Investoři, kteří hledají dobrý obchodovatelný fond z finančního sektoru (ETF) v bankovním sektoru, mohou chtít zvážit buď ETF S & P Bank SPR (NYSEARCA: KBE KBESPDR S & P Bank45. 0. 26% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) nebo PowerShares Financial Preferred ETF (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fin Pref18. 2. 6 ). Fond PowerShares je ve skutečnosti klasifikován jako preferovaný ETF fondu spíše než jako ETF finančního sektoru, ale preferované akcie, do kterých je fond investován, jsou fondy finančních firem. Fond SPDR S & P Bank je tradiční akciový index ETF zaměřený na bankovní sektor.

SPDR S & P Bank ETF

SPDR S & P Bank ETF poskytuje přímou expozici bankovnímu sektoru v celém sektoru finančních služeb. Navíc představuje čistou hru pro bankovní sektor, na rozdíl od širších fondů finančního sektoru, které zahrnují nebankovní finanční firmy, jako jsou pojišťovny nebo investiční fondy (REIT). Úzké zaměření ETF na bankovní sektor citlivý na výnosové křivky může způsobit, že bude náchylnější k volatilitě než celkový fond finančního sektoru.

ETF byla zahájena společností State Street Global Advisors v roce 2005 a je jedním z nejrozšířenějších ETF finančního sektoru za 2 dolary. 13 milionů spravovaných aktiv (AUM). Cílem je porovnat výkonnost S & P Banks Select Industry Index, která je navržena tak, aby odrážela celkovou výkonnost veřejně obchodovaných společností, které obchodují jako banky nebo spořiteli, včetně regionálních i hlavních bankových středisek. ETF je 80% nebo více investováno do akcií, které tvoří index, ale může také investovat do cenných papírů, které nejsou zahrnuty do indexu, nebo do jiných investic, které odrážejí charakteristiky složek indexu.

Vrcholné podíly ETF zahrnují společnost New York Community Bancorp Inc. (NYSE: NYCB

NYCBNew York Komunita Bancorp Inc12, 41-1, 43%

vytvořena společností Highstock 4. 2. 6 ), US Bancorp (NYSE: USB USBUS Bancorp54, 85 + 0, 37% , Wells Fargo & WFCWells Fargo a Co56. 18-0. 30% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) a People's United Financial Inc. (NASDAQ: PBCT PBCTPeople's United Financial Inc. Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ). S více než 50 podíly na portfoliu nepředstavuje žádné jednotlivé akcie více než 2 85% portfolia fondu. Poměr obratu portfolia činí 18%. Nákladový poměr ETF 0,35% je těsně pod průměrem kategorie 0,38% a jeho výnosový výnos je 1,94%. Pětaletý průměrný roční obrat ETF činí od února 2016 3,6%, což je podprůměrný finanční průměr ETF v průměru 5.81%. Průměrná anualizovaná návratnost ETF za tři roky znamená zúžení této mezery, přičemž výnos 4,9% v porovnání s průměrem 5,6%. Průměrná chyba sledování ETF versus její podkladový index je poměrně nevýznamná hodnota -0. 33%. Morningstar považuje za nadprůměrné vysoké riziko, takže není vhodný pro investory s nepříznivým rizikem. Výkonné finanční kurzy PowerShares Preferované ETF Výhodná ETF pro PowerShares sleduje potenciální trhový kapitál Wells Fargo Hybrid a Finanční index upřednostňovaných cenných papírů, který se skládá z přibližně 30 přednostních akcií bankovních nebo spekulativních firem v USA. ETF zahájila společnost Invesco PowerShares v roce 2006 a má $ 1. 61 miliard aktiv. HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC

HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19%

vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

) je nejvýznamnějším aktivem ETF, 24% celkových aktiv svého portfolia. Společnost Barclays PLC (NYSE: BCS

BCSBarclays9. 59 + 0, 21% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Company a PNC Financial Services Group Inc. > Největší holdingové fondy ve fondu jsou fondy> PNCPNC Financial Services Group Inc138. 59-0 04% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 ). Poměr obratu portfolia ETF je nízký 9% a jeho poměr nákladů činí 0,63%, což je o něco více než průměrný průměr kategorie akcií 0,5%. Dividendový výnos ETF činí 5 67%. Průměrná roční rentabilita ETF činí 7,05%, což výrazně převyšuje preferovaný průměr kategorie akcií pouhých 1,75%. Střední chyba sledování je zanedbatelná při -0. 19%. Morningstar oceňuje tento ETF jako průměrné až vysoké riziko, ale také konstatuje, že nabízí nadprůměrné vysoké výnosy. Bottom Line Obě ETF mají pro obchodníky více než dostatečnou likviditu. Výdajový poměr pro PowerShares Financial Preferred ETF je výrazně vyšší na úrovni 0,63%, avšak nedávný nadstandardní výkonnost fondu vykompenzovala vyšší poplatky. Morningstar hodnotí oba tyto ETF jako nadprůměrné v riziku, takže logickou volbou je to, že se jedná o PowerShares ETF, který vykazoval nadprůměrné výnosy. Někteří investoři však mohou jednoduše upřednostňovat investování do ETF finančního sektoru, která více tradičně investuje do běžných akcií než do prioritních akcií. Tito investoři mohou upřednostňovat ETF společnosti S & P Bank SPDR, aby získal expozici vůči bankovnímu sektoru.