TripAdvisor pomáhá cestujícím najít hotely, Yelp pomáhá hostům najít restaurace, a Angie's List pomáhá lidem najít pracovníky v domácnosti, ale jen málo webů poskytuje recenze finančních poradců. S tím, že SEC přezkoumávala své předpisy v této oblasti, mohou poradci očekávat, že budou mít stále větší počet recenzí v řadě zavedených aplikací a začínajících společností. Zpracování těchto recenzí by se mohlo stát stále důležitějším krokem v činnosti finančního poradenství.

Podívejme se na některé místa, kde lze nalézt přehledy online, osvědčené postupy pro kultivaci recenzí a předpisy SEC, které obklopují celý proces. (999)> Hledání recenzí online poradců Existuje několik různých míst, kde mohou spotřebitelé najít online recenze finančních poradců, včetně populárních aplikací pro kontrolu online, jako je Yelp a výkresy finančních aplikací jako je WalletHub.

NerdWallet je jedna z nejoblíbenějších webových stránek, která umožňuje finančním poradcům odpovídat na otázky návštěvníků. Na základě kvality těchto odpovědí jsou finanční poradci hodnoceni a organizováni pro návštěvníky hledající možnosti. To je skvělý způsob, jak budovat důvěru v rámci finančního společenství, které by se mohlo stát zdrojem klientských potenciálních zákazníků.

Další oblíbená stránka pro finanční poradce je služba WalletHub, která byla uvedena v únoru 2012 společností Evolution Finance. Internetová stránka poskytuje zákazníkům přehled mnoha finančních produktů a služeb od kreditních karet až po bankovní služby. Jedná se o rychle rostoucí zdroj finančních poradců, který začíná ve vyhledávačích.

Problém s mnoha takovými zdroji spočívá v tom, že nejsou hodně recenzí. Restaurace mohou každý den sloužit stovkám hostů, které by mohly opustit recenzi, ale typický finanční poradce může mít jen 100 klientů najednou a až dosud nemohl žádat recenze. Také mnoho webových stránek pro revizi generuje většinu recenzí od malého počtu aktivních uživatelů nebo těch, kteří mají špatné zkušenosti a chtějí se odvrátit. (Pro související čtení viz:

Tipy poradce o tom, jak mluvit s klienty.

) SEC Pravidla, které řídí hodnocení Komise pro cenné papíry (SEC) je dlouholetým kritikem on-line recenzí finanční poradci. Pokud jde o obživu spotřebitelů, regulační agentura se obávala, že tyto recenze by mohly být manipulovány a že by existoval velký potenciál zneužití.

Původní pravidla jsou v tomto ohledu velmi jasná a říkají:

"nepředstavuje podvodný, klamavý nebo manipulativní akt, praxi nebo podnikání […] u každého registrovaného nebo požadovaného investičního poradce registrovat podle [poradního zákona] přímo nebo nepřímo zveřejňovat, rozšiřovat nebo rozšiřovat všechny, které přímo nebo nepřímo odkazují na jakýkoli posudek jakéhokoli druhu týkající se investičního poradce nebo na jakoukoli radu, analýzu, zprávu nebo jinou službu poskytnutých takovým investičním poradcem."

Dobrou zprávou je, že divize investičního managementu SEC se v posledních letech uvolnila v oblasti sociálních médií. Finanční poradci mohou nyní zpracovávat recenze v případech, kdy nemají žádnou kontrolu nad obsahem recenze, recenzent není žádným způsobem kompenzován, všechny recenze (pozitivní a negativní) jsou zveřejněny a poradce nepodporuje své služby na stránky, kde se objevují recenze (např. posudky). (Pro související čtení viz:

Navrhované pravidla DoL: jak ovlivní finanční poradce.

)

Tato pravidla naznačují, že stránky Facebook a další média, u nichž poradci nemají kontrolu nad obsahem, který mohou ostatní uživatelé připouštět. Úlovek spočívá v tom, že poradci nemohou na těchto stránkách zveřejňovat žádný marketingový obsah, aniž by riskovali porušení pravomocí svědectví.

Osvědčené postupy pro kultivaci recenzí

Nejlepší způsob, jak přijmout recenze online, je jejich aktivní kultivace od stávajících klientů. Tímto způsobem mohou finanční poradci zajistit, aby jejich podnikání mělo dostatečné množství recenzí online pro potenciální klienty, aby rozhodli informovaně, aniž by porušili pravidla SEC.

- 9 ->

Návštěvníci hledají tři věci při čtení on-line recenzí:

Počet recenzí:

Finanční poradce s jediným pětihvězdičkovým ratingem je v lepší pozici než poradce bez hodnocení vůbec. Ale poradce se 100 recenzemi a 4-hvězdičkovým hodnocením může být vnímán jako návštěvník více populární.

• Celkové hodnocení: Finanční poradci, kteří dosáhli kritického množství recenzí on-line (vymezených ve vztahu ke svým kolegům na konkrétní webové stránce přezkumu), budou do velké míry soutěžit na základě celkového hodnocení a druhotně obsahu recenzí.
• Obsah recenzí: Finanční poradci s užitečnějšími delšími recenzemi mohou být upřednostňováni před konkurencí s jednoduchými hodnoceními a / nebo krátkými recenzemi. (Pro související čtení viz:
• Ztráta klienta není vždy špatná. )
  Finanční poradci mohou zpracovávat recenze online, aby zlepšili tyto metriky tím, že vyzývají klienty, aby mluvili o tom, co se jim líbili o jejich službách a výkonu, a poté poskytovali iPad nebo tabletu v čekárně a požádali klienty, během čekání. Samozřejmě, poradci by neměli nabízet nic, co by mohlo být považováno za odškodnění, mělo by se vyhnout vynechání jakýchkoli připomínek (dokonce negativních) a mělo by odvádět klienty od zveřejňování osobních informací.

Bottom line

Online recenze jsou oblíbeným způsobem, jak spotřebitelé najít vše od nejlepší restaurace až po instalatéra, ale hledání poradců tímto způsobem bylo těžké. Se změnou srdce SEK mohou recenzní poradci v průběhu let prospívat nejdůležitějším webovým stránkám pro revizi a finančním webovým stránkám. Finanční poradci mohou kultivovat recenze online s cílem zaměřit se na tyto nové oblasti trhu, ale při dodržování pravidel by měly pečlivě dodržovat pravidla. (Pro související čtení viz:

Nakupování pro finanční poradce.

)