Při obchodování na forexovém trhu nebo na jiných trzích se často říká o společné strategii správy peněz, která vyžaduje, aby průměrný zisk byl vyšší než průměrná ztráta na obchod. Je snadné předpokládat, že takové společné rady musí být pravdivé. Nicméně, pokud se budeme podrobněji zabývat vztahem mezi ziskem a ztrátou, je zřejmé, že "staré", obvykle zastávané myšlenky, bude možná třeba upravit.

Tutorial: Konečný průvodce směrem k Forexu
Poměr zisku / ztráty Poměr zisku / ztráty se vztahuje k velikosti průměrného zisku ve srovnání s velikostí průměrné ztráty na obchod. Například pokud váš očekávaný zisk činí 900 Kč a vaše očekávaná ztráta činí 300 dolarů za konkrétní obchod, poměr zisku / ztráty je 3: 1 - což je 900 dolarů děleno 300 dolary.

Mnoho obchodních knih a "guru" obhajuje poměr zisku / ztráty nejméně 2: 1 nebo 3: 1, což znamená, že za každý $ 200 nebo 300 dolarů, které uděláte za obchod, být omezen na 100 dolarů. (Pro související čtení viz Omezení ztrát .)

Na první pohled většina lidí souhlasí s tímto doporučením. Koneckonců by se žádná potenciální ztráta neměla udržovat co možná nejmenší a jakýkoli potenciální zisk by měl být co možná největší? Odpověď je, ne vždy. Tato běžná rada může být ve skutečnosti zavádějící a může způsobit poškození vašeho obchodního účtu.

Přirozené poradenství ohledně poměru zisku a ztrát nejméně 2: 1 nebo 3: 1 na obchod je příliš zjednodušující, protože nezohledňuje praktickou realitu forexového trhu ( nebo na jiných trzích), individuální obchodní styl a individuální průměrná ziskovost na obchod (APPT), což je také označováno jako statistická očekávání.

Význam průměrné ziskovosti za obchod Průměrná ziskovost za obchod (APPT) se v podstatě vztahuje na průměrnou částku, kterou můžete očekávat, že vyhraje nebo ztratí na obchod. Většina lidí je tak zaměřena buď na vyvážení poměru zisku / ztráty nebo na přesnost svého obchodního přístupu, že nevědí, že existuje větší obrázek: Výkonnost vašeho obchodování závisí převážně na vašem APPT.

To je vzorec pro průměrnou ziskovost na obchod:

Průměrná ziskovost za obchod = (Pravděpodobnost výhry x Průměrná výhra) - (Pravděpodobnost ztráty x Průměrná ztráta)

APPT následujících hypotetických scénářů:

Scénář A: Řekněme, že z deseti obchodů, které umístíte, vyděláte na třech z nich a uvědomíte si ztrátu ze sedmi. Vaše pravděpodobnost výhry je tedy 30% nebo 0,3, zatímco vaše pravděpodobnost ztráty je 70% nebo 0. 7. Průměrný výherní zisk činí 600 Kč a průměrná ztráta je 300 Kč.

V tomto scénáři je APPT:

(0, 3 x 600 dolarů) - (0,7 x 300 dolarů) = - 30 dolarů

Jak vidíte, APPT je záporné číslo, za každý obchod, který umístíte, pravděpodobně ztratíte 30 dolarů.To je ztracená věc!

I když poměr zisku / ztráty je 2: 1, tento obchodní přístup vytváří výherní obchody pouze 30% času, což znemožňuje předpokládaný prospěch z poměru zisku / ztrát 2: 1. (Pro související čtení viz Význam plánu zisku / ztráty .)

Scénář B: Nyní prozkoumejte APPT obchodního přístupu, který má poměr zisku / ztráty 1: 3, ale má více vítězných obchodů, než ztrácí. Řekněme, že z 10 obchodů, které umístíte, získáte zisk na osm z nich a uvědomíte si ztrátu ze dvou obchodů.

Zde je APPT:

(0. 8 x 100 dolarů) - (0. 2 x 300 dolarů) = 20 dolarů

V tomto případě, přestože tento přístup k obchodování má poměr zisku / ztráty 1: 3 , APPT je pozitivní, což znamená, že v průběhu času můžete být ziskové.

Mnoho způsobů, jak se stát ziskovým Při obchodování na forexovém trhu neexistuje žádný jednorázový nástroj pro řízení peněz nebo obchodování. Tradiční poradenství, jako je ujistit se o tom, že váš zisk je více než vaše ztráta za absolutní obchod, nemá v reálném obchodním světě značnou hodnotu, pokud nemáte vysokou pravděpodobnost realizace vítězného obchodu. Důležité je, že vaše APPT je pozitivní a že vaše celkové zisky jsou větší než vaše celkové ztráty.

Více tipů pro správu forexových peněz naleznete v části Záležitosti správy peněz .