Získání nových obchodů může být pro finanční poradce dost obtížné. Krajina je tvrdá a potenciální klienti mají spoustu možností, jak hledat finanční poradenství. Vzestup on-line finančních poradců (a. K. A "robo-poradci") přidává ještě další dimenzi této rovnice.

Udržet spokojenost a angažovanost nových klientů je výzvou pro finanční poradce a upřímně řečeno pro každého poskytovatele profesionálních služeb. Klienti hledají řádné poradenství a rady od svého finančního poradce. Vytváření vztahů vzájemné důvěry vyžaduje také dovednosti některých lidí. Na konci dne jsou klienti spíše vyhledávat dalšího finančního poradce na základě otázek, které nemají nic společného s jejich investičními výsledky. Zde je několik tipů pro finanční poradce o tom, jak mluvit s novými klienty a vyhlídkami - o rozbití ledu, abych tak řekl.

Co je na vašem seznamu lopaty?

Někteří finanční poradci se chtějí zeptat potenciálních zákazníků, co jsou jejich pět nejlepších cílů. Nejen, že je to lehkomyslná konverzace, která pomáhá klientovi formulovat své sny a touhy do budoucnosti. Zatímco některé z uvedených položek mohou být jen dobrá zábava, hodně z toho, co poradci slyší, bude často zakořeněno ve vize klienta o jejich budoucnosti. Takovýto rozhovor může pomoci klientovi otevřít, co jsou jeho naděje a sny a co je pro ně důležité. (Další informace naleznete: 5 poradců v oblasti zásadních otázek by se měli zeptat na nové klienty .

Co chcete za vás vydělávat?

To je konečná otázka, kterou by se finanční poradci měli vždy zeptat klientů. To je skvělý způsob, jak přerušit led, když je vztah nový a je to otázka, kterou byste měli opakovaně požádat po celou dobu vašeho vztahu s vaším klientem. (

) Většina klientů opravdu nestará o to, zda jsou podhodnocené cenové papíry nebo zda máte pocit, že akcie na rozvíjejících se trzích jsou připraveny na zisky. Pravděpodobně nechtějí znát detaily, které se skládají z návrhů na alokaci aktiv, i když se chtějí cítit dobře, že je rozumíte.

Klienti se zajímají o plnění svých finančních a životních cílů. Požádat o to, co chtějí, aby jejich peníze pro ně a jejich rodiny a pak opravdu poslouchat odpovědi, je konečným přerušením ledu tím, že ukazuje zákazníkovi, že jejich potřeby a touhy vedou vztah. (Pro související čtení viz

Šest věcí špatných finančních poradců .) Nevím, jestli je tento vztah dobrou věcí

klientů. A pokud jste úspěšným finančním poradcem, mělo by to být upřímné prohlášení. Klientský vztah musí být vhodný pro obě strany.Vysvětlení této skutečnosti budoucímu zákazníkovi okamžitě staví důvěru a důvěru, že se zajímáte o to, že jste schopni pomáhat lidem, kteří jste jako klienti přijali. (Pro související čtení viz:

5 Služby pro Usher v nových klientech .) Máte něco zajímavého ve vašem úřadu

Pokud máte zvláštní zájem nebo dokonce nějakou hračku nebo gadget ve vašem v kanceláři to může být konverzace spouštěč. Jeden poradce má kalkulátor Lego, který je vždy spouštěcím konverzací. Zajímavý plakát nebo závěs na zeď, sportovní memorabílie nebo jiné podobné věci mohou vyvolat zájem klientů a vyhlídek a pracovat jako rozbíječe ledu, aby se rozhovor rozběhl. (

Tipy na to, jak mohou finanční poradci mluvit s klienty .) Do vašeho výzkumu o potenciálním zákazníkovi

V dnešních online světových finančních poradcích můžete vyhledávat Google snadno klienta nebo si prohlédněte svůj profil LinkedIn, pokud jsou v sociální síti. Nejedná se o to, že byste byl nudný, ale spíš o tom, že byste se o nich dozvěděli, než se s nimi setkáte. Vaše online dotazy mohou odhalit lidem, které znáte společně, školám nebo zaměstnavatelům, s nimiž sdílíte společné a určitě další informace, které vám pomohou získat pocit, pro koho je klient. (Pro související čtení viz: Strategie pro získání poradenské firmy v roce 2015 .)

Určitě většina vyhlídky vás také kontroluje on-line. Informace naučené online mohou být dobrým přerušením ledu na setkání, pokud nebudete spatřovat jako strašidelný nebo stalker. Ve skutečnosti bych si myslel, že vyhlídka bude ohromena tím, že jste si udělal čas se o nich dozvědět. (Pro více informací:

Jak finanční poradci využívají sociální média .) Řekni jim Proč to děláš?

Ukázky, že jsi vášnivý pomoci klientům tím, že řekneš svůj vlastní příběh, může být výkonný lední jistič. Zatímco je vždy lepší provést minimální množství rozhovorů a soustředit se na to, že má klient většinu rozhovorů, sdílení vašeho příběhu s klienty je bude čerpat a pravděpodobně bude pracovat na vašem cíli, že jim bude otevřeno a sdílet jejich naděje, sny a strachy týkající se jejich peněz s vámi. (

> Bottom Line Ať už se jedná o potenciálního nového klienta nebo o vztah s někým, kdo se rozhodl stát se klientem , finanční poradci potřebují najít způsoby, jak přerušit led a vytvořit vztah. To se opravdu neliší od jakéhokoli obchodního nebo osobního vztahu v tomto smyslu. Co je trochu jiné, je, že finanční poradci žádají od svých klientů, aby jim důvěřovali, aby je poradili v kritických finančních otázkách, které nakonec ovlivní jejich kvalitu života. Lidé mají tendenci podnikat s lidmi, které mají rádi, a je dobré ukázat klientům, kteří jste. Zlomky led mohou sloužit ke spuštění rozhovorů lehčím a pohodlnějším tónem, což usnadňuje přechod na vážnější problémy, které pomáhají klientům provádět kritická finanční rozhodnutí, která ovlivní jejich život.( Nejlepší tipy pro získávání nových klientů

a 5