V určitém okamžiku budete připraveni přejít z vašeho finančního poradenství. Možná, že vystupujete do věku 65, 70 nebo výše. Nebo možná jste připraveni na jiný druh práce. Můžete mít dostatek kapitálu, abyste změnili svůj životní styl, zvýšili volnočasové aktivity a snížili pracovní zátěž.

Bez ohledu na důvody prodeje vaší praxe, je důležité přemýšlet o přípravě vašeho podniku k prodeji od prvního dne. Nikdo nezažívá navždy, a pokud jste strávili roky budováním cenného majetku, je důležité zpeněžit podnikatelský majetek, když už nejste ve hře. (Další informace naleznete na adrese: Tipy na prodej finančních služeb .

Kde je hodnota?

Jeden problém mnoha finančních profesionálů s prodejem je to, že věří, že jsou to podnikání. Takže pokud jednotlivec odjede, tito poradci se obávají, že zbylo nic. Další otázkou, která se objeví v době prodeje, je to, že je těžké pustit se z vašeho podnikatelského dítěte, které jste si možná postavili od základů. Navzdory překážkám, pokud jste připraveni prodávat, nyní nebo v budoucnu, ujistěte se sami sebe a postupujte podle těchto tipů.

Systemize

Systemizujte své procesy. Kupující vás nekupuje a pokud je vaším podnikem, budete mít pro účetní jednotku obtížné získat spravedlivou cenu. Použijte nové robo-poradce platformy informovat systémování praxe. Ačkoli někteří robo-poradci používají maso a krve plánovače, většina z nich je zcela automatizovaná. To je dobrý model pro zrcadlení při přípravě vašeho podniku na prodej. (Více viz: Jak mohou poradci finančních poradců přizpůsobit Robo-Advisors .)

Jistě máte pro své klienty standardizované formuláře, dotazníky, prohlášení o investiční politice atd. Zjistěte však, zda můžete tyto systémy vzít dále:

• Vytvořte dokument, který načrtne podrobný klientský proces.
• Zahrnout skripty pro typické schůzky klientů.
• Ukažte, jakým způsobem se vydáváte na doporučení. Napište ho replikovatelným způsobem.
• Napište typické klientské otázky a odpovědi.
• Zkontrolujte své každodenní činnosti, abyste informovali o svém pracovním procesu.

Pokud potenciální kupující kupuje šablonu pro budoucnost, bude jeho práce jednodušší a budete vytvářet hodnotu. Například trhy jsou cyklické a každý poradce dostane otázku jako tržní tank: "Měl bych prodávat teď? "Jak zvládnete tento a další typy otázek, bude pro nového vlastníka užitečné. Výhodou vytvoření dokumentu o procesech plánování dědictví je, že budete mít připravenou referenci i pro sebe. (Další informace naleznete v části Jak vytvořit plán podnikové nástupnictví .)

Připravte se na odpověď Těžké dotazy

Kupující jsou vybíraví a pokud jste připraveni prodávat, kupující je obvykle na sedadle řidiče. Přemýšlejte o odpovědi na tyto otázky, než uvedete značku "pro prodej". Zde jsou otázky, které můžete získat od potenciálních kupujících. Pokud jste o odpovědích předem uvažovali, budete lépe reagovat na potenciálního kupce. (Pro více informací viz: 7 kroků k prodeji vašeho malého podniku .)

Proč prodáváte? Mějte přívětivou odpověď, která přispívá k hodnotě společnosti. Buďte připraveni poznat potenciálního kupce, být upřímný a pochopte, že proces může chvíli trvat.

Jaké je pracovní prostředí? Nákup praxe je více než sterilní převod produktu na dolary. Jakýkoli obchodní prodej musí prodávat kulturu podniku. Kupující se může zeptat na kulturu a životní prostředí. Buďte připraveni se ponořit do tohoto méně hmatatelného aspektu společnosti.

