Společné dluhopisové fondy investují do dluhopisů vydaných soukromým sektorem ve vyspělých a rozvíjejících se zemích. Typická podniková dluhopis představuje záruku s pevným výnosem, který slibuje zaplatit úroky po celou dobu splatnosti dluhopisu a jistiny. V závislosti na emitentovi může být podniková dluhopis investiční a neinvestiční, což má za následek široké spektrum výnosů dluhopisů z důvodu rozdílů v riziku selhání.

Výběr a nákup jednotlivých dluhopisů může vyžadovat čas a podstatné transakční náklady. Dluhopisové fondy firemních dluhopisů nabízejí vhodný způsob, jak se investoři mohou vystavovat cenným papírům s pevným výnosem bez toho, Historicky, korporátní dluhopisy s investiční úrovní nabízejí za posledních pět let výnos, který se pohyboval od 3,5% do 5%. Dluhopisy bez investičního stupně mají výnos o 3% vyšší než v případě dluhopisů investičního stupně.

Dlouhodobý dluhopisový fond Delaware třídy C

Delaware Dlouhodobý dluhopisový fond třídy C byl založen dne 15. září 1998 a je spravován a doporučován společností Delaware Investments, která je součástí skupiny Macquarie. Společnost DEECX investuje nejméně 80% svých čistých aktiv a veškerých půjček do firemních dluhopisů, které mají dlouhodobý a investiční rating. Za posledních 5 let generoval roční průměrný výnos 7,6% a roční směrodatná odchylka 7,7%.

Společnost DEECX investuje 77% svých aktiv do firemních dluhopisů, vládní a komunální dluhopisy mají 17% a 2% alokace. Držby fondu jsou ohodnoceny společností BBB- a výše společností Standard & Poor's nebo Baa3 a výše od úvěrové agentury Moody's. Společnost DEECX vlastní 182 různých cenných papírů a její pět nejvýznamnějších podílů tvoří přibližně 6,5% a zahrnuje dluhopisy společností Apple, Dominion Gas Holdings, společnosti Valero Energy Corporation, SES Global-Americas a společnosti Abbvie. Fond má průměrné trvání 13,4 let a konečný 12měsíční výnos ve výši 3,4%. Kvůli delšímu trvání je fond citlivý na změny tržních úrokových sazeb.

Od srpna 2015 má společnost DEECX pět hvězdiček ocenění společnosti Morningstar a její poměr nákladů činí 1,71%. Fond také podléhá zpětnému zatížení 1%. Tento fond je nejvhodnější pro investory, kteří by chtěli získat expozici vysoko ratingovým podnikovým dluhopisům s dlouhou dobou trvání a měli vysokou rizikovou toleranci vůči úrokovému riziku a volatilitě.

Fidelity Corporate Bond Fund

Společnost Fidelity Corporate Bond Fund investuje více než 80% svého majetku do zahraničních a tuzemských firemních dluhopisů investičního stupně, které mají podobné úrokové riziko jako Barclays U. S. Credit Bond Index. Za posledních pět let vykazoval fond průměrný roční výnos 5.76% a standardní odchylka 4,3%. Fond investuje 90% svého portfolia do podnikových dluhopisů, zbytek je rozložen mezi státní dluhopisy a hotovost. Největší pět podílových jednotek FCBFX tvoří 8,3% portfolia fondu jsou Fidelity Central Investment Portfolios, Verizon Communications, JP Morgan Chase, JP Morgan Chase Bank a Barclays Bank.

Na rozdíl od DEECX tento fond drží podnikové dluhopisy s kratší splatností a jeho průměrná doba trvání je 6 9 let. Z tohoto důvodu jsou výnosy fondu méně citlivé na změny úrokových sazeb a mají nižší volatilitu. To však přichází na úkor mírně nižších výnosů vytvořených fondem.

FCBFX má čtyři-hvězdičkový rating od Morningstar a pověří poměr nákladů 0,45% a bez poplatku. Tento fond je nejvhodnější pro investory, kteří chtějí vystavit podnikové dluhopisy s investičním stupněm s kratší dobou trvání a menší citlivostí na úrokové riziko.

