Je-li velikost nějaké indikace, měl by být Vanguard považován za jednoho z nejlepších manažerů plánů 401 (k) na planetě. Společnost Vanguard v loňském roce překonala společnost Fidelity Investments jako vedoucí společnost ve správě aktiv definovaných příspěvků (AUM). Není to tak překvapující, vzhledem k popularitě indexových fondů, které kombinují nejnižší náklady a nejdelší záznamy v průmyslu a vytvářejí tak pro investory, kteří plánují, přesvědčivou investiční možnost. Skupina Vanguard kromě své skupiny s předstihem nabízí také management 401 (k) s plným servisem na institucionální úrovni a v malém až středně velkém obchodním prostoru. Pokud se její služby správy 401 (k) stahují z hlediska kvality a výkonu s řízením fondů, může se stát, že Vanguard je nejlepším jediným kontaktním místem pro sponzory penzijního plánu.

- Vanguard 401 (k) Plánové služby

Společnost Vanguard prostřednictvím své institucionální skupiny investorů nabízí rozsáhlou řadu služeb správy 401 (k), od plánování a analýzy až po dohled nad řízením investic. Sponzoři plánují podporu v každé fázi, počínaje strategickým důchodovým poradenským týmem pro rozvoj plánových strategií. Přiřazený manažer pro vztahy s klientem poskytuje každodenní podporu ve všech aspektech řízení plánu a konzultant ERISA je vždy k dispozici, aby poskytl podporu v otázkách regulace a souladu. Sponzoři plánují také přístup ke komunikačnímu konzultantovi, který vyvíjí cílené vzdělávací strategie a personalizovanou komunikaci pro účastníky plánu.

Podle očekávání Vanguard skutečně vyniká ve svých službách řízení investic a poskytuje své odborné znalosti a dlouholeté zkušenosti s každým klientem. Oddělení pro kontrolu portfolia spolupracuje s plánovateli sponzorů, aby prováděli hloubkovou kontrolu nad externími správci fondů a zajišťují dohled nad výběrem a monitoringem správce fondů. Plánovatelé sponzorů také těží z desetiletí zkušeností, které investiční fondy a skupiny s pevným příjmem přinášejí při vytváření investičních strategií pro plánované portfolia.

Společnost Vanguard intenzivně investovala do svých back-office systémů, aby poskytla špičkové technologické služby pro správu plánů a vedení záznamů. Klienti využívají výhodnější administrativní postupy, které snižují jejich náklady, stejně jako další údaje, které mohou určit oblasti pro zlepšení účasti na plánu.

Jak je Vanguard v 401 (k) Management Services?

Pokud opravdu chcete vědět, jak Vanguard dělá při poskytování služeb plánu 401 (k), stačí požádat účastníky plánu a plánovat sponzory. Několik výzkumných firem to udělalo pouze tím, že provádí průzkumy, aby zjistila, jak fungují poskytovatelé plánů v řadě oblastí.V jedné studii společnosti Cogent Reports účastníci plánu hodnotili Vanguard nejvyšší v celkové spokojenosti. Vanguard se umístil jako první na sedmi specifických funkcích, včetně:

• Výkonnost investic

• Internetová stránka a online

• Poplatek za transakce fondu

• Rozlišení problémů

• Zápisy o zápisu

Sponzoři plánu byli požádáni, aby zhodnotili svou celkovou spokojenost s poskytovatelem plánu. Osmdesát tři procent klientů Vanguard vyjádřilo nejvyšší spokojenost se svými službami. Průměrná spokojenost poskytovatele plánu v průzkumu byla pouze 62%. Ve stejném průzkumu byl Vanguard nejprve zařazen do několika oblastí, včetně:

• Přesnost a včasnost transakčního procesu

• Podpora správy plánů

• Podpora při podání formuláře 550

• Kvalita investičních možností > • Poměr nákladů fondu

• Kvalita a srozumitelnost informací o zveřejňování poplatků

• Transparentnost poplatků

• Poplatky za administraci plánu

Pokud existuje jedna věc, sponzoři se obávají o víc než získání kvalitních služeb z jejich plánu poskytovatele, je to přiměřenost poplatků, které platí. Je to fiduciární požadavek, aby sponzoři zajistili, že poplatky a náklady spojené s plány a řízení investic jsou přiměřené na základě poskytovaných služeb. Podle studie sponzorské studie Boston Research Group 2014 pro pátý rok za sebou společnost Vanguard zařadila mezi zákazníky s plnými službami nejvyšší hodnotu z hlediska nákladů. Ve stejné studii Vanguard obdržela špičkové hodnocení pro celkovou spokojenost, investiční výkon a respektovanou značku.

Závěr

Společnost Vanguard se díky své hvězdové sestavě low-cost indexových fondů dostala na vrchol 401 (k) AUM. Má-li být věřil plán sponzorů a plánování průzkumů účastníků, získala také hvězdnou reputaci jako hlavní poskytovatel plánů 401 (k).