Historicky se nemovitost ukázala jako vynikající způsob, jak diverzifikovat investiční portfolio. Pro mnoho investorů je to čtvrtá třída aktiv vedle akcií, dluhopisů a hotovosti, které jsou oceňovány z hlediska růstu a příjmových schopností.

Zatímco investice přímo do nemovitostí by mohly být atraktivní pro některé, mnoho lidí by chtělo zahrnout tuto třídu aktiv do svých investičních portfolií bez problémů spojených s vlastnictvím a udržováním nemovitosti nebo jednání s nájemníky. Naštěstí existuje několik způsobů, jak investovat do nemovitostí bez nákupu nemovitosti. Dvě nejoblíbenější metody jsou realitní investiční fondy (REIT) a fondy, které investují do společností REIT nebo společností spojených s nemovitostmi.

REITs

REIT jsou společnosti založené za účelem investice do nemovitostí. Většina REIT se specializuje na konkrétní segment trhu s nemovitostmi, jako jsou kancelářské prostory, skladovací prostory, průmyslové parky, nákupní střediska, hotely nebo bytové domy. Některé REITS se diverzifikují mezi několika různými typy nemovitostí. Důvěra je financována kapitálem na nákup portfolia nemovitostí, které spravuje a od níž sbírá nájemné. Společnosti REIT jsou povinny vyplatit alespoň 90% svých zdanitelných příjmů ve formě dividend akcionářům. Akcie REIT lze koupit a prodávat stejně jako všechny akcie.

Jednou z nejoblíbenějších společností REIT je společnost Realty Income Corporation (NYSE: O ORealty Income Corp55.) 73 + 1. 00% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 < ); investuje především do pronajatých pronajatých nemovitostí, které jsou vlastněny společností REIT a pronajaté vysoce kvalifikovanými nájemci, jako jsou Walgreen Co. (NYSE: WAG), Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT WMTWal-Mart Stores Inc89, 10-0, 65% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ), Circle-K Corporation a Family Dollar Stores (NYSE: FDO). Společnost Realty Income má dlouhou historii investic do tří investic do nemovitostí, která od roku 1994 vedla k 75 zvýšením dividend. K 19. dubnu 2016 dosáhl její konečný 12měsíční výnos 3,65% a jeho 10letý roční výnos byl 13. 72%. Rok k datu (YTD), Realitní výnosy vzrostly o 23,7%.

REIT Fondy obchodované s burzou

Pro investory, kteří hledají větší diverzifikaci v portfoliu nemovitostí, je fond ETF obchodovaný v REIT podobný fondu fondů, což je fond, který investuje do portfolia jiných fondů. V tomto případě fond investuje do portfolia REIT. Dva z nejoblíbenějších ETF REIT jsou Vanguard REIT ETF (NYSEARCA: VNQ

VNQVanguard REIT83. 83 + 0. 89% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 ) a iShares US Real Estate ETF (NYSEARK: IYR IYRiSh US Re Est81.53 + 1. 37% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ). Vanguard REIT ETF je největší ve své kategorii s 30 dolary. 89 milionů spravovaných aktiv (AUM). Za velmi nízký nákladový poměr 0,12% se investoři dostávají do expozice více než 120 různých realitních společností z různých odvětví nemovitostí. Fond má velmi atraktivní koncový 12měsíční výnos ve výši 4 21% a dodával trvalý výnos 7,18% za 10 let a 11,7% za pět let od dubna 2016.

Společnost iShares USA Fond nemovitostí nabízí ještě více diverzifikace na trzích s nemovitostmi v USA. Kromě typických komerčních REIT, které drží většina fondů, tato ETF investuje do specializovaných REIT, které samy investují do hypoték, dřeva a dokonce do věznic. $ 4. 52 miliardy fondů má koncový 12měsíční výnos ve výši 4 09% s výdajovým poměrem 0,43%. Za posledních 10 let od dubna 2016 se fond vrátil 5. 46% a jeho pětiletý výnos činil 9 97%.

Globálně diverzifikované fondy nemovitostí

Investoři, kteří chtějí co nejširší možnou diverzifikaci portfolia nemovitostí, mohou investovat do fondů s mezinárodními nemovitostmi. Společnosti ve Spojených státech tvoří méně než 50% světových cenných papírů v oblasti nemovitostí. Stejně jako u globálních akciových trhů se globální trhy s nemovitostmi nepohybují v tandemu. Celosvětově diverzifikované portfolio může zachytit výnosy, ať se vyskytují, a snižovat riziko spojené s jakýmkoli trhem.

SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (NYSEARCA: RWO

RWOSPDR DJ GRE 47. 81 + 0 .35% je vytvořen s Highstock 4. 2. 6 ). Americké a mezinárodní realitní společnosti. Od 19. dubna 2016 má fond $ 2. 21 miliónů v AUM vážilo 58. 72% na akcie v USA a 39,35% na zahraniční akcie. Jeho konečný 12měsíční výnos je 3,13% a jeho poměr nákladů činí 0,5%. Tento ETF se za posledních pět let vrátil o 8,92% a v roce 2016 dosáhl výše 5 87% YTD. Pro investory, kteří již vlastní US REIT, $ 3. 40 miliard Vanguard Global ex-U. S. Real Estate Fund (NYSEARCA: VNQI

VNQIVn Glbl ExUS RE59 63-0. 44% vytvořen s Highstockem 4. 2. 6 ) by byl dobrý způsob, jak globálně diverzifikovat. Tato ETF investuje do více než 600 non-U. S. akcie z více než 35 zemí a je to jediný fond, který zahrnuje realitní společnosti se vznikajícími trhy. Při nízkém poměru nákladů 0,8%, investoři obdrží 2,84% konečný 12měsíční výnos. Tento ETF za posledních pět let vrátil 5,5% a výnos YTD byl 7,21%.