Sektor spotřebitelských cyklických podniků se zabývá společnostmi s bohatstvím, které mají tendenci růst a klesat téměř přímo v souladu s podmínkou celkové ekonomiky. Tento sektor je také označován jako diskreční odvětví spotřebitelů. Zahrnuje společnosti, které nabízejí produkty nebo služby, které jsou považovány za diskreční nákupy, věci, které spotřebitelé většinou nakupují více během silné ekonomiky a méně, kdy jsou ekonomické podmínky obtížné. Sektor zahrnuje širokou škálu maloobchodních prodejen a maloobchodních výrobců produktů, restaurací, automobilových společností, cestovních a hotelových firem a zábavních firem. Mezi hlavní firmy, které jsou považovány za součást cyklického sektoru pro spotřebitele, patří společnosti Walt Disney, Starbucks a Amazon.

Mnohé společnosti zahrnuté v sektoru spotřebitelských cyklických produktů se také považují za součást jiných významných tržních sektorů. Například prakticky všechny zásoby restauračních společností jsou zahrnuty jak v cyklických spotřebičích, tak v potravinářském a nápojovém sektoru. Vzájemné fondy poskytují investorům dobrý způsob získání expozice velkému a rozmanitému sektoru spotřebitelů.

Fidelity Select Consumer Discretionary Portfolio

Portfolio Fidelity Select bylo otevřeno v roce 1990 společností Fidelity a zůstává jedním z nejoblíbenějších a nejrozšířenějších spotřebitelských cyklických podílových fondů s více než 1 USD. 2 miliardy spravovaných aktiv (AUM). Fond nabízí investorům vliv na výkonnost významných společností v sektoru spotřebitelů s cyklickými produkty. Hlavním investičním cílem tohoto fondu je zhodnocení kapitálu. Za normálních podmínek je 80% nebo více aktiv fondu investováno do společných akcií velkých společností s vysokým potenciálem růstu, jejichž hlavní činností je výroba nebo distribuce spotřebitelských zboží nebo služeb. Fond investuje především do akcií v USA, ale může rovněž držet zahraniční akcie. Skupina Fidelity spravuje fond a své výběry portfolia zakládá na základní analýze finanční situace společnosti, podmínkách průmyslu a celkových ekonomických podmínkách. Jakékoli dividendy nebo kapitálové zisky jsou rozděleny pololetně.

Přibližně 65% portfolia fondu tvoří neobchodovatelné a maloobchodní zásoby. Společnost Walt Disney je největší holdingovou společností, která představuje téměř 10% majetku fondu. Mezi další významné podniky patří společnost Home Depot, společnost Comcast, společnost Starbucks, společnost Nike a společnost Hilton Worldwide Holdings.

Poměr nákladů fondu činí 0,79%. Nabízí dividendový výnos 0,32%. Pět let roční návratnosti fondu činí 19,1%. Obrat portfolia je poměrně vysoký na 109%. Fond je pro jeho kategorii jmenovitým rizikem.Rizikově upravený výnos fondu, měřený jeho tříletým Sharpeovým poměrem ve výši 2 07, je značně nad kategorií průměrného 1. 51.

Vanguard Consumer Discretionary Index Fund

Fond Vanguard Consumer Discretionary Index byl která byla zahájena společností Vanguard v roce 2004. Je to pozoruhodná minimální požadovaná investice ve výši 100 000 USD. Fond má více než 2 miliardy dolarů z celkového objemu aktiv. S dvojnásobným počtem účastí jako portfólio výběrového portfolia Fidelity Select je tento fond Vanguard vhodný pro investory, kteří hledají velmi širokou a všestrannou expozici spotřebitelským cyklickým společnostem. Michael Johnson, který má více než 10 let zkušeností s řízením indexových fondů, je správcem fondu.

Fond usiluje o investiční výsledky, které odpovídají výkonnosti benchmarkového indexu, MSCI U. S. Investiční tržní index / spotřebitelská diskreční 25/50. Index je určen k tomu, aby odrážel celkovou výkonnost spotřebitelského diskrečního sektoru a skládá se ze širokého spektra velkých, malých a středně velkých akcií společností zabývajících se spotřebitelskými cyklickými obchodními podniky. Fond obvykle investuje prakticky veškeré své aktiva do akcií, které tvoří referenční index. Až 10% majetku fondu může být investováno do zahraničních akcií. Dividendy a kapitálové zisky jsou rozděleny každoročně.

Spotřební zboží dlouhodobé spotřeby a nezpracované zboží, maloobchodní a technologické zásoby tvoří dohromady přibližně 80% podílů fondu. Mezi hlavní podniky patří společnosti Amazon, Comcast, McDonald's, skupina Priceline a Time Warner, Inc. Ostatní významné cyklické akcie jsou Yum! Značky a Callaway Golf Company.

Fond nese poměr nákladů pouze 0,12% a nabízí dividendový výnos 1,6%. Jeho pětiletý roční výnos je 22,25%. Fond má nízký roční obrat pouze 10% a považuje se za průměrné riziko. Tříletý Sharpeův podíl fondu ve výši 27,7 ukazuje, že fond poskytuje výrazně nadprůměrný výnos s ohodnocením rizika.

Třída poradce Rydex v oblasti maloobchodu

Společnost Guggenheim Investments v roce 1998 představila třídu Rydex Retailing Fund Advisor. Je to nejvhodnější pro investory, kteří hledají rozsáhlou expozici maloobchodníkům. Michael Fundman, prezident a ředitel informačních agentur společnosti Rydex Investments od svého založení v roce 1993, spravuje fond.

Investičním cílem Rydex Maloobchodního fondu je zhodnocení kapitálu. Fond je investován do společností zabývajících se obchodováním s hotovým maloobchodním zbožím, jako jsou obchodní domy, restaurační řetězce a různé další maloobchodní firmy. Aktiva fondu ve výši 61 milionů dolarů zahrnuje běžné akcie, americké depozitní příjmy (ADR), smlouvy o termínových a opčních smlouvách a další deriváty, které představují investice do cenných papírů amerických maloobchodních akcií. Fond může rovněž investovat část svých aktiv do cenných papírů v USA a obchodu prostřednictvím dohod o zpětném odkupu. Fond rozděluje každoročně veškeré kapitálové zisky nebo dividendy.

Jak naznačuje název fondu, je nejvíce investováno do akcií maloobchodních společností.Odvětví maloobchodu tvoří téměř 80% celkových aktiv portfolia fondu. Technologické akcie představují dalších 10% podílu fondu. Zásoby s velkým limitem tvoří zhruba 50% podílových listů fondu, po nichž následují zásoby se středním kapitálem přibližně na 30%, přičemž zbývající 20% tvoří zásoby s malou a minimální kapitalizací. Vážená průměrná tržní kapitalizace společností v portfoliu fondu činí přibližně 18 milionů dolarů. Mezi hlavní portfolia patří Wal-Mart Stores, Inc., Amazon. com, Inc., CVS Health Corporation, Netflix, Target Corporation a Dollar General Corporation.

Rydex Retailing Fund nabízí dividendový výnos 0,13%. Výše podílu fondu ve výši 1,83% je pro tuto kategorii podílových fondů značně nadprůměrná. Od roku 2015 činí pětiletý roční výnos fondu 19,1%. Roční obrat fondu je extrémně vysoký, na 395%. Průměrný roční obrat podílových fondů v kategorii spotřebitelů je pouze 72%. Tříletý Sharpeův podíl ve výši 1,48 je přibližně v průměru pro fondy zaměřené na maloobchod.