Pokud jde o investice do společností, které se zaměřují na zlepšení světa - ať už nakupují akcie firem, které se zabývají prodejem čisté technologie nebo hledají neziskové organizace, které mají za cíl ovlivnit určitou komunitu - existuje mnoho různých podmnožin, sektorů a způsobů, jak toho dosáhnout.

Zde je příklad toho, co každá podmnožina dělá a jak se liší, což může pomáhat zařadit, který z nich je pro vás vhodný. (Pro související čtení viz: Impact Investing vs. Venture Philanthropy. )

Sociálně odpovědné investování (SRI)

Sociálně odpovědné investování (SRI) je původní způsob investování s určitým účelem. Zahrnuje posouzení dopadu společností na vše od životního prostředí až po sociální zájmy, a také, jak funguje podniková správa společnosti. Prostředky SRI to dosáhnou filtrováním společností, které jsou veřejně obchodovatelné, a hledají ty, které odpovídají souboru daných kritérií, které zahrnují pozitivní i negativní faktory, které se vztahují k jedné ze tří zmíněných oblastí. Například negativním faktorem by mohlo být hazard, což znamená, že fond odfiltruje veškeré akcie firem, které nějakým způsobem obsahují hazardní hry.

Většinu investičních nástrojů, včetně podílových fondů, fondů obchodovaných na burze (ETF) a zajišťovacích fondů, můžete obvykle realizovat prostřednictvím SRI.

Největším rozdílem mezi SRI a dopadovým investováním je skutečnost, že SRI se zaměřuje na veřejné společnosti, které nepoškozují svět; jeho důraz je stále kladen na návrat. Při investičním dopadu je primárním cílem společenské dobrá - nikoli návratnost investic. (Pro související čtení viz: Impact Investing: Etická volba )

Impact Investing

Na první pohled se zdá, že dopadové investice jsou stejné jako SRI; investice se provádějí ve společnostech a dalších organizacích, které mají záměr vytvářet sociální a environmentální dopady s finanční návratností. Impaktní investice však příčinou dobrého kroku dále a je hlavním cílem - nad návratností investic. Kromě toho metriky konkrétně ukazují pokrok investic do společenské příčiny, která poskytuje další úroveň odpovědnosti.

Investiční dopad nevyužívá výhradně pouze veřejně obchodované společnosti. Zahrnuje také komunitní rozvojové skupiny, mikrofinancování, dostupné bydlení a mnoho dalších iniciativ. (Více viz: Jak funguje investice do sociálních dopadů )

Zelená investice

Zelená investice, jak si dokážete představit, se zaměřuje pouze na součást životního prostředí. Tito investoři hledají firmy, které se pokoušejí zachovat přírodní zdroje, vytvářet nové alternativy pro energii, vytvářet čistou vodu pro danou populaci nebo provádět jakékoli jiné snahy šetrné k Zemi.

Co je pro vás to pravé?

Budete se muset rozhodnout pár věcí dříve, než vyberete investici, která je nejlepší. Za prvé, jaká je vaše priorita: mise nebo návrat? Pokud se chcete zaměřit na návratnost investice, budete pravděpodobně hledat na SRI nebo investovat do zeleně. Pokud je mise fondu nejdůležitější pro vás, pak budete chtít jít s investicemi do dopadů.

Za druhé, musíte se rozhodnout, které oblasti jste nejvíce vášnivý. Existují tři hlavní kategorie: životní prostředí, sociální a corporate governance. Zde je rozpis každé kategorie:

Životní prostředí: Jedná se o správu majetku. Chcete-li, aby mise měla přednost před zisky, podívejte se na zelené dopady, které jsou rostoucími segmenty. (Pro více informací viz: Go Green se sociálně zodpovědnou investicí )

Sociální: Sociálně smýšlející firma znamená, že je věnována optimální interakci s lidmi v jeho dodavatelském řetězci. Může se jednat o vztahy se zaměstnanci, dodavateli, zákazníky a dokonce s komunitami, kterých se to týká. Například taková firma může platit vyšší mzdu, než je průmyslový standard, což znamená, že je společensky odpovědná svým zaměstnancům.

Správa a řízení společností: Správa a řízení společností se týká způsobu, jakým společnost spravuje své vedení v širokém spektru. Zahrnuje vedoucí postavení společnosti, výkonné mzdy, audity, vnitřní kontroly a práva akcionářů.

Za třetí, všechny tyto typy investic budou využívat akcie, dluhopisy a peněžní prostředky pro investice. Nemusíte se tedy obávat, že nebudete schopni najít investice, které vyhovují vašim přidělovacím potřebám. Mějte však na paměti, že když se díváte, některé prostředky použijí všechny tři investiční nástroje k uskutečnění svého společenského poslání.

Bottom Line

Pokud hledáte investovat do společností, které pomáhají světu, proveďte svůj výzkum, abyste zjistili, která investice nejlépe vyhovuje vaší vášni. Pak se rozhodněte, zda je společenské zboží, které společnost vykonává, pro vás důležitější než návratnost investic. (Pro související čtení viz: Impact Investing: Vytvoření rozdílu a zisku )