Správce portfolia je osoba, která vyvíjí a provádí investiční strategie pro jednotlivce nebo institucionální investory. V rámci kariéry v oblasti finančních služeb jsou pozice v oblasti správy portfolia k dispozici s hedgeovými fondy, penzijními plány a soukromými investičními firmami nebo jako součást investičního oddělení pojišťovny nebo podílových fondů. Manažeři portfolia mohou být nazýváni investičními manažery, správci majetku, správci aktiv nebo finanční poradci, avšak skutečná pozice manažera portfolia je zaměřena spíše na analytickou stránku investic než na aspekt prodeje.

Popis práce

Manažeři portfolia jsou primárně odpovědní za vytváření a správu investičních přídělů pro soukromé klienty. Někteří správci portfolia pracují s jednotlivci a rodinami, zatímco jiní zaměřují svou pozornost na institucionální nebo firemní investory. Správce portfolia ve většině případů dodržuje předem stanovenou investiční strategii diktovanou prohlášením o investiční politice (IPS), aby dosáhla investičních cílů klienta. Někteří správci portfolia vytvářejí investiční balíčky dodávané klientům, zatímco jiné prostě řídí očekávání klientů a transakce. Manažeři portfolia musí nakupovat a prodávat cenné papíry na účtu investora, aby si udrželi určitou investiční strategii nebo cíl v průběhu času.

Klienti jsou zařazeni do investičních přídělů vyvinutých nebo spravovaných správcem portfolia po zjištění vhodnosti. Správce portfolia určuje příslušnou míru rizika klienta na základě časového horizontu klienta, rizikových preferencí, návratových očekávání a tržních podmínek. K úspěšnému dosažení tohoto cíle manažeři portfolia provádějí rozhovor, aby plně porozuměli investičním potřebám klienta a zajistili, že tyto potřeby budou splněny.

K úspěšnému vybudování portfolií, které se později používají k umístění klientských aktiv, musí správci portfolia udržovat hluboké znalosti o tržních podmínkách, trendech a celkovém výhledu ekonomiky. Chcete-li to udělat, musí správci portfolia držet krok s příslušnými investičními a obchodními zprávami a číst včasné odborné finance nebo investiční publikace. Dále se musí setkat s investičními analytiky a výzkumníky, aby získali lepší znalosti o tržních podmínkách a domácím a globálním vývoji, které mohou mít dopad na zůstatky klientských účtů nebo budoucí investice.

Velká část práce manažera portfolia zahrnuje udržování vztahů s klientem. Pravidelný kontakt s klienty investorů, pokud jde o tržní podmínky, aktualizovaný investiční výzkum a ekonomické trendy, je nezbytným předpokladem pro udržení životaschopné knihy podnikání. Kromě toho musí správci portfolia v rámci své svěřovací povinnosti splňovat požadavky klientů nejméně jednou ročně, aby se zajistilo, že investiční cíle nebudou posunuty a současná alokace portfolií zůstává v souladu s původními požadavky klientů.

Manažeři portfolia musí pravidelně vyhodnocovat výkonnost předem stanovených investičních balíčků a musí splňovat standardy poskytované regulačními organizacemi. Manažer portfolia například musí provést včasné změny portfolia, který již není v souladu s počátečními investičními cíli nebo pokyny pro přidělování. Podobně, protože správa investic je vysoce regulovaná oblast, správci portfolia zajišťují dodržování informací investorů, zákonů o ochraně soukromí, požadavků proti praní špinavých peněz a opatření proti podvodům.

Vzdělávání a školení

Řízení portfolia obvykle vyžaduje alespoň vysokoškolské vzdělání v oblasti obchodu, ekonomiky nebo financí. Většina finančních institucí vyžaduje také zkušenosti v oblasti finančních služeb nebo investic, se zaměřením na poskytování portfolia doporučení klientům nebo hloubkové finanční nebo tržní analýzy.

Správci portfolia musí mít také příslušné licence FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). Licence řady FINRA řady 7 opravňuje jednotlivce nakupovat a prodávat cenné papíry jménem klientů investorů, zatímco řada 66, známá také jako NASAA Uniform Combined State Law Examination, poskytuje další pravomoc nabídnout doporučení a rady ohledně investičních účtů v rámci fiduciárního vztahu. Správci portfolia, kteří pracují pouze s institucionálními investory nebo těmi, kteří vykonávají dohled nad jinými správci aktiv, jsou často povinni získat další licence FINRA.

Většina správců portfolia má také jedno nebo více průmyslových označení nebo certifikací. Jedním z nejuznávanějších, nejuznávanějších a nejobvyklejších označení je Chartered Financial Analyst (CFA), který poskytuje vysokou úroveň školení, která spojuje akademickou teorii se současnou praxí a etickými standardy v oblasti investiční analýzy. Označení manažera finančního rizika (FRM) je také populární mezi správci portfolia, kteří jsou držiteli titulu. Oba průmyslová označení a všechny licence FINRA mají pokračující komponenty dalšího vzdělávání.

Požadované dovednosti

Jednotlivci, kteří nejlépe vyhovují pozici správce portfolia, mají určité dovednosti, včetně vysokého stupně efektivity v interpretaci dat a zájem o výzkum a analýzu. Kromě toho je nezbytné hluboké porozumění finančních trhů, ekonomie a teorie portfolia udržet dlouhodobou kariéru. Jednotlivci musí být také zaměřeni na zákazníka, s touhou a schopností často komunikovat s klienty investorů ohledně jejich účtů a investičních výkonů. Stejně jako ostatní kariéry v oboru finančních služeb musí portfolio manažeři neustále hledat nové klienty a zároveň udržovat silné vztahy se svými současnými investory.

Saldo

Vzhledem k tomu, že správa portfolia jako kariéra vyžaduje významnou odbornou přípravu, získání certifikace nebo určení, jakož i formální vysokoškolské vzdělání, platy na pozici jsou poměrně vysoké. Počáteční roční mzda pro správce portfolia ve Spojených státech činí 50, 889 USD, přičemž více zkušených správců portfolia dosahuje v průměru 148, 226 USD.Tato kompenzace často přichází ve formě poplatku za správu aktiv (AUM) pro každého klienta investora, což může vést k výraznému zvýšení celkové kompenzace v podobě růstu klientské základny a dobře fungujícího investičního účtu.