Nejúspěšnější finanční poradci využívají novou technologii a obnovují svůj přístup k marketingu podle nedávné studie provedené společností Jefferson National.

Studie inovativního chování poradců, založená "poradním orgánem , dotazovala 535 registrovaných investičních poradců (RIA) a poradců založených na poplatcích a srovnává strategie širší populace poradců s těmi, kteří jsou nejúspěšnější. Vrcholní poradci jsou definováni jako společnosti spravující majetek (AUM) ve výši alespoň 250 milionů dolarů a vydělávají více než 500 000 dolarů ročně a technologické inovace. (Více viz: Nejlepší způsoby řízení obchodních rizik ).

Výzkum zjistil, že 80% vysoce vydělávajících poradců mění své marketingové strategie s cílem přilákat další generaci klientů oproti pouhým 60% všech poradců.

Většina lidí s vysokým příjmem (90%) plánuje přidávat novou technologii do následujících 12 měsíců oproti 75% všech poradců. Osmdesáti dvě procenta špičkových poradců mají také strategii pro posílení integrace technologií. To odpovídá 61% všech poradců.

"Náš výzkum také ukazuje, že nejúspěšnější poradci v oblasti RIA a poplatků - ti, kteří vydělávají více a řídí více AUM - jsou myslitelé vpřed, marketingoví inovátoři a technici," uvedl Laurence Greenberg, prezident Jefferson National. prohlášení. (Další informace naleznete v části: Jak odpovědět na "Už mám poradce." )

Ziskovost očekávaná ke zvýšení

Většina všech poradců očekává, že ziskovost jejich postupů se v příštích 12 měsících zvýší, průzkum zjistil. Pouze 3% očekávají pokles ziskovosti.

Výzkum odhaluje, že marketing a vyhledávání jsou hlavními prioritami mnoha poradců. RIA a poradci založení poplatků se domnívají, že přidání nových klientů je jedinou nejdůležitější věcí, kterou budou činit, aby zvýšili ziskovost svých praxí v příštích 12 měsících a bylo uvedeno 31% všech respondentů. Tato priorita je před přidáním nových technologií (17%) a přidáním nových pracovníků (11%).

Vzhledem k tomu, že se Baby Boomers přestěhují do důchodu, jsou poradci nyní zaměřeni na novou generaci klientů, kteří vstupují do svých hlavních roků.

Pokud jde o přidání nových klientů, 43% všech poradců se zaměřilo na generaci X (ve věku 35 až 50 let) jako primární cíl. To porovnává jen 33%, kteří se zaměřují na Baby Boomers (od 51 do 69 let). (Více viz: Nyní je čas na klienty Snag Gen X. )

Téměř dvě třetiny poradců změnily marketingové strategie, aby přilákaly další generaci. Téměř polovina používá jako hlavní strategii sociální média. Téměř tři čtvrtiny všech poradců mají zatím strategii, aby udrželi dědice svých současných klientů.Studie poukazuje na to, že asi 12 bilionů dolarů bohatství v současné době převádí na Baby Boomers od svých rodičů a další dolary 30 bilionů dolarů převedou Boomers na dědice v příštích desetiletích.

Přijetí nové technologie

Vývoj technologie má pro poradce celkový vliv. Tři čtvrtiny RIA a poradci na základě poplatků plánují integrovat do svých praxí nové technologie v příštích 12 měsících se špičkovými aplikacemi (57%). Mobilní technologie jsou také prioritou poradců, mobilních aplikací (52%), inteligentních telefonů (49%), tablet (49%) a technologií založených na cloudových technologiích (48%). (Více viz: Jak poradci mohou vyhnout se velkým technickým chybám )

Poradci používají v průměru 7,8 různých softwarových aplikací. Téměř dvě třetiny vyhodnocují technologii své firmy nejméně každý měsíc a 42% alespoň týdně. Většina poradců uvádí, že mají zavedenou strategii ke zlepšení nebo zlepšení integrace a konsolidace technologií a softwarových aplikací do své praxe, aby pomohly zvládnout to, co studie popisuje jako "přetížení aplikace. "

Bottom Line

Nejúspěšnější poradci mají tendenci být nejinovativnější. V konkurenčním prostředí se dostanou dopředu tím, že přijmou a přijmou nové technologie a přizpůsobí marketingové strategie tak, aby přilákaly další generaci klientů, kteří se při budování bohatství ocitnou v jejich hlavním směru. (Další informace najdete v 6 základních marketingových tipů pro poradce )