Americké fondy jsou sedmým největším odvětvím podílových fondů se spravovanými aktivy (AUM) ve výši 1 USD. 3 biliony v lednu 2016. Rodina podílových fondů je divizí společnosti Capital Group Companies Inc., vysoce respektované správce globálních aktiv založených v jižní Kalifornii, který od roku 1934 nabízí investorům finanční prostředky.

Kapitálová skupina je známá pro dlouhodobou soudržnost výnosů poskytovaných akcionářům ze svých fondů a dlouhověkost svých správců aktiv. Většina správců portfolií má své fondy již více než 10 let a s Capitol Group v průměru 20 let. Firma je známa svým podprůměrným nákladovým poplatkem. Třídy akcií, které jsou k dispozici jednotlivým investorům, však nesou buď front-end zatížení, nebo poplatky za zpětný odkup.

AD:

Pět amerických fondů je ideální pro zajištění diverzifikace důchodového spoření v nestálém investičním prostředí. Všechny fondy poskytují dobrý běžný příjem a vyhlídku na zhodnocení kapitálu. Každý z fondů má v minulosti dobrou návratnost. Všechny výnosy a výnosy uvedené níže jsou založeny na čisté hodnotě aktiv (NAV) akcií třídy A a využívají údaje za období končící 31. prosincem 2015. Vysoké výnosy činí tyto fondy dobrými kandidáty, aby byly zahrnuty do Roth IRA nebo jiného penzijní připojištění.

AD:

Americké fondy Americký vyvážený fond

Balanced Fund má čtyři hlavní cíle: zajištění současného příjmu, zvýšení příjmů, dlouhodobého zhodnocení kapitálu a úsporného kapitálu. Fond především nakupuje dluhopisy a společné akcie investičního stupně. Při nákupu společných akcií hledají správci fondů společnosti s modrými čipy, které mají historii vyplácení dividend a potenciál zvýšit výplatu dividend. Manažeři portfolia jsou omezeni na investování nejvýše 75% čistých aktiv do běžných akcií a mohou investovat až 15% čistých aktiv do zámořských společností.

AD:

Tento čtyřhvězdičkový fond Morningstar má současný výnos 1,68% a nízký nákladový poměr 0,9%. Fond má roční výnosy ve výši 10,46% za tři roky a 9,83% za pět let.

Americké fondy Americký fond příjmů

Americký fond příjmů je velmi podobný vyrovnanému fondu, ale větší podíl fondu příjmů amerických čistých aktiv je alokován na dluhopisy, z nichž 25% může být nižší investiční stupeň. To narůstá výnosem fondu až na 3,14%. Fond obecně investuje přibližně 60% aktiv do vysokých dividend placených společných akcií a majetkových cenných papírů, jako jsou přednostní akcie a konvertibilní dluh. Fond má nízký nákladový poměr ve výši 0,5% a poskytuje investorům roční celkovou návratnost 8.09% za tři roky a 8 34% za pět let.

Americké fondy Investiční společnost Ameriky

Americká investiční společnost je fondem pro růst a příjem. Jeho primárním cílem je dlouhodobé zhodnocení kapitálu smíchané s dobrou mírou běžného příjmu. Zatímco fond může investovat některé aktiva do dluhopisů s investiční úrovní, investuje především do společného akcií společností, které platí stabilní dividendy a mají růstový potenciál. Založena v roce 1934, je nejstarším podílovým fondem amerických fondů.

Fond má současný výnos ve výši 2 01% a nízký nákladový poměr činí 0,9%. Investoři získali roční výnosy ve výši 13,52% za tři roky, 10,6% za pět let a 12,07% od založení fondu v roce 1934.

Fond fondů amerických fondů Washington Mutual Investors

Washingtonský vzájemný fond je dalším fondem pro růst a příjem. Tento fond investuje téměř výhradně do blue-chip akcií. Společné akcie, do kterých fond investuje, musí být kótovány na New York Stock Exchange (NYSE) nebo splněny požadavky, které mají být uvedeny. Nesmí investovat do alkoholu a tabákových zásob. Toto omezení přináší další rozmanitost do portfolia penzijního plánu, protože většina fondů produkujících příjmy investuje do obou těchto odvětví.

Správci portfolia investují 95% nebo více aktiv fondu do běžných akcií a dalších cenných papírů spojených s majetkem. Hledají společnosti s vyššími než průměrnými výdělky a dlouhou historií vyplácení dividend a zvýšení dividend. Fond má současný výnos 1,95% a nákladový poměr 0,8%. Tento čtyřhvězdičkový fond Morningstar dosáhl celkových výnosů 13,5% za tři roky a 12,02% za pět let.

Americké fondy Fundamentální investoři

Fundamentální investoři jsou také fondem růstu a příjmů s bohatou historií stálých výnosů. Je to více volnočasový fond využívající kombinaci strategií včetně hodnoty, kontrastní a fundamentální analýzy. Manažeři fondu investují do společností s podhodnoceným potenciálem dlouhodobého růstu, které mají také silné bilance a nadprůměrný potenciál dividend. Manažeři mají také svobodu využívat možnosti růstu všude, kde jsou prezentovány. Fond má současný výnos 1,51% a nákladový poměr 0,61%. Investoři obdrželi roční výnosy ve výši 13,9% za tři roky, 11,2% za pět let a 12 35% od založení fondu v roce 1978.