Fond pro dlouhodobý příjem Calvert třídy A

Fond Calvert pro dlouhodobý příjem třídy A se snaží maximalizovat své výnosy investováním do korporátních, vládních a komunálních dluhopisů denominovaných v americkém dolaru s úvěrovou kvalitou investičního stupně. Za posledních pět let vytvořil CLDAX průměrný roční výnos 5,9% a roční průměrnou směrodatnou odchylku 6,49%.

V porovnání s ostatními podílovými fondy má CLDAX poněkud nižší koncentraci na podnikové dluhopisy s přidělením přibližně 54%. Zbytek je alokován mezi vládní dluhopisy USA s 31% alokováním, sekuritizované závazky s 10% alokováním a některé držby hotovostních a komunálních dluhopisů. Přibližně 16% majetku fondu je investováno do jednoho státního dluhopisu ve Spojených státech s datem splatnosti v roce 2045. Mezi další pozoruhodné podíly patří podnikové dluhopisy společností Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup a Morgan Stanley. Pět nejlepších podílů společnosti CLDAX má přidělení 25%. Fond má průměrnou dobu trvání 12, 9 let, což činí CLDAX citlivou na změny úrokových sazeb.

Fond má čtyři-hvězdičkový rating od Morningstar a nákladový poměr 1,25%. Tato třída akcií společnosti Calvert Long-Term income Fund podléhá zpětnému zatížení ve výši 3,75%. Fond je nejvhodnější pro investory, kteří potřebují vystavení podnikovým dluhopisům, ale mají obavy z rizika selhání a chtějí držet vládní dluhopisy USA ke zmírnění jejich rizik.

Akcie třídy F ve fondu federovaných dluhopisů

Akcie třídy F ve fondu federovaných dluhopisů investují do firemních dluhopisů investičního stupně a neinvestičního stupně. Podíl fondu je vysoce koncentrován na podnikové dluhopisy s přes 90% alokace, zatímco vládní závazky představují méně než 5% podílů fondu. Fond vytvořil pětiletý průměrný roční výnos 5,17% a pětiletou průměrnou roční směrodatnou odchylku 3,9%.

Na rozdíl od ostatních fondů společnost ISHIX vyčlenila významnou část svého portfolia na dluhopisy s vysokým výnosem s přidělením 27%. Dluhopisy investičního stupně tvoří 71% portfolia fondu. Průměrná doba trvání fondu činí 5,7 let, čímž je méně citlivá na změny úrokových sazeb.Protože podíly fondu zahrnují spekulativní dluhopisy, výnosy fondu podléhají většímu riziku selhání. Přesto za příznivých tržních podmínek může fond překonat své obory, které investují do dluhopisů investičního stupně.

Fond má čtyři-hvězdičkový rating od Morningstar a má poměr nákladů 1,02%. Třída F akcií fondu Federated Bond Fund má poplatek za back-end zatížení 1%. ISHIX je nejvhodnější pro investory, kteří chtějí mít expozici investičního stupně a spekulativní dluhopisy, které mohou mít vyšší míru výnosu za příznivých podmínek na trhu s dluhopisy.

Lord Abbett Příjmy A

Příjmy Lorda Abbetta Podílový fond investuje do korporátních dluhopisů investičního i vysokého výnosu, ale s větším důrazem na dluhopisy v nižším rozsahu spektra investičního stupně. Fond prokázal pětiletý průměrný roční výnos 5,77% a pětiletou průměrnou směrodatnou odchylku 4,12%.

Fond přiděluje přibližně 65% svých podílů podnikovým dluhopisům, zatímco sekuritizované nástroje s pevným výnosem představují 24% podílů fondu. Cenné papíry společnosti LAGVX s nejnižším investičním ratingem BBB mají 54% alokace a spekulativní cenné papíry v portfoliu fondu mají přibližně 20% alokace. Fond má střední průměrnou dobu trvání 5 59 let.

LAGVX má čtyři-hvězdičkový rating od Morningstar a pověří poměr nákladů 0,8%. Fond také účtuje poplatek za zpětný odběr ve výši 2 25%. LAGVX je nejvhodnější pro investory, kteří chtějí diverzifikovat své portfólio s dluhopisy s vysokým výnosem se zaměřením na dluhopisy investičního stupně, které mají rating úvěrové kvality BBB.