Výzkum alternativního investování v oblasti životního pojištění společnosti Jackson v roce 2014 dává odvětví finančních služeb nějaký přehled o tom, jak málo investorů je informováno o alternativních investicích. Zdůrazňuje také, co musí poskytovatelé služeb dělat, aby tento problém bojovali. Výsledky průzkumu zahrnovaly odpovědi 574 investorů, kteří nebyli důstojníky, s více než 200 000 dolarů z investovaného majetku.

Zvyšování úsilí o finanční vzdělávání, zejména alternativní investice, je v mysli mnoha finančních poradců a poskytovatelů finančních služeb. To může být proto, že investoři, kteří se podíleli na průzkumu, ukázali, že tyto produkty nemají dostatečné znalosti. Tento nedostatek znalostí spočívá částečně v neschopnosti odvětví finančních služeb dohodnout se na všeobecně přijímané definici alternativních investic. (Další informace viz: Přehled alternativních investic .)

Údaje z průzkumu ukázaly, že rozdíly ve vzdělání v oblasti alternativních investic jsou rozšířené ve všech věkových demografických ukazatelích - pod 35, 35-45, 45-55, 55-65 a 65 a více. Ukázalo se také, že úroveň vzdělání investora se při práci s finančním poradcem výrazně nezlepšila. To ukazuje, že nedostatečné porozumění alternativním investicím je systémové a nikoliv izolovaný problém pro jednu věkovou skupinu nebo jeden typ investora, ale spíše problém v celém spektru. To také znamená, že bude zapotřebí společné úsilí, aby se všichni investoři vzdělávali o alternativních investičních produktech.

Co investoři chtějí

Pochopení toho, jak lidé dnes spotřebovávají informace, je klíčové. V uplynulém desetiletí se mnoho změn a dnes mnoho investorů získává informace online. Podle údajů z průzkumu Jackson mnoho investorů neustále hledá nové užitečné informace, které jim mohou pomoci při rozhodování v investičním světě. Dokonce i když mají úplnou důvěru v odborníky, s nimiž pracují, dnešní investoři stále mají zájem o učení z různých zdrojů, aby jim pomohli při inteligentnějších finančních rozhodnutích. (Více viz:

Diverzifikace mimo akcie .) Když se dotazovali, jak dávají přednost výuce o finančních produktech a investování informací, pouze 6,97% respondentů uvedlo, že chtějí, každé portfoliové investice a strategické možnosti k nim podrobně a že chtějí, aby jejich poradce navrhl jim, jak postupovat kupředu. Pouze 43% respondentů odpovědělo, že chtějí, aby jejich poradce vysvětlil potenciální výhody a rizika investic do svého portfolia a poskytl jim podrobnosti o těchto produktech.

Věnujte pozornost požadavkům na informace

Tato statistika šetření by měla být pro každého v odvětví finančních služeb zajímavá, protože osvětlují rostoucí poptávku investorů za důsledně užitečné informace. Může také změnit způsob, jakým poskytovatelé finančních služeb uvažují o vytváření vzdělávacího obsahu, a jak poradci předávají tyto důležité informace svým klientům. Pokud se poradci začnou snažit nabídnout více materiálů, které nejdříve vzdělávají investory, znamenalo by to zásadní posun v tom, jak se vyrábějí marketingové materiály pro poskytovatele finančních služeb. (Více viz:

IRA Assets and Alternative Investments .) Vzdělávání se obvykle odděluje od oblasti prodeje a marketingu odvětví finančních služeb a častěji je považováno za způsob, přidat hodnotu spíše než nutnost. Dnešní investoři jsou však mnohem důvtipnější než dříve. Chtějí, aby jejich poradci dokázali, že oni nebo jejich služby jsou nadřazené soutěži. A přestože přichází s hodnotnějším vzdělávacím obsahem, může vytvářet více práce pro obchodníky a prodejce, jde o krok správným směrem, mnozí v tomto odvětví souhlasí. (Více viz:

jsou finanční poradci opouštějící alternativy? ) Dobrá zpráva

Pozitivnější strana průzkumu společnosti Jackson ukázala, že 62. 37% respondentů uvedlo, zájem o investice do alternativních investic, pokud by byli schopni přečíst více vzdělávacích, relevantních a diskriminujících materiálů na těchto produktech. Z průzkumu rovněž vyplývá, že 63. 61% z 327 respondentů, kteří již pracují s poradcem, souhlasilo s tímto náladou. (Pro více informací viz:

Máte-li alternativní investice? ) Pokud jde o držení hotovosti ve svém portfoliu, 45. 64% dotazovaných zjistilo, že chtějí mít k dispozici určitou částku hotovosti své portfolio, aby mohly investovat do slibné příležitosti, kdyby vznikly. To také znamená, že existuje mnoho příležitostí, aby byly k dispozici další vzdělávací materiály pro investory, kteří mají zájem o nové investiční nápady. Úkolem bude nalézt včasné a informativní vzdělávací informace, které mohou dosáhnout na všech úrovních investorů. Pokud se informace o alternativních investicích nedají investorům snadno zpřístupnit, pak se budou muset spoléhat na vlastní finanční poradce, aby je poskytli nebo se budou i nadále věnovat internetu jako vzdělávací nástroj.

Bottom line

Investoři by byli ochotnější investovat do alternativních investičních produktů, pokud by získali od odvětví finančních služeb více informací o tom, jak fungují a jak ovlivňují jejich portfolia. (Další informace naleznete v části

Investice do alternativních fondů a ETF .