Popište své klienty. Kupující se dívá na společnost, systémy a stávající klienty. Ujistěte se, že máte dostatek informací mimo typické klientské prostředky a investice. Vaši klienti upřednostňují navštívit kancelář nebo by raději měli telekonference, text a e-mail? Buďte připraveni odpovědět na otázku: jak se lišíte? Jinými slovy, proč k vám přicházejí vaši klienti?

Nejste vaším podnikem

Osobní problémy prodeje vaší praxe se vyrovnají s osobami, které se vydávají do důchodu po dlouhé a úspěšné kariéře. Koneckonců máte osobní vztahy se svými kolegy a svými klienty. Pak je mnoho hodin strávených ve spolupráci se zaměstnanci. Řešení tohoto třetího a důležitého přípravného kroku je často přehlíženo poradci, kteří chtějí připravit svou praxi na prodej. V mnoha případech je sebeúcta finančního poradce spojena s prací. Přechod bude snazší, pokud očekáváte a plánujete nevyhnutelné emocionální vzestupy a sestupy, které doprovázejí zásadní přechod na život. ( Najděte nejlepšího kupujícího pro vaše malé firmy .)

Zde je několik otázek, které je třeba prozkoumat při přípravě obchodování s obchodem s finančním plánováním:

• Kdo jste vy? Jste víc než vaše podnikání?
• Co hodnotíte? Jak můžete sladit své hodnoty s další etapou života. Pracuje dobrovolník na kartách? Nebo byste dali přednost třídě nebo cestování?
• Co budete dělat dál? Tenhle se shoduje s vašimi hodnotami.
• Co když jste vyloučeni z důvodu snížené kapacity? Jaké jsou potenciální aktivity, které by měly být zavedeny pro další život?
• A co vaši zaměstnanci? Zarovnejte další sociální kontakty a kontakty, které vám pomohou vyplnit prázdnotu ztracených spolupracovníků.

Řešení emocionálních otázek prodeje vaší praxe usnadní přechod, stejně jako fyzické postupy opravují praktické aspekty prodeje vaší praxe. (Pro více informací viz: FA by měli klienti faktorů do nástupních plánů .)

Jakmile je prodej uskutečněn, pochopte, že to už není vaše podnikání.Pusťte, jak by se měly věci řídit nebo co dělá nový majitel. Možná on nebo ona je rebranding a remarketing podnikání. Uveďte své očekávání o tom, jak by mělo vaše dřívější podnikání pokračovat.

Případová studie

Joe Saul-Sehy, bývalý finanční poradce a současný majitel internetového obchodu StackingBenjamins. com a další vlastnosti, uvedl, že jeho podnikání bylo založeno na opakovaném modelu příjmů. Jeho hlavním prodejním předpokladem bylo, že když si kupující koupil praxi, vydělávají peníze od prvního dne. Joe také vytvořil další žádoucí taktiku při prodeji svého podnikání. Kupující zaplatil Joe v průběhu času a nemusel přijít s obrovskou paušální částkou v době prodeje.

Sledoval první strategii a vytvořil písemné seznamy úkolů pro každého zaměstnance. Systémy byly nastaveny předem, aby kupující mohl chodit a začít pracovat bez velkého přechodu. Také komunikoval se svými klienty, aby se ujistil, že budou spokojeni s novým poradcem. Jak by se dalo očekávat, někteří klienti opustili, ale většina pokračovala s novým majitelem. (Více viz: Jak finanční poradci ztrácejí klienty .)

Jakmile Joe prodal své podnikání, přestoupil do své nové kariéry jako online finanční mediální specialista. Cestoval po problému ztráty své identity spolu s prodejem svého podnikání.

Spodní čára

Při přípravě vašeho podnikání před zahájením prodeje jde o úspěšnou prodej. Připravte svou společnost, své klienty a sebe pro hladký přechod. (Pro související čtení viz: Tipy pro nástupnictví pro rodinné firmy .)