balanced Fund má čtyři hlavní cíle: zajištění současného příjmu, zvýšení příjmů, dlouhodobého zhodnocení kapitálu a úsporného kapitálu. Fond především nakupuje dluhopisy a společné akcie investičního stupně. Při nákupu společných akcií hledají správci fondů společnosti s modrými čipy, které mají historii vyplácení dividend a potenciál zvýšit výplatu dividend. Manažeři portfolia jsou omezeni na investování nejvýše 75% čistých aktiv do běžných akcií a mohou investovat až 15% čistých aktiv do zámořských společností.

Tento čtyřhvězdičkový fond Morningstar má současný výnos 1,68% a nízký nákladový poměr 0,9%. Fond má roční výnosy ve výši 10,46% za tři roky a 9,83% za pět let.

Americké fondy Americký fond příjmů

Americký fond příjmů je velmi podobný vyrovnanému fondu, ale větší podíl fondu příjmů amerických čistých aktiv je alokován na dluhopisy, z nichž 25% může být nižší investiční stupeň. To narůstá výnosem fondu až na 3,14%. Fond obecně investuje přibližně 60% aktiv do vysokých dividend placených společných akcií a majetkových cenných papírů, jako jsou přednostní akcie a konvertibilní dluh. Fond má nízký nákladový poměr ve výši 0,5% a poskytuje investorům roční celkovou návratnost 8.09% za tři roky a 8 34% za pět let.

Americké fondy Investiční společnost Ameriky

Americká investiční společnost je fondem pro růst a příjem. Jeho primárním cílem je dlouhodobé zhodnocení kapitálu smíchané s dobrou mírou běžného příjmu. Zatímco fond může investovat některé aktiva do dluhopisů s investiční úrovní, investuje především do společného akcií společností, které platí stabilní dividendy a mají růstový potenciál. Založena v roce 1934, je nejstarším podílovým fondem amerických fondů.

Fond má současný výnos ve výši 2 01% a nízký nákladový poměr činí 0,9%. Investoři získali roční výnosy ve výši 13,52% za tři roky, 10,6% za pět let a 12,07% od založení fondu v roce 1934.

Fond fondů amerických fondů Washington Mutual Investors

Washingtonský vzájemný fond je dalším fondem pro růst a příjem. Tento fond investuje téměř výhradně do blue-chip akcií. Společné akcie, do kterých fond investuje, musí být kótovány na New York Stock Exchange (NYSE) nebo splněny požadavky, které mají být uvedeny. Nesmí investovat do alkoholu a tabákových zásob. Toto omezení přináší další rozmanitost do portfolia penzijního plánu, protože většina fondů produkujících příjmy investuje do obou těchto odvětví.

Správci portfolia investují 95% nebo více aktiv fondu do běžných akcií a dalších cenných papírů spojených s majetkem. Hledají společnosti s vyššími než průměrnými výdělky a dlouhou historií vyplácení dividend a zvýšení dividend. Fond má současný výnos 1,95% a nákladový poměr 0,8%. Tento čtyřhvězdičkový fond Morningstar dosáhl celkových výnosů 13,5% za tři roky a 12,02% za pět let.

Americké fondy Fundamentální investoři

Fundamentální investoři jsou také fondem růstu a příjmů s bohatou historií stálých výnosů. Je to více volnočasový fond využívající kombinaci strategií včetně hodnoty, kontrastní a fundamentální analýzy. Manažeři fondu investují do společností s podhodnoceným potenciálem dlouhodobého růstu, které mají také silné bilance a nadprůměrný potenciál dividend. Manažeři mají také svobodu využívat možnosti růstu všude, kde jsou prezentovány. Fond má současný výnos 1,51% a nákladový poměr 0,61%. Investoři obdrželi roční výnosy ve výši 13,9% za tři roky, 11,2% za pět let a 12 35% od založení fondu v roce 1978.